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- 商业银行应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力,合理确定对集团客户的总体授信额度,防止过度集中风险。这是集团客户授信管理的（）原则。（）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。《中国银行业监督管
- 报表的适用范围、报送要求和报表的豁免标准应报送（）批准后实施。《现场检查立项建议书》修改完善后,经非现场监管负责人审核同意,期初关注类贷款向下迁徙金额,是指期初关注类贷款中,在报告期末（）。会领导#
统计部
- 抵押人将已出租的财产抵押的,则（）。监管评级结果由（）审定,并承担最终责任。根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构应至少（）对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价。在汇率风险管理
- 裁缝可以留存加工的服装,待顾客支付加工费后再归还做成的服装。这种权利称为（）。风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对被监管机构进行（）次正式的风险评估。各商业银行要切实加强对签约商户的管理,严禁将P
- 银监会及其派出机构违法采取检查或执行措施,给公民人身或财产造成损害、给银行业金融机构或其他单位造成损失的,应当依法予以（）。城市信用社股份有限公司筹建,银监局应向拟设城市信用社股份有限公司所在地的（）征
- 城市信用社股份有限公司未能按期开业的,申请人应在开业期限届满（）向银监局提出开业延期申请。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额的（）。城市信用社股份有限公司应当自领取营业执照之日起（）开业
- （）要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统,以及培训和信息反馈制度。通过申请人往来银行出具,多用于公开招标的工程承包和物资采购合同的保函是（）。《金融机构信贷资产
- 监管评级中,六个单项要素（管理要素除外）的评级结果均是定量指标和定性因素的算术加权结果,其中定性因素的权重为（）。以下关于房地产开发贷款的说明正确的有（）。非现场监管报表和指标的新增、修订和废止,均应经
- （）作出城市商业银行法人机构是否延期开业的决定。拆出资金的期限到期后,可以（）。开证申请人应按规定缴存（）。CAMEL评级产生于（）。中资商业银行有下列情形之一的,应当申请解散（）。现金头寸指标等于（）。监
- 中资商业银行支行未能按期开业的,具有完全民事行为能力的自然人,年龄是（）。在股票质押合同期内,借款人可向贷款人申请,贷款人同意后,按借款人的指令,由贷款人进行部分（或全部）质物的卖出,卖出资金必须进入（）资
- 以下哪项不属于法人机构变更的内容（）。代表证券持有人的利益,监督交易参与机构的契约履行情况的是（）。法人账户透支的业务操作流程与流动资金贷款操作流程（）。银行业金融机构和金融资产管理公司应定期或在有关
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,次级类贷款迁徙率=（）／（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%。中资商业银行以下事项不须经银监会及其派出机构行政许可（）。《商业银行风险监管核心
- 商业银行应当为市场风险的计量、监测和控制建立完备、可靠的（）,并采取相应措施确保数据的准确、可靠、及时和安全。针对非现场监管报表数据管理,银监会将建立统一的问责管理制度,对（）的非尽职行为进行约束和规范
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,指标值大于（）。单一货币敞口头寸等于（）。办理保障贷款时,保证人与商业银行应当（）形式订立保证合同。在我国,银行集团的并表监管频率一般是（）。商业银行办理票据贴
- 《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于现场检查处理阶段工作的是（）。（）组织起草和修订相关非现场监管规章制度。对商业银行的监管评级审核会议采取初评人员陈述、复评人员补充、（）的形式。商
- 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易有关的文件资料,电话录音应当保存（）。同业拆出业务拆出对象为经中国人民银行批准具备同业拆借业务资格的（）。储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（）的比例税率征收
- 对被查单位的实际运行状况进行现场查勘一般采取的方式是（）。下列关于风险评级方法的说法,统称（）。2007年12月31日,某信用社发现2005年度少提固定资产折旧,金额1000元,因金额不大,将其直接计入本期有关项目。这一
- 2006年12月31日,某商业银行持有的短期债券账面价值低于市价。因此将其账面价值低于市价的差额提取了短期投资跌价准备。体现了（）。监管部门和统计部门应及时向科技信息管理部门提供非现场监管报表的设定要求和变更
- 对商业银行监管综合评级为5级的银行,需要给予（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失。城市商业银行、农村商业银行和农村
- 公用企业是指涉及公用事业的经营者,但不包括（）。商业银行监管评级,综合评级结果为2级,表示银行如果存在的弱点再发展下去（）。关于商业银行备用信用证业务的经营管理,我国银行业监管应选择（）。先进国家和地区的
- 商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,起草《现场检查报告》的基础是（）。发放商用房贷款的金额不得超过借款人所购房屋价格的（）,所购商业用房为竣工验收的房屋。根据银监会监管业务流程和
- 根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的要求,由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,提交的申请材料的主送单位应当为（）。如果进口商在付款到期日（）天后仍未付款,进口保理商要向出口保理商做
- 在银团贷款中,借款人提前还款的,按照（）原则偿还。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。以物抵债管理应遵循（）的原则。协议先到期优先
协议后到期优先#
异地参加行优
- 市场风险（）是商业银行披露信息的内容之一。下列各项中除（）外,均属于银行提供金融服务以收取手续费的中间业务。商品价格风险中的“商品”不包括（）。下列哪项不是金融许可证载明的事项？（）监测状况
监测水平
资
- 城市商业银行申请开办衍生产品交易业务,由所在地（）受理并初步审查、银监会审查并决定。金融许可证应当在（）的显著位置公示。对商业银行的监管评级结果应当作为监管部门制定监管规划和合理配置（）的主要依据。下
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由下级机关受理、报上级机关决定的行政许可,决定机关自收到下级机关的初步审查意见及申请人完整申请材料后,并在作出决定后（）向申请人送达书面决定,统一牵
- 《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于《现场检查意见书》内容的是（）。按照付款期限来分,信用证可分为即期信用证和（）。国内保理业务的范围仅限于银行国内的法人客户之间采用赊销等信用限额（期
- 银监会自收到股份制商业银行的分行筹建申请完整材料之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。对法人机构的年度监管评级工作应于年度结束后（）个月内完成。金融机构（）应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程
- 能对所有风险进行有效识别和控制,无任何风险控制盲点,经营效果显著。定级标准为（）。由（）负责聘请中介机构对银团贷款资料的独立性、公正性进行审查。在保理业务法律诉讼中,如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有
- 城市商业银行法人机构未能按期筹建的,银监会将建立统一的问责管理制度,对（）的非尽职行为进行约束和规范。对银团贷款借款人进行贷前尽职调查,由（）实施。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,
- 金融机构应至少（）对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价。电话银行服务中,商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时,可以投资于（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,是期初关注类贷
- 国有商业银行、股份制商业银行境外公开募集股份和上市交易股份的,由（）受理、审查并决定。商业银行监管评级,综合评级结果为6级表示银行面临严重的信用危机和（）。（）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进
- 根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级,应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐项计算得分,确定评价等级。定级标准为四级的得分为（）。不良金融资产剥离（转让）方和收购方在不良金融资产移交过程
- 商业银行在规定时点对各项应付款项进行实际提取,按月提取的,每月的（）为利息计提日。企业以生产设备申请抵押贷款,应到（）办理登记。10日
15日
20日#
22日房产局
国土局
生产安全局
工商管理局#
- 监管法人分支机构的非现场监管员应按期向本部门（）和上级监管部门非现场监管人员（或主监管员）上报《日常监管分析报告》。对法人机构进行年度监管评级,有效评级时间不得少于（）个工作日。《商业银行风险监管核心
- 《商业银行监管评级内部指引》规定对于那些存在重大不遵守法律法规的银行机构,其综合监管评级结果应该给予（）的评级。法人账户透支主要用于解决客户生产经营过程中的（）需要。商业银行不拥有其过半数以上的权益性
- 按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》（银监办发[2007]114号）规定,商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时,可以投资于（）。（）是金融创新的内在要求,持其总行（
- 中资商业银行分支机构连续停止营业时间（）为临时停业。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）负责组织和管理。金银代理业务属于商业银业代理类中间业务中的（）。股票质押贷款人应随时对持有的质押股票市值进
- 本法所称金融规章是指根据（）的规定,银监会制定,并由银监会主席签署命令予以公布的规范性文件。对商业银行监管评级规定的各项评级内容,复评人员不同意初评人员意见的,应当阐明理由并提出具体的（）。内部审计力量不
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,信用风险资产实际计提准备指银行根据（）而实际计提的准备。收取抵债资产后应及时进行处置,尽快实现抵债资产向（）的有效转化。以下不属于表外（中间）业务的是（）。操作
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