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- 产品收益率具有不确定性,即可以以外汇形式存放银行,这种外汇转换成人民币的行为就是（）。银行必须以明确的格式、内容、语言,向消费者进行充分的信息披露和风险揭示,不得对未给客户提供实质性服务、未给客户提升实质
- 银行业金融机构按诱发原因可以将风险划分为信用风险、操作风险、法律风险、（）。（）是我国会计核算工作最高层次的规范。自动柜员机现金应实行定期检查制度。使用网点的会计主管每周检查不少于一次,行（社）主任每
- 加强营业柜员管理,严禁发生下列行为（）。个人网上银行办理“活期转定期”业务中,审计机关依法查询被审计单位在金融机构的账户的,应当持（）签发的协助查询单位账户通知书。有关金融机构应当予以协助,并提供证明材料,
- 有下列哪些情形的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）在代收代付业务中,以下哪项不属于消费者应尽的义务？（）私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户？各商业银行最迟于
- 在贵金属业务中,消费者的主要义务包括（）.对重大客户投诉事件应建立（）,必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。银行卡是指由商业银行向社会发行的具有支付信用、现金存取、转账收付和消费等全部或部分功能
- 综合业务风险预警信息按照（）的原则,实行流程化处理。营业人员不准接受他人馈赠的（）等物品,以防不测。分类预警#
实时处理#
逐笔核实#
分级负责#药物#
香烟#
食品#
饮料#
- 银监会“十三条”规定：严格（）的分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严厉惩处。动态口令卡认证方式与数字证书认证方式相比,（）。农村合作金融机构内部控制评价应遵循以下原则（
- 营业前上班人员（值班员）应对（）及营业厅（室）内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查,没有异常现象或运行正常方可开门营业。下列关于网银企业用户的说法正确的是（）。福祥借记卡持卡人在社（行
- 按照投资方向分类,银行理财产品可分为（）.贷款人应与借款人签订（）借款合同,需担保的应同时签订担保合同。（）是人民银行公布的个人贷款利率,在市场具有普遍的参照作用。银行业金融机构是维护消费者合法权益的（）
- 在银行代收代付业务中,银行的主要义务包括（）.按照委托单位收付指令,执行代收代付业务#
为代收付指令执行的准确性负责#
为代收付指令的正确性负责
为消费者提供对账服务#
- 在贵金属业务中,银行的主要义务包括（）.以下哪些业务是银行代收代付业务？（）审核代理企业资质#
保证交易系统的安全、稳定,防范系统风险；确保客户基本信息、账户和资产的安全保密性#
具备完善的内控管理制度,配备
- 银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循（）的原则,洞察和了解该客户的一切主要情况,了解其业务及财务管理的基本状况和变化。固定资产计提折旧应通过“累计折旧”科目核算,并借记（）。了解你的客
- 个人贷款消费者有权按照借款合同约定,按以下（）方式提前偿还借款。个人贷款消费者的贷款利率、贷款金额以（）为准.电子银行业务运行应急计划的评估,应至少包括以下内容（）对银行业金融机构的投诉处理工作人员的要
- 营业终了,营业单位要及时清场,锁好门窗柜,做到“三断三不留”,“三断”是指：（）.同一会计年度内隔日发现的错账,正确的更正方式是（）《会计法》规定,以下哪些（）对象办理会计事务,应该必须遵守《会计法》。临柜人员营
- 对银行业金融机构的投诉处理工作人员的要求包括（）.高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：其中单笔认购理财产品不少于（）万元人民币的自然人。银行业务服务收费明码标价应做到（）.A、充分了解法律、
- 个人贷款采用的担保方式包括？（）个人在征信活动中有（）权力。保证#
抵押#
质押#
以上都对#知情权；#
异议权；#
纠错权；#
司法救济权。#
- 出口押汇按国际结算方式来分,可分为出口托收项下押汇和（）。（）是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。下列哪些财产可
- 代理国库收纳预算收入业务操作的简要流程是（）。商业银行的董事、总行的高级管理人员,应当自任职之日起十个工作日内,向商业银行的（）报告其近亲属及《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第八条第三项所列的
- 安全基础防护设施包括（）。商业银行从事保险代理业务须取得《保险兼业代理许可证》,许可证有效期限为（）。进行个人网上银行账户信息维护时,修改功能可以修改（）。异地跨行自助设备（ATM机）交易手续费为（）。业
- 对消费者未按期足额归还的透支款项,发卡银行有权对其进行催收的相关人员包括（）。“银行应建立科学有效的价格管理体系,加强内部控制,严格执行明码标价制度,充分披露产品与服务价格信息,保障消费者获得价格信息和自主
- 临柜人员营业前应做的准备工作（）。《金融违法行为处罚办法》规定,商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处（）的罚
- 财富管理和私人银行消费者专属的权利包括（）.（）俗称个人一手房贷款,是指银行向符合条件的借款人发放的、用于在一级市场上购买住房的贷款。金融机构向中国银监会或其派出机构申请开办电子银行业务,应提交以下哪些
- 在进行金融创新时,商业银行应（）。按照有关规定只能在某一城市或地区内从事业务经营活动的银行业金融机构（地区性金融机构）,申请开办电子银行业务或增加、变更需要审批的电子银行业务类型,应由其（）申请。商业银
- 或无法筹集足够的资金偿付到期债务。押汇按国际结算方式来分,可分为托收项下押汇和（）。个人经营性贷款对于特别优质客户的贷款期限最长可为（）。商业银行代理境外银行卡收单业务向商户收取结算手续费,其手续费标准
- 湖南省农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动的基本原则有（）。发生重大刑事案件或灾害事故,应在（）小时内上报省联社。下列资金凡属本年度应收而未收回的都应计算应收利息,纳入本年度损益核算（）。坚持做到学
- 在股票质押合同期内,借款人可向贷款人申请,贷款人同意后,按借款人的指令,由贷款人进行部分（或全部）质物的卖出,卖出资金必须进入（）资金账户存放。被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存款”指标,并将其
- 银监会“十三条”规定包括规章制度建设、稽核建设、合规性监督和（）等内容。县级行社同业拆借实行限额管理,拆入和拆出最高限额分别不超过其各项存款余额的（）。加强营业柜员管理,严禁发生下列行为（）。行务管理公开
- 票据的背书、承兑、付款和保证行为,适用何地法律？（）交易账户总头寸高于表内外总资产的（）或超过85亿元人民币的商业银行,须计提市场风险资本。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。银
- 加强和完善（）之间的适时对账制度,对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时,要改善管理理念,改进技术手段。异地跨行自助设备（ATM机）交易手续费为（）。《湖南省内部审计办法》规定,内部审计机
- 一日一次性从储蓄账户提取现金20万元以上的,忽视了对项目的审查和评估,形成（）,印章、压数机应按规定（）。下列关于风险监管的说法,对银行机构风险状况进行全面评估和监控#
监管部门关注的风险状况包括行业整体风险
- 在贵金属业务中,自觉履行保密责任,应遵守（）,向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露,获得产品差价收益或手续费等收入#
对客户违反交易规则的交易请求,防止电子支付业务处理系统发生有意或无意的危害数据完整性
- 在信用证业务中,向银行申请开立信用证的人称为（）。商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。流动资金贷款利率在人民银行同档次基准利率的
- 上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”的要求是指（）。《个人贷款管理暂行办法》规定,经贷款人同意,个人贷款可以展期。一年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规
- 电子支付的类型按电子支付指令发起方式包括（）.通过电话、传真、（）、邮件等方式开展理财产品宣传时,如客户明确表示不同意,商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。A、网上支付#
B、电话支付#
C、移动
- 中国银行业践行“公平对待消费者”理念,就是按照（）的原则,充分履行和兑现对消费者的服务契约和书面承诺,为消费者提供文明规范服务,积极保障和维护消费者合法权益。银行必须以明确的格式、内容、语言,向消费者进行充
- 商业银行审计委员会负责商业银行年度审计工作,并就审计后的财务报告信息的（）作出判断性报告,提交董事会审议。企业按照规定向住房公积金管理机构缴存的住房公积金应该贷记的科目是（）。会计人员不得代理下列哪些业
- 押汇申请人应资信良好并且具备（）。对商业银行监管综合评级为（）的银行,应尽快启动市场退出机制,予以关闭。银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。银行业监管机构可以依据《商业银行监管评级内部指引》
- 国际保理业务中,出口商或卖方与保理商签订协议,将其现在或将来的以（）所表示的对债务人的应收账款转让给保理商,由保理商提供相关服务。（）是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。开证行不得主动为开证申请人
- 在银行代收代付业务中,消费者的主要权利包括（）.发卡机构有权在消费者申办银行卡时进行公民身份信息核查,留存消费者的（）。对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品,商业银行应当（）,与保险公司妥善处理相
- 关于商业银行备用信用证业务的经营管理,下列做法不正确的是（）。从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了（）的需求。下列各项支出中不应当确认为费用的是（）。对商业银行的监管
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