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- 董事会应定期核查商业银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。内部控制体系#
公司治理结构
风险控制环境
风险监测体系董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系,商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、
- 市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险,其中的市场价格包括（）。下列关于计算VaR值的历史模拟法的说法,正确的有（）。利率#
汇率#
工资率
股票价格#
商品价格#历史模拟法假定历
- 商业银行通常借助（）,对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别,并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。自我评估法#
缺口分析法
因果分析模型#
资产中性定价模型
久期分析法
- 下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。开展操作风险的自我评估的作用包括（）。人员
流程
监管#
信息科技系统建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的
- 关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围,下列表述中正确的是（）。服务岗位人员应熟悉各项服务规程,（）。只适用于总行
适用于总行、分行及其下辖分支机构#
不适用于海外分行
不适用于海外代表处全面掌
- 测定客户满意度的方法包括（）。A、抱怨与建议系统#
B、客户满意度调查#
C、客户服务中心
D、网上银行
- 操作风险涉及的领域广泛,形成原因复杂,其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看,包括()引起的操作风险。"既要有定期的年度评估,开展触发式评估工作"是描述操作风险评估的（）。人员#
- 在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的内控管理的三大目标不包括（）。下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是（）。业绩目标
信息目标
合规性目标
薪酬目标#人员
流程
监管#
信息科技系统
- 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。下列关于操作风险说法,正确的有（）。资格要求#
定性标准#
定量标准#
情景分析#
内部控制#操作风险事件前后之间有关联,但是单个的操作风险因素与操作性损失之间
- 按照《巴塞尔新资本协议》,除非采取追索措施如变现抵押品(如果存在的话),借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务#
在发生信贷关系后,银行冲销了贷款或计提了专项准备金#
银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失#
- 商业银行过去三年总收入为1亿元、-6000万元、2亿元,则采用基本指标法计算的操作风险资本要求为（）亿元。（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。0.12
0.225#
0.15
0.2头寸限额
风险价值限额#
- “银行应建立科学有效的价格管理体系,加强内部控制,严格执行明码标价制度,充分披露产品与服务价格信息,保障消费者获得价格信息和自主选择服务的权利”是指银行定价的（）原则。A、合规经营
B、分类定价
C、科学管理#
D
- 银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类,并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是（）。内部评级法
权重法#
监管映射法
违约概率法权重法是指银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类,并采用监管
- 以下业务银行需收取手续费的是（）。同城取款；
同城存款；
同城汇款；
异地存取款。#
- 下列关于交易对手违约风险加权资产的说法中,不正确的是（）。商业银行可以选择权重法和内部评级法计算场外衍生工具交易与证券融资交易的交易对手违约风险加权资产
对于场外衍生工具交易,商业银行采用权重法的,交易对
- 商业银行采用内部模型法,内部模型法覆盖率应不低于（）。在市场风险内部模型法框架下,市场风险分为（）。25%
30%
40%
50%#国家风险
利率风险#
汇率风险#
股票风险#
商品风险#在市场风险内部模型法框架下,市场风险分
- 一银行2012年贷款应提准备为2000亿元,贷款损失准备充足率为80%,则贷款实际计提准备为()亿元。在信用风险资本计量的内部评级法初级法下,合格的抵（质）押品不包括（）。1300
1600#
1800
1700以保证金形式特定化后的现
- 下列关于商业银行风险管理组织的说法,正确的有（）。董事会承担商业银行风险管理的最终责任#
高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项#
风险管理部门负责制定风险管理政策
风险管理部门必须具有
- 下列关于操作风险计量方法的说法,正确的有()。基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行#
高级计量法的风险敏感度更高#
对于初次使用高级计量法的商业银行,允许使用2年的历史数据
商业银行的操作风险计量系统
- 下列关于战略规划的说法,错误的是（）。在国别风险管理体系中,商业银行董事会的主要职责不包括（）。在信用卡扩展规划中,认真评估与其收入增长率、人力资源／技术设备要求等符合战略规划的要求
战略规划必须建立在商
- 下列表外项目的信用转换系数低于50%的有（）。原始期限不超过1年的贷款承诺#
可随时无条件撤销的贷款承诺#
银行借出的证券或用做抵押物的证券
与贸易直接相关的短期或有项目#
远期资产购买、远期定期存款、部分交款
- 在项目管理过程中,业务需求说明书是由谁来编写？（）A、项目申请部门
B、项目管理办公室
C、科技部门
D、项目组#
- 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中,资产VA=1000亿元,负债V：800亿元,资产久期为DA=5年,负债久期为D=4年。根据久期分析法,如果年利率从5%上升到5.5%,则利率变化对商业银行的资产价值影响△VA为（）亿元
- 下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是()。下列关于商业银行设置管理部门的说法,不正确的是（）。高级管理层制定适当的内部控制政策
董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系
内部控制不属于
- （）是客户进行现金业务、部分非现金业务办理及传统型产品销售区域。A、封闭式柜台服务区B、咨询服务务C、客户休息区D、自助服务区#
- 商业银行的风险管理流程是风险()。监测一识别一控制一计量
识别一计量一控制一监测
计量一识别一监测一控制
识别一计量一监测一控制#商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主
- 下列属于商业银行流动性风险预警信号的有()。资产质量下降#
快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资#
所发行的可流通债券的交易量上升且买卖价差扩大#
被迫从市场上购回已发行的债券#
资产或负债过于集中#
- 下列关于战略风险管理的说法,正确的是（）。经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一#
战略风险独立于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险单独存在
风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划
商业银
- 下列属于可缓释的操作风险的有()。火灾#
抢劫#
高管欺诈#
改变市场定位
交易差错根据商业银行的资本金水平和操作风险管理能力,可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的
- 关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围,下列表述中正确的是（）。一般来讲,服务一开始的时候,服务人员应多使用（）。只适用于总行
适用于总行、分行及其下辖分支机构#
不适用于海外分行
不适用于海外
- 商业银行过去三年总收入为1亿元、-6000万元、2亿元,则采用基本指标法计算的操作风险资本要求为（）亿元。巴塞尔委员会提出的交易对手信用风险暴露计量方法包括（）。0.12
0.225#
0.15
0.2加权平均法
标准法#
现期风
- 下列哪一项不是外用药的使用原则：（）社区矫正的内容主要包括()。根据病情阶段用药
注意控制感染
用药宜先强烈后温和#
注意过敏反应
用药浓度宜先低后高改造罪犯
惩罚罪犯
教育矫正#
行为督导#
组织公益劳动#社区矫
- 当商业银行的来源金额大于使用金额时,表明()。下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》关于流动性风险的评估要求,说法正确的是（）。商业银行流动性相对充足#
可能给运营带来风险
商业银行的流动性供给大
商业银行
- 当久期缺口为正值时,下列说法正确的有（）。无论市场利率如何变化,资产和负债的价值都不变
如果市场利率下降,资产与负债的价值都会增加#
如果市场利率下降,银行的市场价值将下跌
如果市场利率上升,资产与负债的价值
- 银行业金融机构应建立长效的人员保障机制,确保人员能够胜任应急处置工作。在人员保障方面应达到以下要求（）。A、确保应急处置人员具备应急工作必要的技术资质,定期组织人员培训以满足应急处置的要求,并通过应急演练
- 下列关于流动性风险来源的说法,不正确的是（）。流动性风险可能来自商业银行的资产负债期限错配
流动性风险可能来自信用风险向流动性风险的转化
流动性风险可能来自市场流动性对银行流动性风险的负面影响
流动性风险
- 银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类,并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是（）。内部评级法
权重法#
监管映射法
违约概率法权重法是指银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类,并采用监管
- 冷哮的治疗主方是（）A.麻黄汤B.射干麻黄汤C.小青龙汤D.大青龙汤E.定喘汤
- 常用的风险识别与分析方法不包括()。下列选项中,不属于商业银行风险管理的"三道防线"的是（）。风险规避分析法#
资产财务状况分析法
失误树分析法
分解分析法前台业务人员
股东#
风险管理职能部门
内部审计制作风险
- 下列关于风险偏好设置与实施过程的说法,不正确的是（）。在对各业务条线、分支机构的风险水平进行充分分析的基础上,综合考虑各业务条线和分支机构的风险调整绩效,细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各
川公网安备 51012202001360号