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- 在战略风险评估中,应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件,这些假设可以有（）。下列关于国别风险识别的说法,不正确的是（）。整体经济指标#
利率变化及预期#
公司治理结构
信用
- 巴塞尔委员会提出的交易对手信用风险暴露计量方法包括（）。加权平均法
标准法#
现期风险暴露法#
远期风险暴露法
内部模型法#巴塞尔委员会共提出三种交易对手信用风险暴露计量方法,较常用的方法是现期风险暴露法、标
- 在《银行机构的内部控制制度框架》中,巴塞尔委员会提出的内控管理的三大目标不包括（）。在（）框架下,银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信
- 对乱扔乱丢瓜果皮核、纸屑、烟头及废弃物者,除（）外,处以1－5元的罚款。代理兑付系统内签发的银行本票,必须通过（）办理。警告
批评教育#
谩骂
向有关部门报告小额支付系统
我行核心系统#
大额支付系统
- 对立项评审通过后的项目,由（）按省联社相关招投标管理规定编制招标计划书并组织招标和采购工作。银行业金融机构应在重要信息系统突发事件后（）之内将突发事件相关情况上报银监会或其派出机构信息系统应急管理部门,
- 下列关于负债性资产的说法,正确的有()。负债性资产是商业银行能够以较低的成本随时获得需要的资金#
负债性资产是商业银行持有的资产可以随时得到偿付或在不贬值的情况下出售
筹资能力越强,筹资成本越低,则流动性越强
- 我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的,银行工作人员应提请取款人提供有效身份证明,并经储蓄机构负责人核实后予以支付。金融机构应当妥善保存其衍生产品交易有关的文件资料,电话录音在交
- 专业贷款对应的债权具有的特征不包括（）。对单一法人客户财务状况分析的内容包括（）。债务人通常是一个专门为实物资产融资或运作实物资产而设立的特殊目的实体
债务人年营业收入（近3年营业收入的算术平均值）小于
- 能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之,被认为是“成功的战略规划”
针对未来不确定的经济、政治因素,提高银行管理水平,提高银行知名度
最大限度地避免经济损失,提高银行的股东价值#
- 银行业金融机构在（）等关键信息技术资源发生重大变更及业务种类和交易量发生重大变化时,应重新识别、分析、控制风险,并更新剩余风险评估和风险事件监测与预警。A、系统上线#
B、系统升级#
C、网络改造#
D、设备更新
- 在国别风险管理体系中,高级管理层的主要职责包括（）。定期审核和批准国别风险管理战略、政策、程序和限额
确定内部审计部门对国别风险管理情况的监督职责
确保具备适当的组织结构、管理信息系统以及足够的资源来有
- （）是指银行对源于同一及相关风险敞口过大,如同一业务领域、同一客户、同一产品的风险敞口过大,可能造成巨大损失,甚至直接威胁到银行的信誉、持续经营的能力乃至生存。商业银行内部风险管理中,授信权限管理通常应遵
- 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在审查过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,可以直接或委托下级机关或要求（）组织专家评审,并形成经专家签署的书面评审意见。在商
- 组织核算的任务是（）,统一运行管理制度,实现全行业务安全运行,达到核算质量与服务效率的协调统一。A、建立健全账务组织体系#
B、规范业务核算及流程#
C、实现业务处理高度集中
D、实现账务管理层次上收
- 融资租赁资产的所有权不属于承租人,但是承租人却作为资产核算,其依据的会计原则是（）。现金业务柜台应为砖石或钢筋混凝土结构,柜台高度应为（）。谨慎性原则
重要性原则
真实性原则
实质重于形式原则#≥1100㎜
≥1000
- 理财产品并不等同于一般存款产品,主要风险包括（）.A、认购风险#
B、政策风险#
C、流动性风险#
D、赎回风险
- 实践表明,良好的（）管理已经成为商业银行的主要竞争优势,有助于提升银行的盈利能力和实现长期战略目标。市场风险
流动性风险
声誉风险#
国家风险管理和维护声誉需要商业银行考虑几乎所有内、外部风险因素。实践表明
- 2010年10月,巴塞尔银行监管委员会提出了稳健公司治理应遵循十四条原则,其中包括（）。董事会对银行总体负责,需要审核监督银行风险战略的实施情况#
董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以
- 商业银行的贷款平均额和核心存款平均额之间的差额构成了()。下列关于流动性比率与指标的说法,正确的有（）。久期缺口
贷款缺口
融资缺口#
资产缺口现金头寸指标越高,意味着商业银行满足即时现金需要的能力越强#
核心
- 业务应用系统属于内部系统,加强安全管理,防范（）登陆业务应用系统。综合业务系统收到支票圈存业务信息,对下列内容进行自动核验（）。内部人员
外部人员#
应用系统管理A岗人员
应用系统管理B岗人员支票的支付密码是
- 银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或服务,向消费者进行充分的信息披露和风险揭示,这体现了银行对消费者的哪方面的义务（）。在银行代收代付业务中,银行的主要义务包括（）.遵守相关法律
交易信息公开
- 银监会要求商业银行贷款拨备率（贷款损失准备占贷款的比例）不低于（）,拨备覆盖率（贷款损失准备占不良贷款的比例）不低于（）。优质流动性资产储备中二级资产的占比最高不得超过（）。2.5%,100%
2.5%,150%#
4%,100
- 下列表内资产中,信用风险权重为0有（）。黄金#
存放中国人民银行款项#
对评级AA-（含AA-）以上的国家或地区的中央政府和中央银行的债权#
持有我国中央政府投资的金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的
- 假设目前收益率曲线是向上倾斜的,如果预期收益率曲线变陡,则以下四种策略中,最适合理性投资者的是（）。下列关于市场风险资本要求的说法中,不正确的是（）。买入期限较长的金融产品
卖出期限较短的金融产品
买入期限
- 不良金融资产指银行业金融机构和（）经营中形成、通过购买或其他方式取得的不良信贷资产和非信贷资产。哪级机构要对操作风险管理框架的执行情况负责（）。典当行
金融资产管理公司#
信托公司
保险公司高级管理层#
股
- 下列选项中,属于操作风险中评估阶段工作的是（）。银行账户利率风险管理方法包括（）。确认评估对象
整合评估结果
绘制流程图
评估剩余风险#完善银行账户利率风险治理结构#
加强资产负债匹配管理#
完善商业银行的人
- 下列选项中,不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。无风险利率
一般信用利差风险
特定风险
股票风险#在市场风险内部模型法框架下,市场风险分为四大类,即利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险。其中,利
- 某商业银行一笔贷款金额为500万元,预期回收金额为350万元,回收成本为50万元,则该笔贷款的违约损失率为（）。下列表内资产中,信用风险权重为0有（）。40%#
60%
70%
80%黄金#
存放中国人民银行款项#
对评级AA-（含AA-
- 下列关于商业银行风险管理信息系统的理解正确的有()。以下哪种儿童血液恶性肿瘤经系统治疗后预后最好（）风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的,或者具有多向交互式、智能化的特点#
风险管理信息系统需要从内部
- 下列不属于贷后管理内容的有（）。是指在同一金融控股公司的附属机构中,通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设置屏障,以防止风险相互传染（）。贷款风险预警
不良贷款管理
- 某3年期债券麦考利久期为2年,债券目前价格为101.00元,市场利率为10%,假设市场利率突然下降1%,该债券价格（）。下列关于远期和期货的说法,正确的有（）。上涨1.84元#
下跌1.84元
上涨2.02元
下跌2.02元远期合约允许投
- 内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的()和()。有效性;及时性
有效性;敏感性
有效性;完整性#
有效性;准确性内部审计部门监督操作风险
- 在项目管理过程中,项目申请部门的职责包括（）。A、负责提出项目需求申请#
B、审核项目业务需求说明书#
C、参与项目测试、验收、评价#
D、组织业务培训和项目推广工作#
- 由于发行人的突然事件导致单个债务证券或者权益证券价格与一般市场状况相比产生剧烈变动的风险是（）。具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是（）。新增风险#
特定风险
商品风险
汇率风险二级
- 业务核算人员应严格按照规定的记账规则,正确使用会计科目和会计凭证进行业务核算。发生核算差错应经（）授权或审批后进行更正。营业经理履行“审核派驻机构与上级行的现金调拨的申请、调入、上缴是否真实、合规”的职
- 普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。改善公司治理结构
预先做好防范危机的准备
利用精确的数量模型进行量化#
确保各类主要风险得到正确识别和排序普遍认为比较有效的声誉风险管理方法是改善公司治理结构
- 下列关于市场风险内部法模型框架中的新增风险的说法,不正确的是（）。新增风险是指由于发行人的突然事件导致单个债务证券或者权益证券价格与一般市场状况相比产生剧烈变动的风险
新增风险包括违约风险和信用等级迁移
- 操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。根据2012年中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。确定风险暴露情况
制定风险控制流程
设定各级部门的责任#
分析
- 商业银行开展反洗钱工作应当执行的四项基本制度（）。A、了解客户制度#
B、大额交易报告制度#
C、可疑交易报告制度#
D、内控制度
E、保存记录制度#
- 下列关于流动性风险压力测试的监管要求,不正确的是（）。压力测试的假设情景应当审慎合理,对假设理由应当进行详细说明
压力测试应当充分考虑各类风险与流动性风险的内在关联性,市场流动性对银行流动性风险的影响和压
川公网安备 51012202001360号