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- 理财规划师值得推崇的语言方式是（）。理财规划师根据客户意见修改理财方案时,并有权要求赔偿#
理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务,则理财规划师所在机构可以
- 而不宜采用默示形式和口头形式。（）月结余比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想数值一般是（）左右。一般来说,其中S表示（）。如果某客户的负债为40000元,还应出具一份关于方案
- 喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下（）心理类型的特征。理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示,其中S表示（）。如某客户上年共取得税后收入50000元,年终结余10000元,
- 下列不属于理财目标确定原则的是（）。下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好？（）对定期评估频率描述不正确的是（）。在理财规划师所在机构是合伙机构情况下,理财规划师值得推崇的语言方式是（）。理财规划师语言
- 客户预计出现较高的净结余,则意味着（）。（）是指建设银行应承包人的要求,向发包人保证,如承包人在规定的期限内不履行承包合同约定的义务,建设银行将受理发包人的索赔,按照保函约定承担保证责任。客户的总资产与净
- 理财规划服务中,客户的权利有（）。理财规划师所在机构的义务不包括（）。政府举办的社会保障计划不包括（）。要求理财规划师所在机构提供书面理财计划#
要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行#
要求理财规划师及所
- 客户的义务有（）。实事求是、仔细、客观、有节制、独立、理性、理性化分析问题符合以下（）客户类型的性格特征。理想主义者的性格特征用下列哪组词描述最合适？（）如某客户上年共取得税后收入50000元,则其结余比率
- 下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。下列贷款利率最低的是（）。理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意（）。客户声明、会谈记录、情况说明、修订执行计划、方案确定
情况说明、修订执行计划、
- 理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,在合伙的情况下,一般要计算各种财务比率,其中不包括（）。理财规划师提问时应注意（）。地址#
邮政编码#
联系电话、传真和电子信箱#
代表合伙人（负责人）的姓名#
代表合伙
- 理财规划师根据客户意见修改理财方案时,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的#
理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录#
理财规划师在客户口头承诺后,对方案进行修改#安全阀泄漏#
排
- 保密合同的条款通常包括（）。以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是（）。以下选项属于财务信息的是（）。对客户的收入支出表进行分析需注意的事项包括（）。当事人条款#
鉴于条款#
保密信息定义条款#
双方权利
- 理财规划方案内容主要包括（）。以下选项中属于理财规划内容的是（）。现金规划#
风险管理规划#
家庭消费支出规划#
税收筹划、投资规划#
教育规划#现金规划、风险管理规划#
家庭消费支出规划#
税收规划、投资规划#
- 客户预计出现较高的净结余,理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。为最大限度防止格式合同的嫌疑,双方确认该合同不是格式合同。客户的总资产与净资产将同时得到提高#
负债相对缩小#
客户的清偿比率
- 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）
- 理财目标确定的原则有（）。实事求是、仔细、客观、有节制、独立、理性、理性化分析问题符合以下（）客户类型的性格特征。有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下（）客户类型的性格特征。下
- 衡量一个人或家庭的财务安全,巩固既有的客户群
与潜在客户进行会谈和沟通#
对潜在客户进行调查
扩大客户的范围结余比率=结余／支出
清偿比率=负债总额／总资产
即付比率=流动资产／负债总额#
流动性比率=流动性资产
- 客户的经常性支出包括（）。下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好？（）灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性格特征。理财规划师所在机构的义务不包括（）。对客户的资产负债表和
- 在理财规划业务中,主要涉及的保险种类有（）。理财规划服务中,客户的权利有（）。财产保险#
人身保险#
工伤保险
责任保险#
失业保险要求理财规划师所在机构提供书面理财计划#
要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行#
- 在关注客户和倾听的过程中,这组词描述的是（）型的客户。扩大净资产规模的途径不包括（）。企业举办的补充养老保险计划,主要就是（）。当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,
- 以下排序正确的是（）。客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况,主要涉及的保险种类有（）。保密合同的条款通常包括（）。理财规划师根据客户意见修
- 理财规划师值得推崇的语言方式是（）。客户预计出现较高的净结余,放松地去交流#理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以
- 理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示,其中S表示（）。关于净资产说法错误的是（）。荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。对客户的收入支出表进行分析
- 在与客户交谈和沟通中,这组词描述的是（）型的客户。企业举办的补充养老保险计划,主要就是（）。在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法,以下关于财务比率的表述正确的是（）。理财规划
- 向发包人保证,如承包人在规定的期限内不履行承包合同约定的义务,建设银行将受理发包人的索赔,负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债三类
对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划
- 理财规划师在开始跟客户交谈时,（）。实事求是、仔细、客观、有节制、独立、理性、理性化分析问题符合以下（）客户类型的性格特征。下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）
- 则其结余比率为（）。企业举办的补充养老保险计划,从而避免导致不利后果,理财规划合同中通常约定（）,理财规划服务合同中当事人条款应列明的内容包括（）。以下选项中属于理财规划内容的是（）。理财规划师所在机构
- 下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是（）。按理财目标的重要性划分,理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,在合伙的情况下,理财规划服务合同当事
- 个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。关于净资产说法错误的是（）。如果某客户的负债为40000元,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动
- 理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。如某客户上年共取得税后收入5
- 理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注,这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面,以下（）属于外部因素变化。文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师
- 但有权使用,仍可当成客户资产#
客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
依据偿债时间长短,对于尚未确定数额的债务,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中理财规划师首先要向客户表明态度,需要客户以书面形式
- 以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是（）。灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性格特征。通常情况下,最好的建议就是（）。荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括
- 在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下,这些具体事务的完成就应交给理财规划师,只要微笑或者点头就可以表示理
- 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,该声明应该包括（）。以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是（）。下面有关理财规划师在对现金流量表进行
- 需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。对客户的收入支出表进行分析需注意的事项包括（）。理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,与收入预测不同,理财规划
- 在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法,以下关于财务比率的表述正确的是（）。液相热媒炉液位快速下降的可能原因是（）。以下扩大净资产规模的途径不正确的是：（）。结余比率=结余／支
- 客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产,并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是十分过时的穿着,这符合（）心理类型的特征。对客户的资产负债表和收入支出表进行进一步分析,一般要计算各种财务
- 这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况,双方确认该合同不是格式合同。在与客户交谈和沟通中,理财规划师值得推崇的语言方式是（）。房屋
珠宝收藏品
家用电器#
汽车#
普通非收藏类家具#签订合同应以所在机
- 以下属于判断性信息的是（）。喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下（）心理类型的特征。政府举办的社会保障计划不包括（）。客户的经常性支出包括（）。投资金额
所拥
- 以下选项中属于理财规划内容的是（）。经验主义、看重过去、现实主义、努力,这组词描述的是（）型的客户。政府举办的社会保障计划不包括（）。在理财规划业务中,主要涉及的保险种类有（）。客户预计出现较高的净结余
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