【名词&注释】
所有权(ownership)、开放式(open)、资产负债表(balance sheet)、承包人(contractor)、承包合同(contract)、建设银行(construction bank)、规划师、不应该、长期负债(long term liability)、应当是(should be)
[多选题]理财规划师提问时应注意()。
A. 问题不应该太多
B. 提出的问题应当是(should be)开放式的
C. 最好不要问原因式问题
D. 最好同时提出两个、三个或者更多的问题,使客户的回答更有逻辑
E. 不要一连串地提问
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学习资料:
[单选题]对个人资产负债表的分析错误的是()。
A. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,但有权使用,仍可当成客户资产
B. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
C. 依据偿债时间长短,负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债(long term liability)三类
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中
[多选题]理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中()。
A. S:Squarely,保持适当的距离
B. O:Open,采取一种开放的姿势
C. L:Lean,向客户倾斜
D. E:Eye,保持眼神的交流
E. R:Relaxed,放松地去交流
[单选题]()是指建设银行应承包人的要求,向发包人保证,如承包人在规定的期限内不履行承包合同约定的义务,建设银行将受理发包人的索赔,按照保函约定承担保证责任。
A. 投标保证
B. 承包保证
C. 履约保证
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