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理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预

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  • 【名词&注释】

    财务状况(financial situation)、资产负债(asset-liability)、负责人(person in charge)、邮政编码(post code)、经常性项目(ordinary items)、不必要的(unnecessary)、具体分析(concrete analysis)、收入支出(incomings and outgoings)、经常性支出(current expenditure)、电子信箱(electronic mailbox)

  • [多选题]理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。

  • A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
    B. 客户的支出由经常性支出(current expenditure)和非经常性支出(current expenditure)共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出(current expenditure)部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出(current expenditure)的未来情况
    C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测
    D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
    E. 理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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  • 学习资料:
  • [多选题]对客户的收入支出(incomings and outgoings)表进行分析需注意的事项包括()。
  • A. 理财规划师首先应该具体分析(concrete analysis)各收入支出(incomings and outgoings)项目的数额及其在总额中所占的比例
    B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注,这些项目可以通过对客户历年收入支出(incomings and outgoings)表的时间序列分析来发掘
    C. 要把握收入支出(incomings and outgoings)表反映的是客户某一时点的财务状况
    D. 任何客户都应该努力保持正的净现金流量
    E. 要把握收入支出(incomings and outgoings)表反映的是客户某一时段内的财务状况

  • [多选题]理财规划师所在机构一般是公司或合伙机构,在合伙的情况下,理财规划服务合同当事人条款应列明的内容包括()。
  • A. 地址
    B. 邮政编码
    C. 联系电话、传真和电子信箱(electronic mailbox)
    D. 代表合伙人(负责人)的姓名
    E. 代表合伙人(负责人)的收入

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