正确答案: B

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题目:一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估()次。

解析:一般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次,也可以是每季度一次、每年一次。

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学习资料的答案和解析:

  • [单选题]以下关于理财合同的签订程序说法错误的是()。
  • 如果客户对合同内容无异议,同意签署合同,则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页,则要求客户在首页上签字

  • 解析:应该是如果客户对合同内容无异议,同意签署合同,则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页,则要求客户在每一页上签字。

  • [单选题]有野心、愿意竞争、主动、积极行动、有目标、自信、自傲符合以下()客户类型的性格特征。
  • 行动主义者


  • [单选题]下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是()。
  • 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确定、修改执行计划


  • [单选题]直觉型客户的办公室环境是()
  • 喜欢选择一些新型的家具


  • [单选题]对个人资产负债表的分析错误的是()。
  • 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,但有权使用,仍可当成客户资产

  • 解析:客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,有些物品虽然客户有权使用,但并不拥有其所有权,那么就不应被当成客户资产,例如,一个年轻客户租住的房屋就不能被认为是客户资产。

  • [单选题]如某客户上年共取得税后收入50000元,年终结余10000元,则其结余比率为()。
  • 0.2

  • 解析:如某客户上年共取得税后收入50000元,年终结余10000元,则其结余比率为10000/50000=0.2。

  • [多选题]理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
  • 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

    资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排

    理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失


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