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- 应当督促其制定改善风险状况的计划,它具体是指银监会在进行监管活动中要（）,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。证券公司
证券交易所
证券登记结
- 法人账户透支的有关政策规定及管理要求与流动资金贷款（）。《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》所称中资商业银行不包括（）。对商业银行表外（中间）业务风险的监管遇到的挑战将（）。商
- 不应从核心资本中扣除的项目是（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请人应当向（）提交书面撤回申请。循环信用额度的协议期限一般为（）年,备用信用额度的期限一般不超过（）年。商业银
- 黄金交易保证金是客户委托（）办理黄金交易时为保证交易资金划拨的正常进行而缴存的特定存款。办理委托贷款,受托人只收取（）,不承担贷款风险。代理银行业务包括（）。有价单证和重要空白凭证必须由（）或经其授权后
- 可以起到（）的作用,实现资本节约型经营。通过申请人往来银行出具,多用于公开招标的工程承包和物资采购合同的保函是（）。柜员办理大额取款应执行授权管理和（）制度。中资商业银行分支机构临时停业的申请,以及培训
- 下列各项中不属于基金买卖交易行为的是（）。商业银行柜员签到磁卡应（）保管。商业银行代保管业务面临的风险主要是（）。因行使票据权利或者票据法上的非票据权利而引起的纠纷,（）应当依法受理。可变利率贷款是（
- 符合一定条件的资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束后（）内可以申请上市交易。银行在为客户办理押汇业务时,应将其额度纳入客户的（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,操作风险损失率即操作造成的
- 商业银行不动用或不直接运用本身资金,为顾客提供的各类服务的业务是（）。办理信贷资产转让业务的对象必须是境内依法设立、具有（）资格或经法人授权的金融机构。监管后评价是根据有关监管标准和制度办法,该企业于20
- 按照是否可循环使用,信用证可分为循环信用证和（）。（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。次级债券应计入商业银行的（）。狭义的付款保函就是即期付
- 由（）部门进行处罚。银团贷款收费由（）确定。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）=期初可疑类贷款向下迁徙金额／（期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额）×100%。负责行政处罚案件的立案、调
- 按照信用证项下商业是否附有汇票商业单据,信用证可分为跟单信用证和（）。商业银行监管综合评级为4级和5级的银行,则被认为是（）的机构,监管机构须采取必要的监管行动以改善这类银行的生存能力和保障存款人利益。（
- 商业汇票承兑义务属于商业银行的（）。进口押汇按国际结算方式来分,可分为进口信用证项下押汇和（）。《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定,信托投资公司担任受托机构,首先需要从（）获得特定目的信托受
- 抵债资产原则应采取何种方式处置（）。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。对现场检查的问题进行评价定性属于（）的工作。《商业银行法》规定,商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。开
- 贷款人要按期将连续拖欠贷款超过多长时间且不与经办银行主动联系的借款学生的相关信息提供给国家助学贷款管理中心（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）定义为借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷
- 如涉及出具融资类对外担保,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。下列关于资本监管的说法正确的有（）。人民银行
银监局
外汇局#
保监局保险机构
证
- 信用证保证金收取的目的是防范（）。银行在为客户办理押汇业务时,应将其额度纳入客户的（）。对非银行信贷客户,一般要缴纳（）比例的保证金开证,以减少备用信用证业务的风险敞口。专门组织的对调查对象进行的一次性
- 农户联保贷款中联保协议有效期由借贷双方议定,但最长不得超过（）。对商业银行监管评级规定的各项评级内容,复评人员不同意初评人员意见的,应当阐明理由并提出具体的（）。下列项目中,使负债减少的是（）。三方会谈由
- 存放同业是指商业银行存放在代理行和相关银行的（）。项目贷款承诺的操作规程与（）的程序基本相同。银监会或其派出机构做出的下列哪项处罚决定应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告（）。下列关于资
- 通过申请人往来银行出具,多用于公开招标的工程承包和物资采购合同的保函是（）。商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户宏观经济环境风险关注项的是（）。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向
- 我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的,应请取款人必须至少提前1天预约,以便银行准备现金。我国的监管评级体系包括（）个单项要素以及其他因素。非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析
- 信用证可分为可撤销信用证和（）。代理行要在委托行开立（）账户,存入足额资金,以保证及时移存其签发银行汇票资金。按照付款期限来分,信用证可分为即期信用证和（）。空白卡、预发卡要视同（）管理,不回避风险点,经
- （）是以已发行的资产支持证券为支撑发行资产支持证券,或者有信贷资产和资产支持证券组成资产池发行证券。商品价格风险中的“商品”不包括（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定：期初正常类贷款期间减少金
- 可变利率贷款是（）。单家银行担任牵头行时,其分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于（）。内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上,结合被评价
- 银行监管部门要定期开展交叉检查管理工作,对严重存在问题的代理结算银行要（）。是指在同一金融控股公司的附属机构中,通过持股、业务、管理人员等方面的限制在母公司与附属机构之间以及附属机构之间设置屏障,以防止
- 法人账户透支的业务操作流程与流动资金贷款操作流程（）。出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制押汇业务申请书和（）。由于存放同业的存款属于活期存款性质,可以随时支用,因而可以视同（）资产。区别很大
不相
- 为顾客提供的各类服务的业务是（）。商业银行同业拆入资金的最长期限为（）。我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的,银行工作人员应提请取款人提供有效身份证明,并经储蓄机构负责人核实
- 代表证券持有人的利益,监督交易参与机构的契约履行情况的是（）。对现场检查的问题进行评价定性属于（）的工作。商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入（）科目管理。在保理业务法律诉讼中,如卖方收到有关争议通知
- 出口商申请办理出口押汇业务时,应按规定填制总承诺书和（）。商业银行计算核心资本充足率时,不应从核心资本中扣除的项目是（）。向（）和其他管理人员提交的市场风险报告通常包括按地区、业务经营部门、资产组合、金
- 出口押汇占用代理行或者企业的（）。银行业金融机构和金融资产管理公司每年重估不良金融资产实际价值不少于（）次。在信用证业务中,向银行申请开立信用证的人称为（）。远期结售汇保证金是商业银行与客户约定未来某
- 在（）业务中,只要借款人在某一时点使用的授信余额不超过全部承诺额度,可在有效期内反复使用已偿还的贷款。下列关于表内信用资产风险权重的描述,正确的是（）《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,资本充足率为
- 个人经营性贷款对于特别优质客户的贷款期限最长可为（）。监管部门和统计部门应及时向科技信息管理部门提供非现场监管报表的设定要求和变更信息。（）统一负责对系统信息进行修改。银行处置抵债资产应采取什么方式（
- 下列不属于银行代保管业务的是（）。进口押汇目前主要有进口信用证项下押汇和（）。商业银行对衍生产品业务的负面宣传,引起客户流失、收入下降的风险属于（）。非现场监管报表数据的对外披露主要指银监会按照规定对
- 综合评级结果为2级,表示银行如果存在的弱点再发展下去（）。商业银行应对客户的信用能力进行评定并予以记载,必要时可委托独立的、资质和信誉较高的（）完成。各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理,交易密码的设置
- 狭义的付款保函就是即期付款保函,担保合同价款的即期支付,通常为见单以后（）付款。自资产交易基准日至资产交割日期间,剥离（转让）方代收剥离（转让）资产合同项下的现金等资产,并及时交付给收购方,由此发生的合理
- 申请人应在书面意见发出之日起（）提交书面说明解释。抵债资产保管过程中发生的费用计入（）。城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请发行银行卡,由（）受理并初步审查,由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销
- 委托贷款的贷款对象、用途、金额期限、利率等由（）确定。在对商业银行监管评级综合分析过程中遇到的银行不愿意提供的信息,应视其为（）的信息。各地银行的抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查工作应由哪一部门
- 信贷资产证券化业务中,贷款服务机构面临的（）是指在其评级下降或出现破产、被接管等事件的情况下,未汇入信托专用账户的回收款项可能与贷款服务机构资金混同或被冻结,造成无法及时向投资者还本付息的风险。下列各项
- 同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,现场检查档案内容的整理顺序是（）。下列哪一部门负责对当地中央管理的金融企业分支机构抵债资产收取、保管和
- 银行审批出口押汇业务时,应在授信额度内和（）。（）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。银行业金融机构和金融资产管理公司的委托代理业务应与自营业务（）。国内保理业务的范围仅限于银行国内的（）客
- 在保理业务法律诉讼中,如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有利于卖方的解决结果,且买方仍未付款,买方保理商应在第（）天做担保付款。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,可以直接或委托下级
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