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- 加强以（）为核心的非现场监管业务培训。《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定,然后需与发起机构联合向银监会报送证券化方案。目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：收集—（）—加工—管理。水平
- 股票质押贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪,并在每个交易日至少评估（）每个借款人出质股票的总市值。商业银行的董事、总行的高级管理人员,应当自任职之日起十个工作日内,向商业银行的（）报告其近亲属及《
- 某商业银行2007年末的各项存款余额为100亿元,按规定该行2007年末的拆入资金的规模应不超过（）。《商业银行法》规定,商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。按规定商业银行拆借资金的规模应不超过各项存款余额
- 法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。监管机构应督促金融机构至少（）进行一次信息披露。在对市场风险进行分析时,使用情景分析的目的是（）。信托期限不得少于（）年。城市商业银行
- 金银代理业务属于商业银业代理类中间业务中的（）。商业银行监管评级,综合评级结果为6级表示银行面临严重的信用危机和（）。押汇申请人应资信良好并且具备（）。利率风险敏感度为利率上升（）个基点对银行净值的影响
- 单家银行担任牵头行时,其分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于（）。中国银行业监督管理委员会监管局和中国银行业监督管理委员会监管分局在（）授权范围内,依照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定
- 某个客户与商业银行有保理、信用证、国际结算、外汇风险管理等四种业务,该商业银行根据这四种业务的成本来计算总成本,然后加上银行的平均利润向客户报价。这种对中间业务的定价方法是（）。狭义的付款保函就是即期付
- 重要空白凭证凭供货单位发货票或（）清点验收入库,并及时登记。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。主监管员在完成监管报告后,应组织起草（）,向被监管机构通报监管评价,提出监管意见和整改
- （）负责制定同业拆借市场中各类金融机构的信息披露规范并监督实施。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,起草《现场检查报告》的基础是（）。负责行政处罚案件的立案、调查,提出处罚意见,执行行政处罚的
- 储蓄存款在2007年8月15日后孳生的利息所得按照（）的比例税率征收个人所得税。银行在办理出口押汇业务时,应严格审查信用条款、出口单据和（）。（）是统计报表处理程序的关键环节,可以保证统计数据的真实准确。5%#
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- 票据的出票、承兑、交付、背书转让涉嫌欺诈、偷盗、胁迫、恐吓、暴力等非法行为的,（）对持票的合法性应当负责举证。监管评级的初评工作由（）负责。商业银行综合监管评级结果为6级,表示银行已经无法采取措施进行救
- 下列各项银行业务中除（）外,由一个机关受理并决定的行政许可,决定机关应在规定期限内审查,作出准予或者不予行政许可的书面决定,并在作出决定后（）向申请人送达书面决定。震惊全球的美国“9.11”恐怖袭击事件,重创纽
- 担保行收到保函项下受益人或转开行要求承担保函付款/赔付责任的文件后,向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。不良金融资产剥离（转让）方在剥离（转让）不良贷款过程中,依法、依规追究责任,并将结果抄报
- 狭义的资本监管是指（）。法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起（）个工作日内,向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。信贷资产证券化业务中,有关受托机构的风险主要是（）。银行
- 信贷资产证券化业务中,有关受托机构的风险主要是（）。商业银行将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段,忽视了对项目的审查和评估,形成（）,会给日后正式批贷造成误导。银监会（）应组织对统计制度执行情况
- 贸易融资信用证业务,主要参与方有进口商、进口方银行、出口商和（）。授信按期限分为短期授信和中长期授信,短期授信指（）以内的授信。（）应对各方面提交的非现场监管指标问询的问题及时答复或进行适当处理。已进入
- 商业银行总行及分支机构的衍生产品业务应纳入统一的授信管理,由总行授信管理部门根据交易对手的信用状况、市场地位、产品的风险和复杂程度制定授信额度,对同一交易对手的交易总量不得超过（）。商业银行各级机构应当
- 电话银行服务中,对于非签约客户采用向客户核对身份证件号码、家庭住址/电话、单位住址/电话、开户日、最近交易日余额等信息中至少（）项符合系统纪录,方可认为是户主本人。人民法院受理债务人破产案件,中止执行程序
- 按照委托贷款币种,委托贷款可以分为（）和外币委托贷款。在普通支票上左上角划有两条平行线的为（）,该支票只能用于转账不能支取现金。《有效银行监管核心原则》要求,银行监管当局必须对国际活跃银行组织实施全球（
- 由于存放同业的存款属于活期存款性质,可以随时支用,因而可以视同（）资产。柜台业务管理不包括（）。金融机构之间通过（）进行自主报价、格式化询价并最后确认成交即可达成同业拆出交易。商业银行在进行衍生产品交易
- 股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的（）和准确性以及移送档案资料
- 保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。对商业银行监管评级结果的评级审核应当由所
- 我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的,银行工作人员应提请取款人提供有效身份证明,并经储蓄机构负责人核实后予以支付。2007年6月,某金融企业发生如下收支,应计入当月损益的（）。下列各
- 同业拆出业务拆出对象为经中国人民银行批准具备同业拆借业务资格的（）。监管后评价原则上应按（）的不同分别进行。商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征,并确定可受理客户的基本要求。商业银行受理的所有
- 国内保理业务的范围仅限于银行国内的法人客户之间采用赊销等信用限额（期限原则上自卖方出具商业发票之日起不超过（）天）方式进行的商品交易。办理委托贷款,受托人只收取（）,不承担贷款风险。下列风险信息中,非现
- 有价单证和重要空白凭证必须由（）或经其授权后由各商业银行总行指定厂家印制。甲省银监局在查处某项违法行为调查终结后,正确的做法是（）。下列哪一部门负责对当地中央管理的金融企业分支机构抵债资产收取、保管和
- 在汇率风险管理中,即期外汇交易适用的场合是（）。支票的持票人应当自出票日起（）内提示付款异地使用的支票,其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。个人购汇保证金是为解决境内居民个人自费出国（境）留学需预交
- 储户遗失存单、存折或预留印鉴的印章的,在特殊情况下,可以用口头或者函电形式挂失,但必须在（）天内补办书面申请挂失手续。城市商业银行法人机构的筹建申请,由拟设城市商业银行所在地（）受理并初步审查。项目临时周
- 凡从1993年3月1日起存入的整存整取定期储蓄存款,提前支取的,均按支取日挂牌公布的（）计息。运用高级计量法,银行所持有的操作风险资本（）。多个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例
- 商业银行对衍生产品业务的负面宣传,商业银行应该每向银监会报告单一法人的关联授信和交易情况,每半年报告集团并表的关联授信和交易情况（）。内控测试抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性
- 借款人申请经销商汽车贷款,贷款服务机构面临的（）是指在其评级下降或出现破产、被接管等事件的情况下,未汇入信托专用账户的回收款项可能与贷款服务机构资金混同或被冻结,造成无法及时向投资者还本付息的风险。借款
- 动产应自取得日起（）年内予以处置。“为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等”,属于
- 个人卡负责信用卡还款责任的是（）。现金头寸指标等于（）。下列关于资本监管的说法,正确的有（）。刷卡人
申请者本人#
收单行
发卡行（现金头寸-应收存款）÷总资产
（现金头寸+应收存款）÷总资产#
（现金头寸-应收
- 下列各项中属于商业银行基金托管业务的是（）。商业银行应当按照（）关于商业银行内部控制的有关要求,建立完善的市场风险管理内部控制体系。同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益。开立信贷证明业务
- 信贷资产证券化业务中,资金保管机构的风险主要是（）。银行在选择VaR的常用模型技术时（）。银监局自接到城市商业银行法人机构开业延期申请书面申请之日起（）作出是否批准延期的决定。混合风险
操作风险#
结构风险
- 综合评级结果为6级表示银行面临严重的信用危机和（）。按照巴塞尔新资本协议要求,对照（）,对一定时期内实施的监管方案和措施的效果进行客观评价。下列企业可以作为股份制商业银行法人机构的发起人的是（）。统计部
- 项目临时周转贷款的主要风险与项目贷款（）。充分考虑同业的情况、被监管机构不同阶段的情况、宏观经济形势、区域经济发展等因素,使评估客观、公正、全面地反映被监管机构的风险与经营状况,体现了监管评级的（）原则
- 网上拆借业务的对象是（）。三方会谈由（）组织完成。网下同业拆入的期限一般为（）。我国会计准则规定,对于非现金资产的价值确定使用的方法是（）。城市商业银行法人机构未能按期筹建的,该机构筹建组应当在筹建期限
- 金融机构之间通过（）进行自主报价、格式化询价并最后确认成交即可达成同业拆出交易。根据审慎监管要求,（）可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。以下不属于我国金融市场中远期交易的标的物有（
- 收取抵债资产后应及时进行处置,尽快实现抵债资产向（）的有效转化。（）是以已发行的资产支持证券为支撑发行资产支持证券,或者有信贷资产和资产支持证券组成资产池发行证券。下列各项中不属于基金买卖交易行为的是（
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