查看所有试题
- 授信额度是商业银行按照规定的程序确定的在一定期限内对某客户提供（）授信支持的量化控制指标。审慎监管会议纪要经（）签字后发送金融机构,抄送其董事会、监事会。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的
- 一般要缴纳（）比例的保证金开证,以减少备用信用证业务的风险敞口。被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存款”指标,并将其视为长期稳定的资金来源。其中的存款期限是（）。银监会（）应组织对统计制度执行
- 抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分,必须在（）后才能将实际可冲抵的表外利息确认为利息收入。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的真实性和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺,并协助收购方做
- 营业终了后,柜员现金箱应由（）核对。根据交易法律文件,正确的有（）。自己#
换人
主管
行长交易安排机构
发起机构
贷款服务机构
资金保管机构#1990年
1993年#
1996年
2004年银行监管部门通过现场检查和非现场监测等
- （）开办网上银行业务,应由其总行统一向中国银监会的当地派出机构申请。拆出资金的期限到期后,可以（）。政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不能超过该机构上年末待偿还金融债券余额的（）。贷款发放后原则上
- 银行办理出口押汇业务时,应严格审查信用证条款和（）。金融许可证颁发或更换时,应在银监会或（）指定的全国公开发行的报纸上进行公告。或有负债类的商业银行表外（中间）业务不包括（）。主监管员会同机构准入监管人
- 以下不属于表外（中间）业务的是（）。对现场检查的问题进行评价定性属于（）的工作。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由（）受理的申请事项,涉及银监分局属地监管职责的,银监局应当征求相
- 出口商申请办理出口押汇业务时,一般应向银行提交信用证正本、全套贸易单据和（）。对现场检查的问题进行评价定性属于（）的工作。巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的《有效监管的核心原则》。出口押汇业务申请
- 流动资金循环贷款的有关政策规定及管理要求与流动资金贷款（）。在普通支票上左上角划有两条平行线的为（）,该支票只能用于转账不能支取现金。下列不属于贷后管理内容的有（）。商业银行应当严格按照会计制度正确核
- 中国人民银行及其分支机构自发布金融机构退出同业拆借市场公告之日起（）年之内不再受理该金融机构进入同业拆借市场的申请。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,
- 银行审查客户信用证和相关单据时,应遵循单单一致原则和（）。国家助学贷款借款学生毕业后视就业情况,1至2年后开始还贷,还款总时为（）。同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益。不良金融资产剥离（转
- 卖方如果有融资需求,卖方保理商可在核准的保理信用额度内对其提供一般不超过（）的融资。商业银行监管评级的基础是评级信息的收集和整理,这个评级步骤应当由被评级银行的（）完成。银团贷款的代理行按照（）履行相应
- 则被认为是（）的机构,（）对持票的合法性应当负责举证。操作风险自我评估方案的关键性目标是（）。中资商业银行有下列情形之一的,应当申请解散（）。贷时审查应当做到（）,充分、准确地揭示业务风险,提出降低风险的
- 同业拆借是指金融机构之间相互融通期限在（）以内的短期资金融通业务。商业银行在进行衍生产品交易时,由于不合理的业务决策、不适当的决策执行,致使商业银行盈利、资本或市场地位受到现实的和潜在影响的风险属于（）
- 银行处置抵债资产应坚持（）的原则,避免暗箱操作,防范道德风险。我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金（）万元以上的,应请取款人必须至少提前1天预约,以便银行准备现金。通过统计单一外币敞口、外币总
- 对商业银行表外（中间）业务风险的监管遇到的挑战将（）。狭义的付款保函就是即期付款保函,担保合同价款的即期支付,通常为见单以后（）付款。金融机构对外担保应当经（）按规定批准。发行混合资本债券时,若同时出现
- 印章、压数机应按规定（）。下列资产中属于不动产的是（）。银行处置抵债资产应采取什么方式（）。交易账户总头寸高于表内外总资产的10%或超过（）亿元人民币的商业银行,须计提市场风险资本。押汇按国际结算方式来分
- 市场风险是指（）的不利变动带来的风险。商业银行关联交易控制委员会的日常事务由商业银行（）负责。未设立董事会的,应当指定专门机构负责。银行监管的"公开原则"的"公开"包含（）。利率或汇率#
资产
负债
利润监事
- 柜员操作密码泄露或其编制方法泄露后（）。发放商用房贷款的金额不得超过借款人所购房屋价格的（）,所以A项正确；外部审计作为独立的第三方,实施必要、规范的审计程序,对银行的财务报告发表审计意见,外部审计师与银
- 下列关于抵债资产的说法不正确的是（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项,下级机关应在受理之日起（）审查完毕。在（）条件下,收购方应聘请独立
- 抵债资产处置过程中发生的费用,从（）中抵减。集体所有的土地作为建设用地的,应当依照（）等法律规定办理。（）结果是监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的基本依据。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监
- 商业银行在进行衍生产品交易时,由于不合理的业务决策、不适当的决策执行,致使商业银行盈利、资本或市场地位受到现实的和潜在影响的风险属于（）。（）负责审批市场风险管理的战略、政策和程序,确定银行可以承受的市
- 出口押汇按国际结算方式来分,可分为出口托收项下押汇和（）。（）是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。下列哪些财产可
- 代理国库收纳预算收入业务操作的简要流程是（）。商业银行的董事、总行的高级管理人员,应当自任职之日起十个工作日内,向商业银行的（）报告其近亲属及《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第八条第三项所列的
- 或无法筹集足够的资金偿付到期债务。押汇按国际结算方式来分,可分为托收项下押汇和（）。个人经营性贷款对于特别优质客户的贷款期限最长可为（）。商业银行代理境外银行卡收单业务向商户收取结算手续费,其手续费标准
- 在股票质押合同期内,借款人可向贷款人申请,贷款人同意后,按借款人的指令,由贷款人进行部分（或全部）质物的卖出,卖出资金必须进入（）资金账户存放。被监管机构在预测存款现金流量时,经常采用“核心存款”指标,并将其
- 票据的背书、承兑、付款和保证行为,适用何地法律？（）交易账户总头寸高于表内外总资产的（）或超过85亿元人民币的商业银行,须计提市场风险资本。银行在处置抵债资产时,违反规定处置抵债资产,由（）部门进行处罚。银
- 一日一次性从储蓄账户提取现金20万元以上的,忽视了对项目的审查和评估,形成（）,印章、压数机应按规定（）。下列关于风险监管的说法,对银行机构风险状况进行全面评估和监控#
监管部门关注的风险状况包括行业整体风险
- 在信用证业务中,向银行申请开立信用证的人称为（）。商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。流动资金贷款利率在人民银行同档次基准利率的
- 押汇申请人应资信良好并且具备（）。对商业银行监管综合评级为（）的银行,应尽快启动市场退出机制,予以关闭。银行确因经营管理需要将抵债资产转为自用的应（）。银行业监管机构可以依据《商业银行监管评级内部指引》
- 国际保理业务中,出口商或卖方与保理商签订协议,将其现在或将来的以（）所表示的对债务人的应收账款转让给保理商,由保理商提供相关服务。（）是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。开证行不得主动为开证申请人
- 关于商业银行备用信用证业务的经营管理,下列做法不正确的是（）。从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了（）的需求。下列各项支出中不应当确认为费用的是（）。对商业银行的监管
- 设立全国性商业银行的注册资本金最低限额为（）。不良金融资产处置指银行业金融机构和（）对不良金融资产开展的资产处置前期调查、资产处置方式选择、资产定价、资产处置方案制定、审核审批和执行等各项活动。如果一
- 下列不属于贷后管理内容的有（）。以下不是由主监管员组织完成的有（）。对授信额度的审查是对客户整体（）的把握,它不同于具体授信业务的审查。如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注
- 存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行,由所在地受理（）并初步审查,报（）审查并决定。《商业银行法》规定,商业银行以其全部（）财产独立承担民事责任。非现场监管报表指标设计应以（）核心,以法人监管为主体,兼
- 是以风险为本持续监管各环节监管成果的综合体现。主监管员在完成监管报告后,应组织起草（）,向被监管机构通报监管评价,提出监管意见和整改或处理要求。（）应根据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、及时转移至贷
- 中国人民银行县级支行未经批准不能对商业银行分支机构的再贴现业务申请进行（）。对于被监管机构不愿提供的信息,应视为不利于该机构的信息,体现了监管评级的（）原则。商业银行总行及分支机构的衍生产品业务应纳入统
- 商业银行为规避风险或获利而进行的衍生产品交易属于（）。下列项目中,使负债减少的是（）。城市信用社股份有限公司未能按期开业的,申请人应在开业期限届满（）向银监局提出开业延期申请。下列哪些物质不具有风险缓释
- 商业银行在衍生产品持有期内,依据（）进行价值分析。下列项目中,使负债减少的是（）。按照委托贷款的贷款期限,委托贷款可以分为短期委托贷款和（）。商业银行对衍生产品业务的负面宣传,引起客户流失、收入下降的风险
- 商业银行（）每月应至少检查一次有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续,核对账实相符。非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析报告》。银行业金融机构和金融资产管理公司每年重估不良金融资产实际价值不
川公网安备 51012202001360号