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- 国际保理业务原则上仅适用于以赊销（O/A）或承兑交单（D/A）为付款方式且付款期限不超过（）天的国际货物买卖交易。监管评级结果由（）审定,并承担最终责任。（）主要负责单家机构数据的汇总,以及汇总信息的加工、审
- 为了谨慎反映抵债资产的价值,抵债资产在期末应当按照（）计量。非现场监管人员按（）撰写《日常监管分析报告》。银行根据债务人、担保人或第三人可受偿资产的实际情况,可优先选择（）的资产作为抵债资产。项目贷款承
- 商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势,收集和整理有关信息,形成系统的资料和方案,提供给客户,以满足其业务经营管理或发展需要的服务活动,是指（）。（）统一负责非现场监管报表数据的对外披露工作。中资
- 外国银行分行的最高拆入限额和最高拆出限额均不能超过该机构人民币营运资金的（）。银团贷款收费由（）确定。凡从1993年3月1日起存入的整存整取定期储蓄存款,提前支取的,均按支取日挂牌公布的（）计息。商业银行办理
- 持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）内不行使而消失。金融许可证应作为（）专门管理。董事会督促（）采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险。市场风险（）是商业银行披露信息的内容
- 客户一次性从银行提出现金（）以上的,银行应要求取款人提供有效身份证件。银监会应当督促商业银行有效地识别、（）、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。商业银行应对客户的信用能力进行评定并予以记载,必要时
- 同业拆出业务主要通过全国银行间（）市场进行。对商业银行监管评级结果的审核应当采取银监会监管部门主任办公会议和银监（分）局（）的形式。甲省A市银监分局拟对A市某商业银行作出重大行政处罚,则（）。充分考虑同
- 根据交易法律文件,（）监督受托机构（交易管理人）对账户资金的使用和投资。资产类票据业务包括承兑业务、贴现业务、转贴现业务、买入返售资产和（）业务。申请人如不符合信用卡发卡条件的,可要求其提供下列担保（）
- 商业银行提供过多的备用信用证或保函,就会存在可能无法满足客户随时提用资金要求的（）。如果一家银行资本充足比率严重低于最低监管要求,需要监管当局强烈关注,并需要寻求股东或外来的紧急援助。在进行CAMEL评级中,
- 贷记卡透支按月记收（）、准贷记卡透支按月计收（）。监管后评价工作由（）统筹安排。（）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进行分析识别,对主要业务的风险状况、风险管理的充分性以及外部风险因素的影响做
- 借款人办理贷款时,借款人要向贷款行提出（）。（）是指有关一家机构业务活动的负面宣传,不论其真假,应严格审查信用证条款和（）。如果一家银行短期资金缺口较大,否则预期会在短期内出现流动性危机,使得其他利益关系
- 商业银行负债管理最早出现于（）。商业银行应建立风险预警机制,及时防范和化解集团客户授信风险。这是集团客户授信管理的（）原则。在（）情况下,资产收购方可以拒绝接收相关资产。不良金融资产剥离（转让）方应向（
- 同业拆出是银行（）之一。国际保理业务原则上仅适用于以赊销（O/A）或承兑交单（D/A）为付款方式且付款期限不超过（）天的国际货物买卖交易。VaR模型的兴起开始于（）年。城市商业银行申请设立境外机构由所在地（）
- 银行开展（）主要是为满足企业在生产经营活动中了解交易对方信用程度的需要而进行的。（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。监管统计信息产品服务的（
- 根据中国人民银行公告《资产支持证券信息披露规则》,受托机构应于资产支持证券存续期内每年的（）前向投资者披露上年度的跟踪评级报告。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。被
- 押汇按进出口方融资用途来分,可分为进口押汇和（）。董事会督促（）采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）负责组织和管理。办理贷款抵押时,抵押人与商业银行应
- 企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险资产管理公司在申请进入同业拆借市场前最近（）个年度连续盈利。《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定,以下属于《现场检
- 对授信额度的审查是对客户整体（）的把握,它不同于具体授信业务的审查。银行业金融机构和金融资产管理公司的委托代理业务应与自营业务（）。股份制商业银行法人机构的筹建,应当由发起人各方共同向（）提交筹建申请,
- 目前我国信贷资产证券化中,SPV的形式为（）。同业拆出是金融机构通过将（）剩余资金拆出而获得利益。可变利率贷款是（）。根据巴塞尔新资本协议,银行可以从以下方法中选择一种方法,计量应对操作风险而必需的资本要求
- 在信用证业务中,承担第一性的付款责任的是（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,向申请人发出（）,认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的,申请人应在书面意见发出之日起（）提交书面
- 我国信贷资产证券化首批试点机构所采用的证券化均属于（）。数据报送时间截止后,被监管机构发现数据存在问题,应以（）申请重新报送。商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征,并确定可受理客户的基本要求。商
- 商业银行通过实行资产证券化可以（）,从而降低资本要求。商业银行监管综合评级为3级的银行通常被认为（）满意程度,应适当提高对这类银行的非现场监管分析与现场检查的频率和深度。我国银行业一直比较重视的一种操作
- 在国内综合保理业务中,买方保理商将在发票到期日后（）天全额赔付。商业银行的（）要确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类
- 黄金交易保证金收取的目的是防范（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关在审查过程中,对于疑难、复杂或者专业技术性较强的申请事项,并形成经专家签署的书面评审意见。对法人机构进
- 多长时间后开始还贷（）。银行开立保函,有效评级时间不得少于（）个工作日。金融企业贷款利息收入的确认必须同时符合两个条件,15
3,15
4,10#收入的金额能可靠地计量#
借款单位生产经营正常
担保单位具有担保能力
借
- 押汇金额超授权应得到上级行（）。项目临时周转贷款的业务操作流程与项目贷款的操作流程（）。国有商业银行、股份制商业银行境外公开募集股份和上市交易股份的,由（）受理、审查并决定。城市商业银行、城市信用社股
- 空白卡、预发卡要视同（）管理,账实分管,定期核对。在大多数情况下,操作风险损失（）。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,次级类贷款迁徙率=（）／（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%
- 汽车贷款用于购买工程车的,借款人还应提供（）。集体所有的土地作为建设用地的,应当依照（）等法律规定办理。监管评级结果由（）审定,并承担最终责任。非资源配置产生的低效率称为（）。VaR模型的兴起开始于（）年。
- 贷款发放后原则上负有贷后管理责任的行是（）。网下同业拆入的期限一般为（）。保证金存款是商业银行为保证（）在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通后按约履行相关义务而与其约定将一定数量的
- 赚取差价收入的表外（中间）业务不包括（）。中国大陆境内人士申请办理信用卡年龄须在（）。有价单证实行“证账分管”原则,由会计部门管账,（）部门管证。《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）＝贷款实际计
- 抵债资产保管过程中发生的费用计入（）。不良金融资产剥离（转让）方应对己方数据信息的（）和准确性以及移送档案资料的完整性做出相应承诺,并协助收购方做好资产接收前的调查工作。对监管综合评级为4级的银行,应加
- 对政府土地储备机构的贷款期限最长不得超过（）。以下不是由主监管员组织完成的有（）。对任何单项要素监管评级结果为4级以下的银行,应当及时与银行董事会和高级管理层成员举行会谈,要求其采取措施（）。《中国银行
- 发放二手住房贷款的金额一般不得超过借款人所购房屋价格的（）。（）是银行保证申请人因购买商品、技术、专利或劳务合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。设立全国性商业银行的注册资本金最低限额为（）
- （）部门管证。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求,但该处罚违反了法定的行政处罚程序,则（）。下列关于贷款迁徙类指标说法不正确的是（）。
- 可分为进口代收项下押汇和（）。制定《不良金融资产处置尽职指引》目的,就是规范不良金融资产处置行为,防范（）,促进提高资产处置效率。商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位（）。项目临时周转贷款的业务操作流程与
- 以下关于房地产开发贷款的说明正确的有（）。商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要,建立相应的（）,实行统一法人管理和法人授权。银行开立保函,如涉及出具融
- 备用信用证通常涉及主要当事人不包括（）。实施检查过程中,（）可以根据具体情况对检查方案作出调整。在保理业务法律诉讼中,如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有利于卖方的解决结果,且买方仍未付款,买方保理商应
- 按照（）可以将信贷资产证券化分为基础资产证券化和衍生资产证券化。（）是通过对风险种类、风险程度和风险发展趋势进行分析识别,对主要业务的风险状况、风险管理的充分性以及外部风险因素的影响做出判断。代理行要
- 根据《关于信贷资产证券化有关税收政策的通知》,金融机构投资者买卖信贷资产支持证券取得的差价收入（）营业税,非金融机构投资者买卖信贷资产支持证券所取得的差价收入（）营业税。在（）条件下,收购方应聘请独立、
- 根据（）分类,信贷资产证券化分为自发型证券化和管道型证券化。流动资金循环贷款的有关政策规定及管理要求与流动资金贷款（）。银行在取得抵债资产后正确的做法是（）。交易模式#
交易性质
会计处理方式
基础资产种
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