信用证保证金收取的目的是防范（）。

【名词&注释】

资本充足率(capital adequacy ratio)、适用范围(scope of application)、流动性(fluidity)、哈尔滨(harbin)、保证金(margin)、中国银行(bank of china)、抽样调查(sampling survey)、典型调查(typical investigation)、远期结售汇(forward settlement and surrender exchan ...)、巴塞尔协议Ⅱ

[单选题]信用证保证金收取的目的是防范（）。

A. 申请人不付款的风险
B. 申请人交易风险
C. 申请人出境风险
D. 申请人远期结售汇^{(forward settlement and surrender exchan)}风险

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学习资料：

[单选题]银行在为客户办理押汇业务时，应将其额度纳入客户的（）。

A. 授信管理
B. 授权管理
C. 信用管理
D. 预算管理

[单选题]对非银行信贷客户，一般要缴纳（）比例的保证金开证，以减少备用信用证业务的风险敞口。

A. 50%
B. 80%
C. 120%
D. 100%

[单选题]专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查称为（）。

A. 普查
B. 重点调查
C. 典型调查^{(typical investigation)}
D. 抽样调查^{(sampling survey)}

[单选题]统计分析按照是否连续可以划分为（）（月度、季度和年度等进度分析）和不定期分析。

A. 综合分析
B. 专题分析
C. 定期分析
D. 以上都不对

[单选题]20世纪90年代以来发生的典型的商业银行操作风险损失案例不包括（）。

A. 巴林银行交易损失案件
B. 大和银行交易损失案件
C. 中国银行哈尔滨分行携款潜逃案件
D. 美国橙县破产案

[单选题]主监管员应根据被监管机构的（），及时确定并适时调整报表项目和指标的异常标准，监测数据的异常变化。

A. 资本充足和盈利情况
B. 风险发展和业务实际
C. 高级管理人员情况
D. 流动性

[多选题]下列关于巴塞尔协议Ⅱ规定的说法，正确的有（）。

A. 第三支柱规定的披露应每半年进行一次
B. 有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露应每年一次
C. 采用内部评级法、信用缓释技术和资产证券化的银行必须披露有关信息，但出于竞争方面因素的考虑，银行的专有信息则无须披露
D. 大的国际活跃银行和其他大银行必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分
E. 根据信息的重要程度，银行从巴塞尔协议Ⅱ的适用范围、资本构成、资本充足率及风险暴露和评估四个方面进行披露

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