正确答案: A

申请人不付款的风险

题目：信用证保证金收取的目的是防范（）。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]银行在为客户办理押汇业务时，应将其额度纳入客户的（）。

授信管理

[单选题]对非银行信贷客户，一般要缴纳（）比例的保证金开证，以减少备用信用证业务的风险敞口。

100%

[单选题]专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查称为（）。

普查

[单选题]统计分析按照是否连续可以划分为（）（月度、季度和年度等进度分析）和不定期分析。

定期分析

[单选题]20世纪90年代以来发生的典型的商业银行操作风险损失案例不包括（）。

大和银行交易损失案件

[单选题]主监管员应根据被监管机构的（），及时确定并适时调整报表项目和指标的异常标准，监测数据的异常变化。

风险发展和业务实际

[多选题]下列关于巴塞尔协议Ⅱ规定的说法，正确的有（）。

第三支柱规定的披露应每半年进行一次

有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露应每年一次

采用内部评级法、信用缓释技术和资产证券化的银行必须披露有关信息，但出于竞争方面因素的考虑，银行的专有信息则无须披露

大的国际活跃银行和其他大银行必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分

根据信息的重要程度，银行从巴塞尔协议Ⅱ的适用范围、资本构成、资本充足率及风险暴露和评估四个方面进行披露