查看所有试题
- 机关和实行预算管理的事业单位,应出具（）和财政部门同意其开户的证明。（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取,都应通过该账户办
- 备案类银行结算账户的（）由中国人民银行当地分支机构通过账户管理系统进行核准。支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱进谁的账,由谁支配；银行不垫款。实时冲正业务操作注意事项是什么？（）我国目前发现的洗钱
- 账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的,运用信息化手段,对银行结算账户的（）进行规范管理的管理信息系统。不属于手持式点钞法的是（）。出具哪些证明文件后存款人可以申
- 实时冲正业务操作注意事项是什么？（）电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。受理单位提交的结算票证,为防止伪造、变造,以下哪项不属于应必须审核内容。（）A、仅对实时贷
- 支票业务如何操作？（）异地开立（）必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明。A、出票人开户行接到出票人交来的支票和三联（或二联）进账单时,按有关规定认真审查。#
B、支票审核无误后,选
- 小额支付系统的基本业务处理模式有哪些（）。金融机构和其工作人员应当保守反洗钱工作的秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员,这是融机构反洗钱工作的（）原则。A、贷记业务模式#
B、借记业务
- 小额支付系统的基本业务种类有哪些（）。洗钱具有以下特点（）。A、普通贷记业务#
B、普通借记业务#
C、实时借记业务#
D、实时贷记业务#
E、信息服务业务#A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非
- 运用信息化手段,对银行结算账户的（）进行规范管理的管理信息系统。存款人有下列情形之一的,均可在异地申请开立银行结算账户。（）对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务？（）委托收款以银行
- 目前农信银电子汇兑业务品种有（）。异地开立（）必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明。票据交换业务管理的基本要求必须实行（）制度。A、“农信银-易宝”#
B、“快易汇”#
C、“农信银-快钱
- 农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。承兑行拖延付款,同城超过1天,异地超出（）的,按逾期天数收取罚息。A、个人账户异地现金通存业务#
B、个人账户异地现金通兑业务#
C、异地清算业务
D、异地查询账户余额#
E、异
- 农信银业务系统由三个子系统组成,分别是（）。（）是农信银资金清算中心开发建设的,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。存款实名制从何时开始执
- 单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是（）。（）是农信银资金清算中心开发建设的,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。办理现金收付业
- 电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的,运用信息化手段,对银行结算账户的（）进行规范管
- 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,最长为（）个月,自汇票到期日起（）日。A、继续为客户办理业务
B、中止为客户办理业务#
C、与客户终止业务关系
- 目前属于我省农村信用社主要支付结算业务有（）。（）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。支票金额无起点限制,提示付款期为（）天,自出
- 做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,这是融机构反洗钱工作的（）原则。开立（）须经中国人民银行核准。我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式？（）A、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,对其处五十万元以上五百万
- 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当（）。（）是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。（）是存款人因办理日常转账结算和
- 交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构（）。（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户,存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取,都应通过该账户办
- 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由（）报告。营业网点将“银关通”业务预扣款项划转国库时必须根据（）填制。A、开立账户的金融机构或者发卡银行#
B、收单行
C、开立账户的金融机构或者
- 自出票之日算起,可以由谁办理？（）经办员在接收到国家金库总库的资金清算报文并作账务处理后,含10个工作日#
B、10个工作日以内,不含10个工作日
C、5个工作日以内,含5个工作日
D、5个工作日以内,不含5个工作日A、10#
- 下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（）。农信银业务系统由三个子系统组成,分别是（）。实时冲正业务操作注意事项是什么？（）以下哪些单位银行结算账户资金可转入个人银行结算
- 金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。目前农信银电子汇兑业务品种有（）。下列有关票
- 客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱进谁的账,由谁支配；银行不垫款。现金凭证的要素可以涂改的是（）。客户先前提交的身份证件或
- 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供交易金额单笔（）的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。单位办理（）类项下委托
- 金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。对于（）,按规定的手续审批后,长款归公,短款报损,不得以
- 客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证,主要有（）。商业汇票的付款期限自出票日开始计算,最长为（）个月,商业汇票的提示付款期
- 金融机构和其工作人员应当保守反洗钱工作的秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员,这是融机构反洗钱工作的（）原则。小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲
- 实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,以便发现差错时证实和区分责任。目前属于我省农村信用社主要支付结算
- 金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱工作的进展,这是融机构反洗钱工作的（）原则。A、合法审慎#
B、保密原则
C、实事求是
D、客观公正
- 任何部门不得自行处理。以下属于出纳工作的基本任务是（）。对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务？（）支票影像交换业务的金额上限为（）,超过上限的支票,减少库存现金占压,确保库款安全。#
- 作为现代社会资金融通的主渠道,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。办理现金收付业务
- 能辨别面额,票面剩余（）以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱工作的进展,
- 柜员在办理业务时发现假币,由所在营业网点（）名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。“五好钱捆”的要求是（）。票币整点须做到（）。现金支票记账环节的正确处理方式（）。A、1
B、2#
C、3
D、
- 纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的（）兑换。下列选项中说法正确的。A、50%#
B、75%
C、80%
D、100%A、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上
- 能辨别面额,票面剩余（）以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。（）是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,
- 人民币（）是检验人民币印制质量和鉴别人民币真伪的标准样本,由印制人民币的企业按照中国人民银行的规定印制。支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱进谁的账,由谁支配；银行不垫款。（）是社（行）与社（行）之
- 致使洗钱后果发生的,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、金融机构拒绝、阻碍反洗钱
- 对于（）,按规定的手续审批后,长款归公,短款报损,不得以长补短。（）是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。支票金额无起点限制,提示付款
- 未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,对其处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的,致使洗钱后果发生的,并对直接负责的
- 现金凭证的要素可以涂改的是（）。柜员在办理业务时发现假币,由所在营业网点（）名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的
川公网安备 51012202001360号