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- 代理付款行解付银行本票后,银行本票凭证留存在（）。实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。小额支付系统的基本业务种类有哪些（）。存款人有下列
- 汇票出票行为的绝对必要记载事项不包括（）。支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱进谁的账,由谁支配；银行不垫款。办理现金收付业务必须配备专职出纳员,坚持“钱帐分管、（）”的原则,必须做到换人复核,手续清楚
- 下列有关票据权利的表述,哪一种（）是不正确的。账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的,运用信息化手段,对银行结算账户的（）进行规范管理的管理信息系统。钞票扎把方法
- 支票的审核支付依据环节的风险点（）。金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现
- 现金支票记账环节的正确处理方式（）。单位预留银行印章为单位的公章或财务专用章和法定代表人、单位负责人或授权经办人的签章。（）目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有（）。在托收承付结算方式的验单付款的
- 受理单位提交的结算票证,为防止伪造、变造,以下哪项不属于应必须审核内容。（）金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证
- 委托收款以银行以外单位为付款人的,认真审核凭证要素是否齐全、正确,折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后,回单联退回存款人能辨别面额,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。现金库房检查的主要内容是什么？（）
- 出票日为7月3日的转账支票,其最后一天提示付款日为（）（7月5日、6日、12日、13日为双休日,银行停止营业）。小额支付系统的基本业务处理模式有哪些（）。单位申请开立单位银行结算账户时,可以由谁办理？（）A、7月14
- 票据交换业务管理的基本要求必须实行（）制度。柜员受理存款人汇兑凭证,认真审核凭证要素是否齐全、正确,折角核对预留印鉴是否相符。审核无误后,在凭证上加盖（）,回单联退回存款人支票金额无起点限制,自出票之日算
- 承兑行拖延付款,同城超过1天,异地超出（）的,按逾期天数收取罚息。实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。客户通过在境内金融机构开立的账户或者银
- 盆土PH值大时可加（）或（）调节,小时可加（）调节。农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。下列关于委托收款业务范围中说法正确的是（）。硫磺；硫酸亚铁；石灰A、个人账户异地现金通存业务#
B、个人账户异地现金
- 经办员在接收到国家金库总库的资金清算报文并作账务处理后,应检查（）余额是否结平。（）是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,该账户主要用于办理各项专用资
- 代理支付财政支付业务时经办人员应认真核对（）。电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）票据交换业务管理的基本要求必须实行
- 支票影像交换业务的金额上限为（）,超过上限的支票,影像系统拒绝受理。在办理小额支付业务退回申请时,信用社收到退回申请后,在资金未入（）账户的情况下可办理退汇业务,已入客户账的由收付款人自行协商解决。A、100
- 除按规定记载背书外,还应在背书人栏记载（）字样。非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户,其账户名称应使用其（）的名称。交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构（）。通过农
- 扩容器的工作压力一般为（）。对于（）,按规定的手续审批后,长款归公,短款报损,不得以长补短。鉴别纸币假币的直观法就是用手和经验来判断鉴别真伪,归纳起来可用四个字（）来概括。支票的审核支付依据环节的风险点（
- 以下不是办理支付结算需要交验的个人有效身份证件的是（）。以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）“四双”制度指的是（）。办理上门收款业务款项清点无误后,应（）并在登记簿上签章确认。A、居民身份证
B、军
- 金融机构在履行反洗钱义务过程中,应当（）。下列选项中说法正确的。出具哪些证明文件后存款人可以申请开立个人银行结算账户？（）正确#
错误A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B、及时以书面形式向中
- 中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示身份证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的,金融机构有权拒绝检查。支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱
- 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。办理上门收款业务款项清点无误后,应（）并在登记簿上签章
- 自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转,属于大额支付交易。存款实名制从何时开始执行？（）。金融机构在与客
- 客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。（）是社（行）与社（行）之间,通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲
- 某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时,已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求,原则上
- 客户先前提交的身份证件已过有效期的,金融机构应当对客户更新有效身份证件的合理期限作出具体期限的规定,如统一确定为证件到期后的“三个月”或者其他固定的时限。大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额
- 商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,无论金额大小均应当作为可疑交易进行报告。大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点（）万元以上的跨系统贷记支付业务和金
- 与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作,及时接收其他行（社）发来的
- 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。在办理转账支票时,柜员除按支票有关规定审核外,应首先判别（）是否为本机构开户单位或系统内开户单位后
- 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。未（）准确前,不得将原封签、腰条丢失,以便发现差错时证实和区分责任。根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义
- 信用社收到退回申请后,已入客户账的由收付款人自行协商解决。不宜流通人民币挑剔标准（）。现金支票记账环节的正确处理方式（）。正确#
错误A、付款人
B、收款人#
C、垫款人
D、保证金A、纸币票面缺少面积在20平方毫
- 客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户的真实身份。支票业务如何操作？（）现金库房管理有哪些基本规定和要求？（）代理付款行解
- 《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度
- 洗钱者手中的钱是赃钱,即违法犯罪所得,洗钱的犯罪目的是为了逃避法律制裁,掩饰、隐瞒犯罪行为使犯罪所得赃款合法化。正确#
错误
- 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。客户通过在境内金融机构开立的账户或
- 一次性发现假人民币10张（枚）（含）以上、假外币5张（含）以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。正确#
错误
- 假币由中国人民银行或授权商业银行总行统一销毁,各基层网点不得自行处理。（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户,存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的
- 柜员在办理业务时发现假币,由所在营业网点持有《反假货币上岗资格证书》的一名柜员当面予以收缴。委托收款以银行以外单位为付款人的,委托收款凭证必须记载（）名称。下列有关票据权利的表述,哪一种（）是不正确的。
- 收缴的假币实物应视同重要空白凭证进行管理,假币出入库应同时在综合业务系统作出入库管理。农信银业务系统由三个子系统组成,分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及（）在下列情况下中
- 特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。单位申请开立单位
- 对假人民币纸币,应当面加盖“假币”印章交予持币人。支票的审核支付依据环节的风险点（）。单位办理（）类项下委托收款,可不提交债务证明。正确#
错误A、出票人账户余额不足
B、仿造、变造支票
C、印鉴不符、密码错误#
- 纸币票面污渍,涂写字迹面积超过2平方厘米,但遮盖了防伪特征之一的；属于不得不宜流通人民币。对于一笔往账业务,营业网点只有收到“（）”的回应,方可认为该笔往账业务已经处理完毕以下属于出纳工作的基本任务是（）。
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