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- 柜员如何履行客户尽职调查义务？（）出票日为7月3日的转账支票,其最后一天提示付款日为（）（7月5日、6日、12日、13日为双休日,银行停止营业）。正确#
错误A、会计核算
B、支付结算#
C、资金管理
D、资金结算A、客户
- 不准违反规定开立和使用账户,不准出租出借账户或转让他人使用,可以利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户,存款人日常经营
- 各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作,及时接收其他行（社）发来的查询业务,按规定每笔查询业务必须在第二天上午之前回复,不得延误。办理现金收付业务必须配备专职出纳员,坚持“钱帐分管、（）”的原则,必须做
- 致使洗钱后果发生的,对其处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的,对其处二十万元以上五十元以下罚款,情节严重的,对其处
- 如未发现该交易可疑的,以下哪项不属于应必须审核内容。（）代理付款行解付银行本票后,不直接提取或者划转,必须授权他人办理。#
C、由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件
- 金融机构应当按照（）的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。单位预留银行印章为单位的公章或财务专用
- 根据有关存款实名证件的规定,下列哪些表述正确？（）客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由（）报告。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没
- 异常大额现金交易有哪几种情况？（）（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户,存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取,都应通过该账户办理,存款人只能在
- 金融机构在履行客户身份识别义务时,出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为？（）能辨别面额,票面剩余（）以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应（）并在登记簿上签章确认。银行收到
- 客户身份识别制度要求了解客户的（）。实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。金融机构应当按照（）的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能
- 对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务？（）存款人有下列情形之一的,均可在异地申请开立银行结算账户。（）A、客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,
- 我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式？（）农信银业务系统由三个子系统组成,分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及（）以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）A、成立空壳
- 目前我国现行的反洗钱法律及规章制度主要有（）。（）是社（行）与社（行）之间,通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。支票金额无起点限制,提示付款期为（）天,自出票之日算起,到期日遇节假日顺延。钞
- 洗钱具有以下特点（）。小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。同城委托收款付款或通兑代记账,应与单位签定（
- 典型洗钱交易过程通常需要经过（）三个阶段。（）是社（行）与社（行）之间,通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户,其账户名称应
- 假币是指伪造、变造的（）。客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的,应当要求客户出示真实有效的身份证件或
- 鉴别纸币假币的直观法就是用手和经验来判断鉴别真伪,归纳起来可用四个字（）来概括。农信银个人账户通存通兑具体业务有（）。A、看#
B、摸#
C、听#
D、闻
E、比#A、个人账户异地现金通存业务#
B、个人账户异地现金通
- 特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）“即时通”付款凭证的付款期限自签发之日起（）日内有效（节假日顺延）。A、农村信用社应定期或不定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行。#
- 变造的货币是指在真币的基础上,利用（）、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱工作的进展,运用信息化手段,对银行结算账户
- 特殊残缺、污损人民币兑换方法有（）。实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体,通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。小额支付系统的基本业务种类有哪些（）。经办员在接收到国家金库总库
- 在资金未入（）账户的情况下可办理退汇业务,（）是洗钱的易发、高危领域。以下属于出纳工作的基本任务是（）。A、纸币票面缺少面积在20平方毫米。#
B、纸币票面裂口2处以上,起皱较明显,不能保持其票面防伪功能等情形
- 钞票扎把方法分为（）两种方法。对于一笔往账业务,营业网点只有收到“（）”的回应,方可认为该笔往账业务已经处理完毕假币由（）统一销毁,任何部门不得自行处理。作为现代社会资金融通的主渠道,（）是洗钱的易发、高危
- 不得流通人民币主要有（）。金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易,做到不枉不纵,不得从事不正当竞争,妨碍反洗钱工作的进展,这是融机构反洗钱工作的（）原则。A、第一套人民币#
B、第二套人民币#
C、第三套人民币#
D
- 票币整点须做到（）。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应（）。扩容器的工作压力一般为（）。下列有关票据权利的表述,哪一种（）是不正
- 通过金融机构监测并报告异常资金流动,发现并控制犯罪资金。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应（）。电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。单
- “五好钱捆”的要求是（）。农信银业务系统由三个子系统组成,分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及（）以下哪些单位银行结算账户资金可转入个人银行结算账户。（）单位办理（）类项下
- 票面剩余（）以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。“四双”制度指的是（）。现金库房管理有哪些基本规定和要求？（）特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）A、各
- 现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证,主要有（）。银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。收取公用事业费,必须具有收付双方事先签定的经济合同,由付款人向开户银行授权,并经
- 现金库房管理有哪些基本规定和要求？（）（）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户,存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取,都应通过该账户办理,存款人只
- 哪一种（）是不正确的。同城委托收款付款或通兑代记账,应与单位签定（）。A、双人临柜#
B、双人押运#
C、双人管库#
D、双人出库
E、双人守库#A、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,并对直接负责的董事、高级管理人
- 收付大宗现金,必须做到（）。客户身份识别制度要求了解客户的（）。A、先点捆#
B、后点数
C、卡大把#
D、核对封签#
E、散把点数#A、职业情况#
B、经营背景#
C、交易目的#
D、交易性质#
E、资金来源#
- 以下哪些单位银行结算账户资金可转入个人银行结算账户。（）特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）鉴别纸币假币的直观法就是用手和经验来判断鉴别真伪,归纳起来可用四个字（）来概括。承兑人在异地的,贴现、转贴现
- 以下属于出纳工作的基本任务是（）。开立（）须经中国人民银行核准。A、代理各种债券的保管、发行、兑付。#
B、做好现金管理工作,加强核算,减少库存现金占压,提高经济效益。#
C、严格库房管理,确保库款安全。#
D、积
- 单位申请开立单位银行结算账户时,可不提交债务证明。商业汇票的付款期限自出票日开始计算,商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起（）日。A、由法定代表人或单位负责人直接办理。#
B、如因特殊原因法定代表人或单位
- 单位预留银行印章为单位的公章或财务专用章和法定代表人、单位负责人或授权经办人的签章。（）单位办理（）类项下委托收款,可不提交债务证明。A、法定代表人#
B、单位负责人#
C、财务负责人
D、授权经办人#
E、出纳
- 开立（）须经中国人民银行核准。小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。农信银业务系统由三个子系统组成,分别
- 存款人有下列情形之一的,均可在异地申请开立银行结算账户。（）（）是农信银资金清算中心开发建设的,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。金融机
- 存款人申请开立一般存款账户应向银行出具哪些证明文件？（）支付结算的原则是：恪守信用,（）；谁的钱进谁的账,由谁支配；银行不垫款。支票业务如何操作？（）A、其开立基本存款账户规定的证明文件。#
B、基本存款账
- 出具哪些证明文件后存款人可以申请开立个人银行结算账户？（）单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是（）。以下哪些单位银行结算账户资金可转入个人银行结算账户。（）A、个人有效身份证明#
B、驾驶证
C、武
- 以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）（）是农信银资金清算中心开发建设的,旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。非独立核算单位或派出
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