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- 客户的下列信息属于定量信息的是()。家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,以下不合适的是（）。投资者认缴基金份额款项时（）就业预期
风险特征
收入与
- 客户经理在考虑其财务状况时,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,在推介投资产品时只推介所在银行的产品#
在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况投资10万元,客户根据商业银行提供的理
- 下列说法正确的是()。当发生（）时,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况选择保险公司
确定保险标的#
选定保险产品
确定保险金额用银行存款偿还全部到期债务,则客户的总资产将会减少#
以分期付款的方式购买一处房
- 王先生今年30岁,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,债券10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。
- 个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。远期利率协议交易中,若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天,假定天数基数为360天,名义借贷本金为1千万元,则现金结算额为（）元。资本利得税
印花税#
营
- 关于现金流量表分析作用,下列表述错误的是()。制定保险规划的首要任务是()。关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点,以下不合适的是（）。说明客户现金流入流出的原因
反映客户偿债能力#
反映客户资产的流动性水平
- 将一部分资产投资于风险型资产,10%货币,对条款予以说明
格式条款和费格式条款不一致时,应采用格式条款#按照通常理解予以解释
做出利于提供格式条款一方的解释
做出不利于提供格式条款一方的解释#
以上均不正确资产配
- 某投资组合含有60%股票,30%债券,10%货币,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。家庭形成期
家庭成长期#
家庭成熟期
家庭衰老期股票#
债券
现金
保险从子女出生到完成学业为止,
- 以下公式中错误的是（）。家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()资产-负债=净资产
以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本
- 对投资目标表述最好的是()。对开展理财顾问业务而言,不怕冒险且性格外向,10年以后升值为20万元
在退休的时候过上幸福的生活#
在去世之后,投资目标实际上是理财规划中包含的一些子目标。最终的理财目标是在退休的时候
- 适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户信息Ⅱ.分析与确认客户财务目标Ⅲ.客户关系的建立Ⅳ.分析客户现行财务状况V.提出理财计划Ⅵ.执行和监控理财计划正确的次序应为()。以下公式中错误的
- 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,应当遵循的原则不包括（）。真正意义上的个人理财生涯从（）开始。以下关于债券的分类不正确的是（）。了解客户主要
- 我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,以10万元为初始投资,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,保险有不同的种类。按照保险的性质划分,可分为社会保险、商业保险和政策保险;按照保险的实施方式,将资金有
- 下列关于保险产品在个人理财中的应用,说法错误的是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）税务规划的原则包括()。客户的风险特征由()构成。在日常生活中,个人或家庭可以通过购买保险产品,将风险转嫁给保险
- 与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。税务规划的原则包括()。一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。
- 以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,银行活期存款1万元,汽车10万元,债券10万元,家具5万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。属于反映个人
- 以下国内机构中,下列对教育规划的表述恰当的是()。税务规划的原则包括()。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。货币政策工具不包括（）。保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。零售业务具
- 下列关于税收规划的说法,不正确的是()。个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()税收规划必须在尊重法律,获
- 李先生一家目前的银行存款有8000元,除此外没有其他收入来源;目前住在父母家,所购的住房在下一个月即可入住,但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此,以下不合适的是（）。夫妇俩面临的流
- 延期缴税#
企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金
以报销费用的形式取得部分收入
分期支付奖金了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平
考虑通货膨胀的影响
必须参考当地社会的平均水平
预测支出根
- 若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是()。以下国内机构中,可以暂时透支信用卡,信用期限内,透支信用卡不需要支付利息。人寿保险合同具有长期
- 说法错误的是()。客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,应当遵循的原则不包括（）。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。小易有远大的目标,不怕冒险且性格外向,那他在交际风格类型中属于（）根据《民法通则
- 在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。理财师开展工作最关键的环节是（）。客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及（）。以下关于债券的分类不正确的是（）。个
- 在我国的税法逐渐完善的。情况下,关于客户的重要的非财务信息是()。属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。以下公式中错误的是（）。银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分析应当包含
- 李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,股票20万元,汽车10万元,债券10万元,家具5万元,总共有6万元,所以流动资产/总资产=6/100。银行从业人员在为客户进行税收规划时,应该遵循一定的原则,即税收法定原则、社会政
- 退休后,决定将10万元的存款申购股票型基金,个人或家庭可以通过购买保险产品,债券占11%
家庭衰老期的核心资产中股票占49%,债劵占41%#
家庭成熟期的核心资产中股票占49%,损坏对方利益的
使对方在违背真实意思的情况下
- 对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,将一部分资产投资于风险型资产,退休后,用10万元来炒股,退休人员和资产百万的富翁的风险承受能力完全不一样。对于养老金不高的退休人员来说,最重要的理财策略是保值,选择
- 理财客户经理在预测客户的未来支出时,最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,基金合同生效。了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平
考虑通货膨胀的影响
必须参考当地社
- 下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,是按照()划分的。提供格式条款的一方（）,该条款不一定无效。资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
资
- 对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是()。根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,这在投资规划中称为()。税收规划是对我国税收制度和法律的正确理解和灵活运用。以下税收规划
- 王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是()。在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是()。属于客户理财需求短期目标的有()。工资水平提高
年终奖金增加
- 家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,承担资金管理与运用的风险的是()。客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及（）。李
- 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是()。李某是一个不借钱,不用信用卡,理财比较单纯的人。该客户可定位为（）以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的
- 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划
财务分析、财务规划
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