理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是()。

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、通货膨胀(inflation)、分期付款(installment payment)、财务状况(financial situation)、子女教育(children education)、经济信息(economic information)、基本生活(basic living)、完成学业(finish school)、平均水平(average level)、趋于稳定(tended to be stable)

[单选题]理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是()。

A. 了解客户满足基本生活^{(basic living)}支出和期望实现的支出水平
B. 考虑通货膨胀的影响
C. 必须参考当地社会的平均水平^{(average level)}
D. 预测支出根本目的是为了提高生活质量

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[单选题]某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()

A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期

[单选题]当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是()。

A. 客户访谈
B. 平时工作中收集积累，建立专门数据库
C. 数据调查表
D. 客户沟通

[多选题]属于客户理财需求短期目标的有()。

A. 分期付款买房
B. 子女教育储蓄
C. 筹集紧急备用金
D. 计划去东南亚度假
E. 控制开支预算

[多选题]家庭的生命周期是指（）。

A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 庭成熟期
D. 家庭衰老期
E. 家庭消灭期

[多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

A. 开户资料
B. 调查问卷
C. 面谈沟通
D. 客户面谈
E. 电话沟通

[单选题]投资者认缴基金份额款项时（）

A. 基金合同生效
B. 基金合同成立
C. 自证监会批准后生效
D. 基金合同失效

[单选题]当发生（）时，基金合同生效。

A. 投资人缴纳认购基金份额款项
B. 基金管理人向证监会办理基金备案手续
C. 基金管理人收到验资报告
D. 基金募集申请批准

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