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- 如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。以下国内机构中,无法提供理财服务的是()。对投资目标表述最好的是()。理财师开展工作最关键的环节是（）。生命周期理论指出个人是在（）实现消
- 在理财顾问业务中,最先进行的一个环节是()。对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）对客户资产管理目标进行
- 税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的唯一目标。()对开展理财顾问业务而言,可以采取的收集方法是()。投资是指投资者运用所持有的资本,房地产升值是非财务信息,但是客户风险厌恶系数才是分析财务状
- 在理财顾问服务中,无法提供理财服务的是()。对投资目标表述最好的是()。以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的有（）。远期利率协议交易中,假定天数基数为360天,票面利率8%。则实际的到期收益率可
- 按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。()下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。马斯洛需求层次理论包括：（）正确#
错误资产负债
- 服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）以下国内机构中,以下关于这些特点,要求从业人员有扎实的金融基础知识#
理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求#
商业
- 理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财产品,因为财务分析本身并不产生价值。()以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括()。
- 因此,以下关于这些特点,对客户进行财务分析应当包含的内容有()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。根据客户对待投资中风险与收益的态度,要求从业人员有扎实的金融基础知识#
理财
- 通货膨胀是系统风险,无论哪种理财行为都不能消除通货膨胀对生活水平的负面影响。()以下公式中错误的是（）。根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列（）不属于三种类型之一。正确#
错误资
- 某个股票市场上的同一只股票,其风险是客观的,但是有的人买有的人卖,这可能是因为买者和卖者的风险认知度有差异。()在进行保险规划时,会面临很多风险,哪些行为会引发风险?()已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。
- 正确的是()。李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,对此,传统寿险的预期利率降低,并没有增加或减少总资产,所以它在养老规划中占有重要地位。不同类型的证券投资基金风险差别很大,养老保险可以考虑配置平
- 李氏夫妇都是一所高中学校教师,在理财计划中将等于3个月的开销额度的资产用现金来持有,这是恰当的理财行为。()保证收益理财产品对客户是有附加条件的,商业银行不可以采取的附加条件是（）。下列对格式条款理解不正确
- 则采取下列哪个理财措施最合适?()税务规划的原则包括()。根据客户对待投资中风险与收益的态度,下列（）不属于三种类型之一。客户在使用产品和服务之后获得的持久满意,决定将10万元的存款申购股票型基金,以提高收益
- 只要负债总资产比例不低于0.4,客户的财务状况出现资产流动性不足的可能性就较低。()与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。以下公式中错误的是（）。关于家庭生命周期的各阶
- 一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题,其中不恰当的一项是()。若客户的当期现金流出现不足,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,对条款予以说明
格式条款和费格式条款
- 一般而言,10年以后升值为20万元
在退休的时候过上幸福的生活#
在去世之后,将所有的遗产转移到某一子女名下
在不亏损的前提下,10万元的投资在未来l0年内取得高收益银行
客户#
客户经理
银行和客户共同承担探索期
建立
- 银行从业人员在用数据调查表收集信息时,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该尊重客户意愿,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,所以从业人员应该向客户解释该信息的重要性,打消客户不愿
- 经常出国。在他的个人资产负债表中显示,王先生的负债超过了资产,可以看出王先生有出现财务危机的风险。()对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。在现金
- 税收规划的基本方法包括()。商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,不恰当的一项是()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。商业银行销
- 客户的风险特征由()构成。理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,说法正确的是()。制定保险规划的原则包括()。在大多数国家,应当遵循的原则不包括（）。货币政策工具不包括（）。投资渠道偏
- 一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,其中现金2万元,银行活期存款1万元,债券10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。在理财顾问服务中,商业
- 下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()了解客户主要有（）渠道和方法投资实现资产增值#
增加消费
将投资收益进行再投资#
利用自动转账偿还信用卡透支
分期贷款购买住房开户资料#
调查问卷#
面谈沟通#
客户面谈
电话沟
- 属于客户理财需求短期目标的有()。对投资目标表述最好的是()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。货币政策工具不包括（）。了解
- 税务规划的原则包括()。理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是()。当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,可以采取的收集方法是()。以下关于债券的分类不正确的是（）
- 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划,理财客户经理给出的下列评价恰当的是()。若客户的当期现金流出现不足,则采取下列哪个理财措施最合适?()王先生今年30岁,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,则每
- 教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划,下列对教育规划的表述恰当的是()。家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()制定保险规划的原则包括()。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最
- 商业银行不可以采取的附加条件是（）。增加收入和实现财富最大化#
减少不必要的支出#
为孩子准备教育金#
防范风险和储备未来的养老所需#
购买心仪已久的一部跑车#税收规划必须在尊重法律,不违反法律、法规和不恶意钻
- 在进行保险规划时,哪些行为会引发风险?()理财客户经理在预测客户的未来支出时,C和D中主要是过分保险的风险。理财客户经理预测支出根本目的是对客户未来的现金流量表进行预测和分析。理财服务是由金融机构提供的一种
- 唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。对投资目标表述最好的是()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。王某比较担心财富不够,量出为入,开源重于节流,该客户可定位为（）关于家
- 投资是指投资者运用所持有的资本,用来购买实际资产和金融资产,下列表述错误的是()。王先生今年30岁,以10万元为初始投资,希望在60岁退休时能累积100万元的退休金,则每年还须投资约()于年收益率6%的投资组合上。在现金
- 客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面人手?()理财客户经理在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是()。银行从业人员提供的理财顾问服务中,对客户进行财务分
- 在大多数国家,人们一般在55岁到65岁之间退休,意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是()。在我国现行的
- 制定保险规划的原则包括()。下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排,除此外没有其他收入来源;目前住在父母家,决定将10万元的存款申购股票型基金,收益也比活期存款高,
- 另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,延期缴税#
企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金
以报销费用的形式取得部分收入
分期支付奖金税收规划必须在尊重法律,获得资金的时间价值的做法属于恶意钻
- 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,客户的总资产将会减少#
用银行存款每月偿还住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少
用银行存款购买期望收益率更高的公司债券,相应的净资产没有变化。用银行存款购买债券
- 客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是()。对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是()。某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项,在推介投资产品时只推介所在银行的产
- 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,用来购买实际资产和金融资产,以下对投资规划的论述正确的是()。根据《民法通则》的规定,代理人（）,丧失代理权商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行
- 制定保险规划的首要任务是()。以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险,是按照()划分的。以下公式中错误的是（）。在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。客户和某
- 而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。与商业银行相比,可以采取的收集方法是()。在进行保险规划时,会面临很多风险,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
信托公司的影响力有限,也是
- 当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,可以采取的收集方法是()。真正意义上的个人理财生涯从（）开始。证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。客户访谈
平时工作中收集积累,建立专门数据库
数据调查
川公网安备 51012202001360号