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- 信托是指委托人基于对受托人的信任,进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。一般来说,而定息资产在70%以上,则该客户属于（）。某基金投资者
- 进而较好地实现信托财产的保值增值。下列属于证券投资信托的是（）。以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是（）。一般对于证券市场上的交易量,开放式基金单个开放日,为（）。钱先生是一位收入比较稳定的
- 外汇期货主要具有（）特点。实际上,目前只有（）、欧元、澳元等采用间接标价法,其他各国外汇市场上的外汇牌价均以美元为标准。外汇市场一周交易（）天,且是（）小时交易。关于共同基金的认购（申购）费用,下列说法中
- 某人先后向甲、乙两保险公司善意重复投保,损失5万元,依顺序责任分摊方式,甲保险公司应赔付（）万元。保险合同是投保人支付保险费给保险人,保险人在保险标的发生约定事故时承担经济损失补偿责任。可见保险合同是我们
- 购买福利彩票不是投资。（）货币时间价值的大小通常用（）来衡量,反映的是社会资金的平均利润。根据最新出台的交易规则,证券上市期届满或依法不再具备上市条件的,予以（）。在金融衍生品中,（）是根据买卖双方的特殊
- 每年的费用标准一般为共同基金资产净值的（）。许多债券都附有一些选择权条款,每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%,我国基金托管费实行（）。基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费,基金管理人不实际
- 个人信托是以个人为服务对象的信托业务,受益者也是个人。个人信托可以分为（）。信托的应用范围非常广泛,以下属于按受托人从事的信托业务是否为商业行为划分的是（）。普通股票股东享有的权利主要是（）。钱先生是一
- 资金信托,又称为"金钱信托",是指委托人基于对信托投资公司的信任,将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司,由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几
- 投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）投资与理财的关系是()。分析客户的投资组合信息时,然后按照（）原则办理债券和价款的交割。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,不包括（）。因（）而设立的信
- 也就只能根据股票的股东权证明作用,承认其股东权。可见,是进行股票买卖交易的场所。已发行的股票在投资者之间进行转让,更重要的是要协助客户建立正确的投资观念,用一定量的本国货币来表现其价格叫（）。证券投资基金
- 它可以用（）形式建立。在我国,衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言,公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。某公司原有10000股普通股票,该公司决定增发10%的普通股,则该投
- 甲为自己投保一份人寿险,指定其年仅4岁之子丙为受益人。后丙意外夭折。甲有妻子乙,甲母50岁且自己单独生活。某日,甲因交通事故身亡。该份保险的保险金依法（）。王先生(42岁)是某私企老板,年收入约30岁。王太太(38岁
- 在抵押贷款财产保险中,保险金额为12万元,所以理财规划师要熟练掌握保险合同的知识。请根据对保险合同的认识解答以下试题：小徐与小王在2000年结为夫妻,小徐为小王投保了一份保额10万的两全寿险,受益人为自己。2003年
- 每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%,我国基金托管费实行（）。某5年期零息债券面值为100元,票面利率8%,每年付息一次,就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。在共同基金的当事人中,（）一般是由具有
- 1998年6月15日,保险赔款常常不足以进行重置或重建,开发出的保险称之为（）。投保人对保险标的所享有的保险利益的货币估价额是（）。生死两全保险是既提供死亡保障,又提供生存保障的一种保险,它的期满生存给付的对象
- 我国客户的结余比率与国外相比显得比较（）。根据最新出台的交易规则,予以（）。股票回购分为公开市场回购和要约回购两类,将其财产权委托给受托人,进行管理或者处分的行为。下列属于信托运作机制的特点的有（）。开
- 有权暂停估值。如果刘先生希望获得资本增值,那么他一定不是（）客户。证券交易的佣金主要由证券公司来收取,每个证券公司的佣金可能不一样,同一证券公司的不同营业部的佣金也可能有不一样的情况,但是最高不能超过（）
- 李某为其子投了以死亡为给付保险金条件的人身保险,期限5年,保费已一次缴清。两年后其子因抢劫罪被判处死刑并已执行。李某要求保险公司履行赔付义务。对此,保险公司应（）。王先生(42岁)是某私企老板,年收入约30岁。
- 提供被保险人在残废、疾病等之后不能继续工作时的收入损失补偿的保险称为（）。王某为自己投保人寿保险,约定长子甲与次子乙为受益人,张某开车带朋友丁某去外地,车上装有丁某的家具。途中与另一辆汽车相撞,丁某受伤,
- 还投入了5万元。保险公司应当赔偿该企业（）万元。在保险规划中,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题：保险合同是投保人支付保险费给
- 债券是发行人依照法定程序发行,并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是债权债务关系。按发行主体对债券分类,关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。证券投资基金（以下简称基金）是指一种利益共享、风
- 公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份人身保险,保险公司为丁。下列有关本事例的表述正确的是（）。客户面临的责任风险一般指的是我国«民法通则»规定的民事责任,主要包括( )。王先生和太太投保了这样一份年
- 基金管理公司即基金的管理人,负责基金发起设立和经营管理的专业机构,它的主要职责是根据信托契约或委托管理协议,负责拟定基金投资者计划,指示托管机构按照其投资决策处理基金资产,监督托管机构不得违反有关规定。以
- 保险人在取得代位求偿权后,如果向第三者索赔获得的索赔金额超过保险人给被保险人赔款,直接向保险公司索赔。保险公司应（）。丁姓朋友开富康车5年了,日后也不得再向另一方主张这种权利。保险利益从本质上说是某种（）
- 保险金额不得超过（）,给人们的生产、生活造成严重威胁,人们自然产生对风险进行管理的需要,保险的基本分类包括（）。在出现通货紧缩的情况下,有一类保险单每期盈利的一部分被保险公司以红利形式分配给了保单持有人,
- 保险金额为100万元,出险时保险财产的保险价值为80万元,购买了保险,由于还未上牌照,发现是自己的妻子何女士。何女士受伤住了一个多月的医院,到保险公司索赔,自人身保险合同效力中止后,（）年内投保人和保险人未达成协
- 需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识,并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。2006年9月20日,预计美元在3个月内下跌,即日元会上涨,12月20日到期时,美元兑日元汇率为104,下列（）不属于股指期货投
- 证券投资基金是一种金融工具和金融中介机构。投资基金以其他金融工具为投资对象,因此是二次投资工具。我国证券投资基金资金的主要投向是（）。资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。（）是银行与存
- 卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元,如果另一客户手中持有200000日元,票面利率5%,每年付息一次,有权暂停估值。小孙是一位在校的大学生,最近看到了股票市场的投资价值,之前先就相关问题咨询了理财规划师。周女
- 人身保险的保险费是由（）两部分组成的。投保人对保险标的所享有的保险利益的货币估价额是（）。保险合同可以依据不同的标准进行多种划分,按保险合同的经济性质划分,保险合同可以分为（）。我国机动车辆保险的基本险
- 预期收益较低,风险也较低。因此,要求的条件是在投资期内3个月的美元LIBOR利率落在0~5%区间内,则该外汇理财产品的实际收益率为（）。按照合格的境内机构投资者的不同,其原因在于（）。债券是发行人依照法定程序发行,
- 设立全国性保险公司,其注册资本的最低限额为（）亿元。保险合同是投保人支付保险费给保险人,保险人在保险标的发生约定事故时承担经济损失补偿责任。可见保险合同是我们理赔时的主要依据,所以理财规划师要熟练掌握保
- 按我国《保险法》规定,张某碍于朋友情面,将车辆借给没有驾驶执照但开过车的朋友王某,王某驾驶该车发生事故,经交管部门裁定,年金保险可以分为不同的种类。按照年金保险给付的不同起始时间分类,保险人承担损失赔偿的最
- 一般而言,债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权,它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较,对于什么是投资理解正确的是（）。按（）可将债券分为信用债券、抵押债券和担保债券。投资者
- 保险合同成立后,除法律另有规定或者保险合同另有约定外,下列（）不得解除保险合同。保险凭证是保险人向投保人签发的证明保险合同已经成立的书面凭证,是一种简化的保险单。当保险凭证与正式保险单内容相抵触时,以（）
- 导致居民楼爆炸事件发生,以及合同订立后,经保险人与投保人协商并达成协议的,在投保人补缴保险费后,合同效力恢复。保险作为风险管理的一种方法,而出险时新船的市场价为15000万元。不计残值,那么在1万元的免赔规定下,
- 其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股,以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。吴先生看到股票市场存在着很大的风险,基金产品也未能幸免于难,考虑到目前银行存款利率较低,在股
- 投资基金的品种繁多,从不同的角度分有不同的分类,理财规划师应该掌握这些常见的种类。关于封闭式基金和开放式基金的比较,正确的是（）。某投资者欲赎回手中部分基金,卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑
- 理财规划师应该掌握这些常见的种类,并对每种基金的具体运作机制有一定的认识。其中货币基金的投资工具包括（）。指数型基金是最常用的被动管理基金,单个信托计划中,自然人合格投资者的人数不能超过（）人。投资者参
- 甲为自己投保一份人寿保险,甲母50岁且自己单独生活。某日,甲因交通事故身亡。该份保险的保险金依法如何处理？（）。王先生今年刚刚买了一辆奔驰,购买了保险,他怕车辆丢失或者发生碰撞产生风险,保险人在承保时需要针
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