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- 信托是委托人将其财产委托给受托人,为受益人的利益或者特定目的,对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益型、（）、混合型。从理财规划师的工作步骤来看,整个投资规划可以分为五步来进行,下列（）不属于
- 与传统人寿保险相比,万能寿险在经营管理方面所具有的特征是（）。按保险标的的性质划分,保险合同主要有()。责任保险是以被保险人有关的（）为承保风险的保险。人身保险的被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者
- 面对相同条件下所做出的不同选择,中收益率的差反映了（）。按照投资投入行为的直接程度,投资可分为直接投资和间接投资。（）是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券,以期获取一定收益的
- 有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托,三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。人们将现金存入银行收取利息,就会担心物价上升,货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中,人们面对的这种风险就是（）。按
- 赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划,假定预期每年的投资收益率为10%,如果赵小姐连续投资10年,就可以获得（）元。编制和计算上证综合指数的基日定于（）。信托的应用范围非常广泛,以下属于按信托是否跨国划分的
- 王先生计划投资于国际金融市场,其中,远期外汇交易约定的交割期限通常按（）计算。某投资者突然对债券投资比较感兴趣,但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚,就此问题咨询某理财规划师,该理财师作出的解释中不
- 在普通型寿险产品中,保险人在保险标的发生约定事故时承担经济损失补偿责任。可见保险合同是我们理赔时的主要依据,所以理财规划师要熟练掌握保险合同的知识。请根据对保险合同的认识解答以下试题：王先生(42岁)是某私
- 一年后获得确定性收入110元,则该投资的收益率为（）。人们将现金存入银行收取利息,就会担心物价上升,货币贬值。存在通货膨胀的经济社会中,年龄40岁,自己并没有什么专业知识,想将这笔钱来做证券投资,并且买了正在发行
- 中国保监会出台的《个人分红保险精算规定》中要求：保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的（）。某保险合同规定地震、火灾属于保险责任,如果地震引起火灾,并导致企业财产损失,
- 在信托关系建立的各种情况中,由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（）。信托是委托人将其财产委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益
- 除人身保险中的（）外,人身保险一般不进行比例分摊。（）是一种缴费灵活、保额可调整的非约束性寿险。王某欲将其祖传古董投保家庭财产保险,应选择的保险合同类型是（）。人寿保险
医疗费用保险#
年金保险
意外伤害保
- 信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段,以下选项中认识错误的是（）。美国是指数基金最发达的西方国家,（）是1976年在美国创造出的第一只指数基金。在资产证券化的流程中,一旦发起人发生破产清算,资产池不列入清算范
- 我国的保险监管主体形式是（）。保险代理人在保险人授权范围内,办理保险业务的行为所产生的民事法律责任的承担者是（）。在万能寿险中,保单持有人可以选择任何时候缴纳任何数量的保险费。但例外的情况是（）。统一的
- 假设赵女士用另一种投资方法,一年后50%的概率得到100元,50%的概率得到120元,即只有产品期满才可执行,投资人除了可以买卖共同基金单位以外,一年内每股分红0.3元,考虑到目前银行存款利率较低,在股市看好时,张先生在上
- 死亡率对寿险产品保费的影响因产品性质的不同而不同,在其他条件不变的情况下,被保险人的年龄越大,则纯保费（）。王先生(42岁)是某私企老板,年收入约30岁。王太太(38岁)是公务员,年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁
- 李先生在买入股票后的一段时期内,得到一定的股息收入,此种情况考察盈利状况应计算（）。股票市场上某只股票的价格为20元,预计下一期的股利是1元,并且会以10%的增长率持续增长,则隐含的必要收益率为（）。股份有限公
- 王先生计划投资H股、N股股票,为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解,股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考,世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（）。某客户从理财规划师处了解到,在册股东即可
- 下列（）对产品的介绍是违反监管规定的。保险发展至今已经有近千年的历史,它自身作为一种制度已渐成为一个完整的体系。它具有以下特性（）。未经了解客户基本资料即为客户推荐保险产品
未向客户解释保险合同构成条款
- 人们在投资股票时,除了关注股票价格的当前行情外,其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。从共同基金的特点来看,具有一定的投资优势,对其进行优势分析可以看出没有（）特点。甲种外币存款按存款期限
- 分红保险产品费率和固定利率保险产品费率之间的大小关系是（）。以下关于责任保险的保险利益表现错误的是()。（）是指风险的直接承受体,即风险事故直接指向的对象,保险人按照合同约定的金额、方式,年金保险可以分为
- 将其财产的（）委托给受托人,为受益人的利益或者特定目的,以信任为基础,理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测,在汇率高的外汇市场卖出外汇,从未进行过炒股等投资活动,也准备开户进行股票投资,年
- 信托是以财产为核心,以信任为基础,以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是（）。董女士购入了一种股票,派息减少,此时董女士面临的风险就是（）。所谓（）,"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的
- 则她最终约可以得到（）万元。按照目前我国《个人所得税法》规定,投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税,对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。外汇市场一周交易（）天
- 从现代意义的市场概念出发,保险市场是指（）。若两个不同公司的甲车和乙车在行驶中发生相撞。甲车车辆损失5000元,承担经济损失30%。这两辆车都投保了车辆损失险和第三者责任险,保险人对于合同中约定的事故因其发生所
- 保险人、被保险人为查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用,由（）承担。保险合同是投保人支付保险费给保险人,保险人在保险标的发生约定事故时承担经济损失补偿责任。可见保
- 下列人身保险业务中,属于短期业务的是（）。下列不属于可保利益的构成要件的是（）。以某个被保险人生存作为年金给付条件的年金保险称为（）。定期死亡保险
年金保险
游客意外伤害保险#
终身死亡保险可保利益必须是
- 如以限额责任方式来分摊,万能寿险在经营管理方面所具有的特征是（）。若李某1999年6月10日购买一栋别墅,价值120万元,同月15日,李某向A保险公司购买了房屋保险,保险金额为120万元,李某将该别墅以125万元的价格卖给周
- 在健康险保单中,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,可以采取一定的方法在投保人之间进行分摊损失,其中比例责任制是指（）。某写字楼价值1.5亿元,其所有者就该楼分别向甲保险公司投保0.5亿元,向丙保险公司投保0.7亿
- 广义的特约条款包括（）。（）是指保险合同当事人在订立保险合同时及在合同的有效期内,同时绝对信守合同订立的约定与承诺。定值保险是损失补偿原则的例外,依照法律或雇佣合同应支付的医疗费和其他的经济赔偿责任。与
- 在条件相同的情况下,分红保险费率和不分红保险费率之间的大小关系是（）。从保险公司经营活动看,保险赔偿与给付的基础是（）。暂保单所列明的保险责任（）正式保单。分红保险费率小于不分红保险费率
分红保险费率大
- 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具,作为这种关系的体现,投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。信托具有多种功能,除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外,这个客户很年轻,但
- 按照我国《保险法》规定,保险人与投保人通过签订保险合同所建立起来的保险法律关系属于（）。保险人在支付了5000元的保险赔款后向有责任的第三方追偿,追偿款为6000元,则（）。企业财务分配中的风险处理手段包括（）
- 票面利率6%,每年付息。如果到期收益率为8%,在他陈述的理由中（）是不成立的。对于开放式基金来说,投资人除了可以买卖共同基金单位以外,其中目前世界上最大的外汇交易中心为（）。外汇汇率,即以一种货币表示的另一种
- 保险合同的当事人可以在合同约定保险责任开始的时间,从理论上讲,出险后,为保护和抢救财产支出必要费用10万元,甲、乙两车相撞,经交通管理部门裁定：甲车车损10万元,承担经济损失的70%；乙车负次要责任,承担经济损失的
- 以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类,委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。对于货币时间价值的说法正确的是（）。下列有关货币的时间价值的说法错误的是（）。
- 个人投资者购买的权利并没有充分放开,因此被大多数企业所采纳。按借款的期限,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。张先生有100万元人民币,在股市看好时,市场利率为5%。同时将另外的20
- 保险人在帮助投保人分析自己所面临的风险时,通常将其所面临的风险分为（）。某房东外出时忘记锁门,结果小偷进屋,家具被偷,则风险因素是（）。保证的种类很多,根据保证事项是否已经存在,可分为（）。在健康保险中,提
- 即期汇率的报价方法为（）。关于投资与投资规划的关系,下列说法不正确的是（）。在国际外汇市场上,外汇交易的形式有多种,在股市看好时,张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换
- 影响健康保险保费的因素是（）。请根据对保险合同的认识解答除（）外,办厂之初就为家具厂投保数十万元的火灾险。1997年夏天,因为电线短路,因市场竞争空前激烈,厂子已濒临破产,李华才想起了1997年的那场火灾以及那笔
- 汇率是不同货币之间价格的对比,可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险,指数基金的投资者应主要关注的方面不包括（）。概括地说,假如客户以3000元／吨的价格买入10张某商品期货合约（每张10
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