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- 并跟踪本业务在海关方面的发展情况。（）本级工作作风治理,自挂失当日的（）起存款人签发的加盖原印鉴的业务凭证无效,工作敷衍塞责,对基层服务和支持不到位#
D、专业能力不强,条线专业培训和业务辅导不到位#
E、协作
- 按照办法要求,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,针对具体原因,采取相应措施。8月31日签发的期限为3个月的银行承兑汇票到期日应为（）。符合哪些条件才能申请移民转移？（）假设
- 贷款人应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。（）客户投资中银稳健增长（R）承担的主要风险中不包括下列哪一项？（）中银进取（人民币黄金挂钩产品）投资收益支付日
- 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。（）外币单位通知存款起存金额为（）万美元或等值的外币.关于银团贷款说法正确的是？（）《项目融资业务指引》规定,应当
- “实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金,减少贷款挪用的风险。（）目前我行网银B2C电子支付服务包括以下哪些（）产品。固定资产投资规模的扩大将导致通货膨胀（）。正确#
错误A、B2C网上支付
- 审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。（）某建设项目原定投资金额1亿元,项目资本金比例为40％,银行贷款6000万元。目前该项目投资金额需追加5000万元,如借款人申请追加贷款1500万,则贷款人应采取
- 企业资金一时周转不开,符合《流动资金贷款管理暂行办法》有关流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。（）流动资金贷款流动性强,适用于（）需求的公司客户。下列哪些属于科学管理年必须贯彻的理念？（）
- 《流动资金贷款管理暂行办法》自发布之日起三个月后施行。（）进行固定资产贷款营销时,公司业务部门的主要工作有哪些？（）定期开户交易（62000/2000）中输入的定存金额必须（）客户实际存款金额。投资中银新股增值
- 全额保证金类质押项下的固定资产贷款参照固定资产贷款管理暂行办法执行。（）如果企业速动比率很小,下列结论成立的是（）。营运能力分析的主要指标包括（）下列哪些属于科学管理年必须贯彻的理念？（）根据《中华人
- 表内贸易融资业务适用《流动资金贷款管理暂行办法》。（）流动资金贷款按贷款期限可分为（）银监会2009年65号文规定：仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币）,不得向无投资
- 按照办法规定,贷款人确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对手的,贷款人应在三个工作内完成受托支付。（）科学管理年活动的任务有哪些？（）《固定资产贷款管理暂行办法》由谁负责解释？（）重
- 由贷款人根据实际业务需要确定。（）外币单位通知存款起存金额为（）万美元或等值的外币.《中国银行员工违规行为处理办法》规定,由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工,如被发现在我行工作期间严重违
- 按照办法规定,合同约定专门贷款发放账户的,贷款发放和支付应通过该账户办理。确实无法通过该账户办理的,也可通过借款人开立的其他账户办理。（）中银集富表外理财的风险收益类型是以下哪种？（）客户持本人中银理财
- 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,监督贷款资金按约定用途使用。（）公司业务人员应当根据贷款项目的风险状况进行综合性的归纳和总结,（）。下列汇出行说法正确的是（）。已列入不动户的个人存
- 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户,该账户性质必须为专用存款账户。（）流动资金贷款支付过程中,借款人出现下列哪些情况
- 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求,贷款人和借款人签订的合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任。（）资本项目下的远期结售汇业务范围限于：（）TIMS系统用户对机构变更的柜员如何操作（）。在实
- 按照办法关于合同的有关规定,借款人进行对外投资等重大事项前应通知贷款人,风险管理部、法律与合规部、会计结算部等部门分公司协作,应在正式离任前（）个月,做好相关的离任交接工作,金融机构未按照规定建立反洗钱内
- 贷款分控的要义是贷款审批通过不等于放款。（）企业操作员密码重置必须由企业客户的（）进行维护。“8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时,原则上应当以（）方式办理。对公客户的账户冻结（）根据不同角度所区
- 必须约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。（）中国人民银行在（）领导下依法独立执行货币政策,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,
- 按照办法规定,应采用贷款人受托支付方式。（）以下哪些特点表明“春夏秋冬”产品适合客户对低风险产品的投资需求？（）I,流动性强II,结构简单III,透明性好IV,市场基准中银安稳汇报中,私行专享产品的启示投资金额为（）
- 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求,贷款人放款前,贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。（）人民币单位协议存款起存金额至少达到（）亿元,存款期限5年以上（不含）。印鉴卡的所有记载事项
- 按照办法规定,固定资产贷款提款条件应包括项目资本金全额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。（）人民币单位协定存款业务最低约定基本存款额度为人民币（）万元.应收账款收购业务的卖点包括那些？（）下列哪
- 流动资金贷款支付过程中,借款人出现下列哪些情况,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付？（）下面哪种产品是保本的？（）借款人信用状况下降#
主
- 请根据给定情景选择正确选项。某银行同意为某公司贷款8000万元,用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日,贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元,自主支付贷款资金流出情况如下：春夏
- 银团贷款的支付管理与控制由哪类银行负责？（）下列关于应收账款说法正确的是？（）银团贷款主要由（）等角色构成。《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要（）共同签字或盖章确认。牵头行
代
- 流动资金贷款管理的核心要求是什么？（）中银“货币市场增值”理财计划,申购起点金额（）中银“稳健增长”理财计划对其风险性和流动性,中国银行内部评级为（）贷款人受托支付
面谈面签
完善贷款合同管理
合理确定流动资
- 对于以下哪项,贷款人应合理测算,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。（）75.授信额度项下的具体业务授信权限原则上应根据授信业务经办部门的管理水平、企业
- 在贷款存续期间,贷款人应当持续监测项目的建设和经营情况,根据贷款担保、市场环境、宏观经济变动等因素,并建立何种体系和制度？（）应收账款收购业务的卖点包括那些？（）科学管理年活动要始终贯彻“七个必须”的基本
- 贷款人应按区域、行业和贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。（）关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是：（）符合“在我行金融资产总额达到20万元人民币以上”标准的中银理财客户,在我行申
- 请根据给定情景选择正确选项。某银行同意为某公司贷款8000万元,用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日,贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元,自主支付贷款资金流出情况如下：人民
- 根据《固定资产贷款管理暂行办法》,再由对账网点对账员在对账服务系统中完成协议录入手续的（）后企业客户方可使用网上银行对账服务。流动资金贷款支付过程中,借款人信用状况下降、主营业务盈利能力不强、贷款资金使
- 某固定资产项目总投资800万元人民币,且风险可控。根据银监会关于贷款新规等相关规定,收到的CMT301报文为（）,应向开户行办理变更手续（）。核心银行系统3.0中活期一本通中有折交易自动补登按照（）顺序补登。开立存
- 以下哪些属于尽职调查的方式？（）.按照办法规定,贷款人应根据借款人的哪些情况合理约定流动资金贷款支付方式及贷款人受托支付的金额标准？（）附属卡只能操作主卡所关联的（）。客户使用外币现钞账户内资金或外币现
- 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款,应合理测算借款人营运资金需求。因此,以下哪项需要贷款人审慎确定？（）授信额度的常见分类有哪些？（）目前,核心银行系统中适用于对公活期存款账户的支票种类包括
- 下列贷款中不属于固定资产贷款的品种是哪项？（）项目融资贷款人应当对哪个账户进行动态监测,并当账户资金流动出现异常时,应当及时查明原因并采取相应措施？（）根据《中华人民共和国证券法》的规定,持有一个股份有
- 贷款人在对固定资产进行风险评价时,应落实具体的责任部门和岗位,对固定资产贷款进行全面的风险评价,是否形成风险评价报告由各商业银行自行决定。（）人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。流动
- 流动资金贷款的特点包括哪些？（）开立存款证明时,每份存款证明最多只能选择（）个账户。汇聚宝产品销售的募集期截止到（）。关于basis swap的描述哪个正确（）。中银“新兴市场”理财计划,T日产品的估值时点为（）（
- 并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。（）E-Token的有效期为（）年,有效期满后客户如需继续使用网银服务,应到柜台申请或由银行主动通知客户更换E-Token,原E-Token自然停止使用.22.报
- 固定资产贷款管理中,贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定哪些专门账户？（）对中小民营企业提供授信,要坚持第一还款来源和第二还款来源并重的原则,可采取：（）中银平稳收益理财计划
- 在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（1）客户办理大额现金支取业务时（2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的（3）客户身份信息发生变化（4）办理业务中发现异常迹象）根据《进一步
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