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- 有下列（）行为之一的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；企业财务顾问业务品种有哪些？（）《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查应以什么原则,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法？（）出
- 未经批准,不得向客户提供（）或代客理财服务,提供投资收益的保底承诺；资产负债表分类资产类：（）现汇贷款的资金来源主要有：（）不规范经营的“七不准”禁止性规定,指的是？（）根据《固定资产贷款管理暂行办法》,合
- 被调查人＿＿进行申辩；（）急性大量脓胸穿刺后,脓汁迅速增多。最适当的处理办法是（）关于协议存款的描述正确的是（）在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪
- 在对重大关联交易进行审批时,如独立董事委员会委员之间意见不一致,应同时列出多数意见和少数意见,独立董事委员会意见应以超过该委员会（）委员意见为准。哪些属于小微企业“两禁两限”收费项目？（）五星级客户经理必
- 员工应遵守国家法律法规以及本行制定的（）规定；合同约定专门还款准备金账户的,贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和以下哪项提出要求。（）根据《中华人民共和国合同
- 员工对处理决定不服的,可以在收到处理决定次日起＿＿日内向＿＿＿监察部门书面提出复审；（）融易达是指在以赊销为付款方式的交易中,在买方签署书面文件确认基础交易及应付账款无争议、保证到期履行付款义务的情况下
- 这种放弃包括()客户经理离职、换岗或调整分工的,交接内容包括原分管客户的所有资料和相关重要未了事项等。客户经理的退出标准包括、和三部分。（）借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借
- 根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素,全行客户应划分的风险登记为（）。“8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时,原则上应以什么（
- 根据《反洗钱法》,金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的,情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（）给予纪律处分。定期开户交易（62000/2000）中输入的定存金额必须（）客户实际存款金额。
- 根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以（）。对公表内结构性理财业务产品委托到期日可以是？（）流动资金贷款的需求量应基于什么来确定？（）事务所或客户提
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（）。“报关即时通”产品（）功能由中国电子口岸设计和开发,各地分行应保持与当地海关的密切联系,并跟踪本业务在
- 以下（）情形发生后,应及时将客户风险等级调整为高风险：（1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。（2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
- 以下客户可列为低风险客户的是（）：（1）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构。（2）在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司。（3）当地政府机关及
- 国务院反洗钱行政主管部门设立（）,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。票据贴现业务的准入条件？（）客户持本人新版中银理财贵宾卡到省外中行ATM机上办理存款业务,与普通借记卡客户相比,该客户享受的收费优惠
- 以下应列入高风险客户的是（）：（1）外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的。（2）金融机构之外的现金服务行业（3）珠宝、古董、艺术品交易行业。（4）空壳公司。（5）客户或其股东及其他实际控制
- 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,全员每年至少参加一次反洗钱培训,操作岗位人员每年至少参加（）反洗钱培训,新入行员工应进行反洗钱基础知识培训,以持续提高员工反洗钱意识和能力。中银“货币市场增
- 根据《反洗钱法》,金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存（）年。缴存保证金必须使用（）,不能使用现金或汇款等形式直接缴存
- 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,以下各项中可以做为其保证人的有（）开展“科学管理年”活动的意义有哪些？（）欧元区汇款,需提供欧盟通用的准确的收款人（）帐号。账户收支银企通产品涉及（）三方。
- 《个人存款账户实名制规定》所称实名,是指符合（）的身份证件上使用的姓名。房地产开发贷款项目中的银行贷款的偿还顺序优于建筑商垫资,这种说法是否正确？（）根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,对于
- 我国反洗钱工作的行政主管部门为（）。目前登录我行企业网上银行的方式包括（）（）下列哪种机构不适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？（）人行境内外币支付系统来账业务中,若出现未明账务,应通过（）交易处
- 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的（）。（1）交易性质（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的资金风险《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,交易一方为、单笔或者当日累计等值1万美元以上的,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。（）人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。
- 根据《金融机构反洗钱规定》,在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（1）客户办理大额现金支取业务时（2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的（3）客户身份信息发生变化（4）办理业务
- 对于“长期闲置账户”,金融机构在（）情况下应当报告可疑。（1）原因不明地突然启用（2）有资金流入（3）10个工作日内累计金额接近人民币200万元（4）资金流量较小105.固定资产贷款的发放审核包括两方面内容,提款审核
- 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,防范新产品开发和实施中的洗钱风险,在设计、开发、审批和实施新产品过程中,建立洗钱风险论证、评估程序,定期（）新产品潜在洗钱风险。中小企业新模式客户核定的授信
- 金融机构应当（）。（1）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（2）在业务关系存续期间,至少保存五年（4）金融机构破产和解散时,将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构流动资金贷款按（
- 金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送（）。（1）反洗钱统计报表（2）信息资料中与反洗钱工作有关的内容（3）稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容（4）本外币大额可疑交易报告缴存保证金必须使用（）,不能使用
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下说法正确的是（）。下列哪项内容（）,不属于外汇储蓄账户的收支范围？自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑
自然人银行账户一次性大额存取现
- 各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别,客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。（2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。（3）客户的财富或资金的来源、资金用途。（4）当
- 以下属于可疑交易的是（）。（1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出（2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多（3）提前
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告（2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构只需提交可疑交易报告（3）交易同时符合两项以上大额交易标准的
- 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,与（）严重地区客户之间的资金往来活动在短期内明细增多的,金融机构应当报告可疑交易。（1）贩毒（2）走私（3）恐怖活动（4）赌博现汇贷款的资金来源主要有：
- 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,对于联合国制裁决议我行应采取以下政策（）。（1）严格执行联合国安理会有关制裁的决议（2）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易,应作为可疑交易立即报告（3）
- 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的（）,处一万元以上五万元以下罚款。（1）股东（2）董事（3）高级管理人员（4）其他直接责任人员关于单位定期存
- 根据《中华人民共和国合同法》,当事人一方违约后,对方没有采取适当措施致使损失扩大的,（）。《中国银行人民币单位银行结算账户预留印鉴管理办法》规定预留印鉴不能为（）。房地产贷款的常见种类有哪些？（）暂收款
- 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由（）报告。票据贴现业务的准入条件？（）客观评估客户价值分为哪几个步骤？（）交易发生行
- 其比例一般不得超过投资项目自有资金总额的（）。下列哪些属于人民币公司存款？（）以下对“跨渠道授权服务”内容描述正确的是：（）《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人在完善内部控制机制方面,应做到哪几点？
- 根据《中华人民共和国合同法》,法人的法定代表人超越权限订立合同,（）。国内商业发票贴现是是指企业将现在或将来的基于其与买家（债务人）订立的销售或服务合同项下产生的（）转让给我行,由我行为其提供贸易融资、
- 根据《中华人民共和国证券法》的规定,签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（）股东的名单和持股数额。核心银行系统承兑汇票保证金账户计息原则上按照（）计息。办理外币兑人民币调期产品中,
- 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向（）报告。存款风险滚动式检查的重点主要包括：大额存款、存款账户的异常变动、（）。科学管理年必须坚持的原则是
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