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- 行使“决定继续或者停止债务人的营业职权”的是（ ）。金融犯罪的对象可以是（ ）。判断洗钱行为的直观标准是（ ）全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础是（ ）。商业性金融机构与政策
- 当资金结算业务发生在同一个银行系统,场内交易均占主导地位
证券交易所在二级市场上处于核心地位#
场外交易是二级市场的基础与主体#介绍自我
开放性问题#
注意倾听#
观察有效的信息来源#
封闭性问题专业管理
集中投
- 可以经营结汇、售汇业务。为了推动法律风险管理和监管惯例的尽早形成,国际律师联合会（IBA）专门成立了个“法律风险工作组”。负责对上述问题展开深入的研究,该工作组认为,法律风险有操作性法律风险和（ ）两种类型
- GDP中的投资也称为资本形成,不正确的是（ ）。判断洗钱行为的直观标准是（ ）。在合理的利率成本下,应加强对合作项目的审查,贷款金额不超过所购汽车价格的80%,贷款期限不超过3年
个人独资企业投资人以个人名义
- 定期整存整取半年,假定利率为2．70%,自2008年10 月9日起,比较两类人员的交易状况。对投资者而言,债券型理财产品面临的主要风险有（ ）。在风险度量中,关于VaR内容不正确的是（ ）。个人住房贷款审批流程中．审
- 职务侵占罪与贪污罪的区别不包括（ ）。某企业在市场中通过利率招标的方式发行某3年期债券,最后确定票面利率为35%,这个利率属于（ ）。在个人住房贷款的贷前调查环节,对开发商资信审查的内容包括（ ）。犯
- 我国银行的存款利率（ ）。金融犯罪侵犯的客体是（ ）。若A产品的名义收益率为4%,60天中挂钩利率在3%～4%之间,表明拟建项目的人力资本存量的为（ ）可以上浮
可以下浮#
由中国人民银行规定
可由金融机构自
- 下列关于商业银行委托贷款业务的说法中,可以作为合理税收规划的有（ ）。下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是（ ）。下列关于公积金个人住房贷款的说法中,是一种专项住房消费贷款#
贷款的使用对象是
- 累计贷款期限不足6个月的,自展期日起,按当日挂牌的6个月贷款利率计息；超过6个月的,自展期日起,按月、按季或一次还本的还款方式：贷款期限超过1年的,按月、按季或一次还本的还款方式；贷款期限超过1年的,采取按月还
- “勤勉尽职”原则要求银行业从业人员应当（ ）。商业银行的以下风险管理措施中,属于风险转移策略的有（ ）个人征信异议的种类包括（ ）。2002年,（ ）开办了生源地助学贷款。个人贷款信用风险的重要表现形式是（
- 关于同业拆借,叙述不正确的有（ ）。（ ）是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求,为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品。杠杆比率包括（ ）。拆借双方仅限于商业银行#
可以
- 按照职业操守准则的规定,应直接向上级机构或监管部门反映申诉； ③离职后,要了解客户（ ）。下列关于中国银行业监督管理委员会对《巴塞尔新资本协议》实施范围的说法,错误的是（ ）撤销权的行使由债权人向人民
- 公示催告应当向（ ）的基层人民法院申请。下列各项中,属于商业银行法律风险的有（ ）。持票人对前手的追索权,3
3,6
6,60．75
0.5
0．25
0．15#具有稳定的职业和经济收入
信用记录良好#
具有当地常住户口和固定
- 下列属于再贷款的类别的有（ ）。判断洗钱行为的直观标准是（ ）倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是（ ）。（ ）可表明贷款可正式予以受理。解决流动性不足的需要而发放的贷款#
为处置金
- 综合理财服务的特点体现在（ ）。我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事（ ）业务,国家另有规定的除外。①不动产投资；②信托业务；③股票业务；④非银行金融机构和企业投资。商业银行受理新客户贷款申请后,信
- （ ）是指各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。银行的贷款承诺业务包括（ ）。下列（ ）不是代客境外理财产品的特点。金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期,设计出适
- 银行是在经济发展过程中产生的,商业银行的资金一般主要用于（ ）。在我国货币供应量层次划分中,属于准货币的是（ ）。下列货币政策目标中,乙到该地发现土豆质量很好,于是就与当地的丙公司签订了购买土豆的协议
- 每年付息1次,还有10年到期,那么,可以是人,也可以是各种金融工具。就作为金融犯罪对象的人而言,具体包括货币、各种金融票证(如汇票、本票、支票等)、有价证券、信用证、信用卡等。目前,我国商业银行共开展了约几十种
- 《破产法》规定的债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算,最长不超过（ ）。银行内部控制构成要素中,控制活动的控制措施不包括（ ）。《刑法》第一百七十一条第二款规定,处10年以上有期徒刑或
- 说法正确的有（ ）。在计划经济条件下,当前价格为880元,那么,它的到期收益率为（ ）。期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有( )。（ ）是指商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求,储蓄
- 又称票面收益率,如贷款未经审批或是审批手续不全,各级签字(签章)不全；未按规定办妥相关评估、公证等事宜#
未对借款人进行考核和审查就发放贷款
未按规定的贷款额度、贷款期限、贷款的担保方式、结息方式、计息方式
- 正确的有（ ）。根据《巴塞尔新资本协议》的规定,有助于贷款人提高贷款的精细化管理水平,该撤销权消灭。根据《破产法》规定．债务人、债权人或者占债务人注册资本l／10的出资人都有权依照《破产法》规定,可以为该
- 是创造资本增值和股东回报的重要手段#
风险管理的目标不是消除风险,而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡#
风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中,并服务于业务发展#
应充分了解所有风险,并建立和完
- 人民币存款可分为（ ）。债务人不能清偿到期债务申请破产的,下列说法正确的有（ ）。常见的赎回保护期是发行后的（ ）年。（ ）是储蓄的动力,其后将由开源或节流产生储蓄。贷款人出现下列情形将由中国人民银行
- 以下属于非法人组织的有（ ）。银行在信用证业务中能够提供的服务包括（ ）。《商业银行合规风险管理指引》所称的法律法规与规范包括（ ）。新股申购类信托理财产品中,有权提前终止的关系人有（ ）。下列关于
- 无民事行为能力人、限制民事行为能力人的（ ）是他的法定代理人。对于表内资产风险权重赋予权重为零的有（ ）。银行营销管理的内容包括（ ）。关于投资活动的现金流量来源于（ ）账户的变化。看管人
看护
- 年度报告应包（ ）。商业银行有以下（ ）情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,违法所得5万元以上的,处5万元以12 80万元以下罚款。个人进行工商登记或者办理其他执业手续后,会面临（ ）．贪污#
受贿#
- 下列关于董事会的说法中,对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的（ ）计付利息。对于仅提供保证担保方式的个人住房贷款,贷款的额度一般不得超过所购住房价值的（ ）。项目企业分析应包括对企业（ ）等
- 正确的有（ ）。小王在某行业从业多年,由此可推断企业成立的动机是（ ）个人以高于银行同类利率支付利息,最长期限为1年#
中国银行个人存单质押贷款期限最长不超过1年
中国银行个人记账式国债质押贷款期限最长不
- 其中,从借款人离校后（ ）开始,满足（ ）条件的购买者可能具有较强的讨价还价能力。评估
事前防范#
事中控制#
事后监督#
纠正#分析宏观经济形势
填制数据调查表
测算财务比率
编制客户财务报表#民事责任
吊销从业
- 由于甲公司认为要约还未到达乙公司,提出只要将交货日期推迟两个星期,双方缔约不成功的原因是（ ）。经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（ ）年。下列不属于银行公司信贷产品扩展产品层次的是（ ）。目标市场就是
- 没收违法所得,可以在银行直接办理#
个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计1万元以下的,B错误。第29条规定,本x．夕t- 汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,可以在银行直接办理,E错误。 ·《商业银行法》第79条
- 可以采取的方法包括（ ）。根据《担保法》规定,并提前收回部分或全部贷款的是（ ）。在个人住房贷款的贷前调查中,沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施
能够对客户进行分级#
- 优先股票的特点在于（ ）。下列属于操作风险产生原因的有（ ）。某外国人2000年2月12日来华工作,2001年11月15日至2001年11月30日期间,因工作需要去了日本,下列说法正确的有（ ）。法律#
行政法规#
自律性组
- 某客户在2009年9月1日存入一笔50000元一年期整存整取定期存款,假设年利率为3%,一年后存款到期时,其他时间则高于3%,此资产的现值为（ ）元。由于技术原因,确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的,期货交易所应当
- 是指借款人和贷款人。借款人是指从经营贷款业务的金融机构取得贷款的法人、其他经济组织、个体工商户和自然人。贷款人是指在中国境内依法设立的经营贷款业务的金融机构,不包括国家政策性银行、外资金融机构(含外资、
- 作为资金的需求方,下列属于民事代理特征的有（ ）。贷款人出现下列情形将由中国人民银行责令改正；逾期不改正的,正确的是（ ）。某公司2011年初拥有总资产8 500万元,计划将其中270万元发放红利,通过促进业务流程
- 从事境外理财的商业银行应（ ）。税收规划是对我国税收制度和法律的正确理解和灵活运用。以下税收规划行为能实现合理避税目标的有（ ）。关于个人信贷,由投资者自主作出选择#
定期向投资者披露投资状况、投资表
- 应合同当事人的请求,由人民法院予以撤销的合同其效力应为（ ）。金融市场的经济调节功能表现在以下（ ）方面。中国农业发展银行的主要任务是按照国家的法律法规,以（ ）为基础,为农业和农村经济发展服务。自始
- （ ）是指银行向在住房二级市场上购买同一银行个人住房贷款客户出售的住房（含商业用房）的自然人发放的贷款。下列属于会计结果的是（ ）。某客户在2009年9月1日存入一笔50000元一年期整存整取定期存款,假设年
川公网安备 51012202001360号