内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、

【名词&注释】

民事责任(civil liability)、财务状况(financial situation)、风险补偿金(risk compensation fund)、责任人员(responsible personnel)、讨价还价能力(bargaining power)、补偿金支付、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative ...)、“先进先出”、不可能实现、助学贷款风险

[多选题]内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（ ）的动态过程和机制。

A. 评估
B. 事前防范
C. 事中控制
D. 事后监督
E. 纠正

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学习资料：

[单选题]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，其中，对客户财务状况进行分析的第一步是（　）。

A. 分析宏观经济形势
B. 填制数据调查表
C. 测算财务比率
D. 编制客户财务报表

[单选题]违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是（　）。

A. 民事责任
B. 吊销从业资格
C. 行政处罚
D. 刑事处罚

[单选题]对于基金的赎回业务，注册登记人对份额明细的处理原则为（　）。

A. “未知价”
B. “金额认购、面额发行”
C. “面额认购、金额发行”
D. “先进先出”

[单选题]关于互换交易的作用说法错误的是（　　）。

A. 可以改善债务结构
B. 具有价格发现的功能
C. 可以降低筹资成本
D. 可以降低利率、汇率风险

[多选题]综合理财服务包括（　　）。

A. 保证收益理财计划
B. 非保证收益理财计划
C. 私人银行服务
D. 理财顾问服务
E. 以上都是

[单选题]下列关于国家助学贷款风险补偿金管理说法错误的是（　　）。

A. 风险补偿金管理经办银行于每年9月底前，将上一年度（上年9月1日至当年8月31日）实际发放的国家助学贷款金额和违约率按照各高校进行统计汇总。经合作高校确认后填制“中央部门所属高校国家助学贷款贴息资金汇总表”上报分行
B. 分行按学校和经办银行汇总辖内上报信息后，在10个工作日内上报总行，由总行提交全国学生贷款管理中心
C. 全国学生贷款中心在收到经办行总行提交的“风险补偿金申请书”、“中央部门所属高校国家助学贷款贴息资金汇总表”、“中央部门所属高校国家助学贷款风险补偿确认书”后20个工作日内将对应的风险补偿金支付给贷款银行总行
D. 总行将风险补偿金划拨至各分行，各分行在收到总行下拨的风险补偿金的当日将其划入对应账户

[单选题]个人教育贷款信用风险的防控措施不包括（　　）。

A. 加强对借款人的贷前审查
B. 建立和完善防范信用风险的预警机制
C. 建立严格的审查机制
D. 完善银行个人教育贷款的催收管理系统

[单选题]商业助学贷款的归还，从借款人离校后（　）开始，还款方式多样。

A. 1年
B. 6个月
C. 3个月
D. 次月

[多选题]一般来说，满足（　）条件的购买者可能具有较强的讨价还价能力。

A. 购买者的总数较少，而每个购买者的购买量较大．占了卖方销售量的很大比例
B. 卖方行业由大量相对来说规模较小的企业所组成
C. 购买者所购买的基本上是一种标准化产品。同时向多个卖主购买产品在经济上也完全可行
D. 购买者有能力实现前向一体化．而卖主不可能实现后向一体化
E. 购买者有能力实现后向一体化。而卖主不可能实现前向一体化

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