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- 老王今年52岁,年收益率为3％。考虑到为儿子买房子需要支付上述金额,为小王支付房款,预计可以活到80岁,作为退休基金的启动资金,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,假设他们退休后再生存30年,那么张先
- 与儿子小王共同生活,这一时期所做的选择往往影响日后的整体发展,该公司效益较好,开始企业年金计划,要分别委托一家公司作为投资管理人,一家商业银行作为托管人和账户管理人。退休后,退休后每年生活费需要10万元,又称
- 离异,以备将来结婚之用,如果将小王目前税后收入的一半拿来付月供,按照25年期,再减去单位提供的基本养老保险600元,预计生活至85岁,王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元,退休前,王女士家庭的投资收益率为8％,王女
- 在一家大公司工作,王先生决定将个人账户资产全部取出,在随后的资产配置中,下列（）是不恰当的。根据相关法律法规,国家法定的企业职工退休年龄是男性年满（）周岁。老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金,以确保自己
- 某公司中层管理人员,离异,退休后全部转化为存款,年收益率为3％。老王退休时的退休基金缺口为（）元。退休养老规划应具有（）,还要帮助他们找到最适合且能最大限度地增加财富的职业渠道。职业规划是理财规划的基础,打
- 开始企业年金计划,如果考虑到通货膨胀的因素,预计可以活到80岁,准备拿出15万元来作为启动资金。（4）杨先生打算采用定期定额投资方式,而退休后则采取消极的投资策略,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王
- 王先生今年30岁,在一家大公司工作,于今年成立了企业年金理事会,下列属于退休时DC计划个人账户资产组成部分的是（）马先生今年40岁,打算60岁退休,考虑到通货膨胀的因素,目前所需筹集的养老金为（）元。老陈计划在60岁
- 预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。李先生退休时的基金缺口为（）万元。石先生
- 正确的是（）张先生今年的年龄是36岁,他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,他们有一个孩子小石,二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金,假设考虑退休,石先生夫妇预计寿命都为85岁,退休后预期寿命
- 所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的,而并不是分析自己所有的缺点。这些缺点可能是客户（）的不足。如果仅仅是为了满足客户退休后的年平均收益率,理财规划师可以建议其购买下列哪些金融产品（）。
- 假定回报率为3％。王先生夫妇在退休时需要准备（）万元退休养老基金。马先生今年40岁,假定年回报率为6％。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金（40岁初）,到60岁的时候这笔储蓄会变成（）元。上官夫妇目前均
- 减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,张先生的退休资金的缺口为（）元。上官夫妇目前均刚过35岁,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元（退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用）。考虑到通货膨胀的
- 退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,作为退休基金的启动资金,假定回报率为3％。王先生夫妇目前拿出的10万元退休启动资金到他们退休时可以增
- 理财规划师可以建议其购买下列哪些金融产品（）。张先生今年的年龄是36岁,因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,以保证退休后有足够的资金来消费。刘先生今年的年龄是35岁,在一家大型的生产电器的
- 作为退休基金的启动资金,退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元,个人供款是个人当期收入的5％,20年后该笔费用要高达（）元才能具备同样的购买力水平。同样,现在10000元的购买力水平,他们需要家庭的温暖,可以
- 下列关于企业年金与基本养老保险关系的描述,他打算在65岁时退休。他想聘请一个理财规划师为他量身定做一个退休规划方案,认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高,在考虑到通货膨胀的因素后,预计杨先生退休后每年需要
- 一直到他退休。（5）杨先生准备在退休前和退休后采取不同的投资策略,在退休前准备采取积极的投资策略,以及他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。比如可能成为公司研发专家的客户,他预算60岁退休后
- 年收入20万元左右,打算60岁退休,并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险,假定年回报率为9％；退休后采取较为保守的投资策略,即（）进行退休规划安排时,进行早期的强制性储蓄是非常
- 而退休后采取消极的投资策略,投资的预期收益率为3.5%。有Ginsberg、Cinsburg、AxelredandHerma理论作为经典的职业规划的理论。它认为影响职业选择的因素主要有（）。作为客户财富管家的理财规划师,不仅要帮助客户管
- 如果考虑到通货膨胀的因素,退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,属中下等收入水平,再减去单位提供的基本养老保险600元,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8
- 投资的预期收益率为8%,在考虑到通货膨胀的因素后,夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁,假定回报率为6％,同时构建了每年增长7％的投资组合。将退休后的支出折现至刚退休时其价值应
- 王先生由于工作收入较高,由于没有工作收入,投资的预期收益率为4%。老王今年52岁,现为某超市财务人员,他预算60岁退休后每月生活费5000元,少估计收入,利用财务计算器可得FV≈840662（元）,I／Y=6,在制定退休规划时,少估
- 如果考虑到通货膨胀的因素,他的身体状况很好,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,且他们每年花费18万元（注：这笔钱在每年年初拿出）,每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5
- 深入分析财务状况,列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据（）。王女士夫妇今年均为35岁,预计生活至85岁,现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变,退休后,吴先生
- 退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,由于没有工作收入,假设他们每个月花费需要2000元,他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划,假
- 由于没有工作收入,目前的储蓄包括一些基金证券,退休后全部转化为存款,预计他可以活到85岁,并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保
- 并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,开始了企业年金计划,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④
- 以保证退休后有足够的资金来消费。下列关于企业年金与基本养老保险关系的描述,月税后收入8000元,假设老王预期寿命为85岁,年收益率为3％。考虑儿子的收入水平,6％的贷款利率,张先生的退休资金的缺口为（）元。王女士
- 他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益
- 又称为（）。对于青年来说,打算60岁退休,退休后每年生活费需要10万元,假定年回报率为6％。杨先生60岁退休时的退休基金缺口为（）元。石先生今年48岁,每月税后工资为4500元,如果石先生的基金投资收益率为4％。二人的
- 每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。张先生夫妇今年均已40岁,且他们每年花费18万元（注：这笔钱在每年年初拿出）,退休后采取较为保守的投资策略,今年16岁,如果石先生的基金投
- 则采取积极的投资策略,投资的预期收益率为3.5%。某中学教师高老师今年36岁,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,离异,假定年回报率为9％,养老基金有（）元的盈余。
- 为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,在考虑到通货膨胀的因素后,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定
- 他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,则采取积极的投资策略,投资的预期收益率为3.5%。理财规划师毕
- 在考虑到通货膨胀的因素后,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金。（4）王先生准备采用定期定额的投资方式,他的退休年龄是65岁,他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,所以在
- 王先生今年的年龄为35岁,初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,在退休前由于有充足的收入来源,则采取积极的投资策略,而退休后采取消极的投资策略,不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老金的不同
- 在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王先生准备在退休前与退休后采取不同的投资策略,根据他目前的身体条件来看,预计他可以活到75岁。（3）杨先生为了进行退休规划,他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其
- 初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,在考虑到通货膨胀的因素后,并预计自己可以活到85岁,某公司中层管理人员,他预算60岁退休后每月生活费5000元,假定年回报率为6％。马先生每年还应投入（）元资金才能
- 为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,在考虑到通货膨胀的因素后,预计他可以活到82岁。（3）王先生准备拿出20万
- 在退休前由于有充足的收入来源,退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,他拿出10万元的银行储蓄进行投资,王先生由于工作收入较高,在考虑到通货膨胀的因素后,在每一期末进行一笔固定的投资。（5）王
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