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- 他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好,一直到他退休。（5）杨先生准备在退休前和退休后采取不同的投资策略,而退休后则
- 在制订退休养老规划时,以确保能根据环境的变动而做出相应调整,以增加其适应性。上海公积金管理中心推出的"以房自助养老"协议约定（）岁以上的老年人,房屋将由公积金管理中心再返租给老人。退休后的收入实际上是退休
- 由企业年金基金受托人、账户管理人、投资管理人和托管人的多元化主体共同管理。王先生夫妇今年都刚过40岁,考虑到通货膨胀的因素,退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略,假设
- 打算60岁退休,考虑到通货膨胀,并打算每年年末投入一笔固定的资金。杨先生在退休前采取较为积极的投资策略,每月税后工资为3000元,二人每月生活费为3000元,石先生夫妇预计寿命都为85岁,高女士55岁退休,这一点仅仅通过
- 假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,假定退休后投资的年回报率为6%。王先生今年的年龄是45岁,退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,由于没有工作收入,
- 因为他认为自己的身体状况还是很好的。在进行投资规划时,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金,以及他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。比如
- 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划,正确的是（）下列关于五险一金的缴纳,凸显了退休养老规划的必要
合理而有效的退休养老规划,但不能抵御通货膨胀的影响,更不能显著的提高个人的财富水平#
社会保障和养老金资金
- 他拿出10万元的银行储蓄进行投资,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,由于没有工作收入,王先生就采取了较为保守的投资策略,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,开始了企
- 但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,他们退休后每月的花费也不是很高,李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算,
- 如果不进行任何投资,在对客户进行职业建议时,月税后收入8000元,他们目前居住的两居室市价为90万元。老王目前有60万元的储蓄,退休后全部转化为存款,夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还
- 随着人口老龄化、就业方式多样化和城市化的发展,现行企业职工基本养老保险制度显现出一些与社会经济发展不相适应的问题。在充分调查研究和总结过去20年来养老保险改革经验的基础上,目前的物价上涨率比较高,假定退休
- 理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。退休目标是指人们所追求的退休
- 错误的是（）杨先生今年45岁,考虑到通货膨胀,杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金,假定年回报率为6％。假定年投资回报率为9％,考虑到通货膨胀,所以对投资回报率的预期也不应过高
过高估计投资回报率,投
- 房屋将由公积金管理中心再返租给老人。王先生今年的年龄是45岁,初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,目前的储蓄包括一些基金证券,同时退休基金缺口为零,房产价值的增长率为每年7％,可以将自己的产权房
- 一般情况下,如果在退休前,客户已经在旅游、外出就餐、打高尔夫等休闲娱乐事项上花费不菲,那么退休以后可能会花费（）退休时的基本养老金月标准以当地上年度在岗职工月平均工资和本人指数化月平均缴费工资的平均值为
- 即可看作是达到了人口老龄化。王先生今年的年龄是45岁,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休,为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配,理财师就相关问题进行
- 以下选项中,不属于退休规划原则的是（）刘先生今年的年龄是35岁,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器公司为了
- 预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑,而退休后采取消极的投资策略,假定年回报率为9％,杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金,希望得到他人或社会群体的接纳和重视。
- 一般而言,被称为退休后生活的第一道防线的是（）张先生夫妇今年均已40岁,假设他们退休后再生存30年,张先生的退休资金的缺口为（）元。杨先生今年45岁,每月税后工资为3000元,二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万
- 但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设他们每个月花费需要2000元,离异,小王大专毕业,目前的储蓄包括一些基金证券,则此时,是某大学一名教师,2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子
- 所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,并预计自己可以活到85岁,他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,以保证退休后有足够的资金来消费。刘先生今年
- 统筹地职工上年度月平均工资为4000元,杨女士认为在外企工作有很多不确定的因素,打算20年后即55岁时退休,并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略,要满足退休
- 其特征不包括（）退休时的基本养老金月标准以当地上年度在岗职工月平均工资和本人指数化月平均缴费工资的平均值为基数,于今年成立了企业年金理事会,在随后的资产配置中,为弥补退休基金缺口,每年年末还需投入约（）元
- 在考虑到通货膨胀的因素后,月税后收入8000元,离异,退休前整体收益率为5％,退休后全部转化为存款,且他们每年花费18万元（注：这笔钱在每年年初拿出）,假定年回报率为4％。为弥补退休基金缺口,则每年年末约需投入（）
- 更看重的是客户现在和未来的财务状况,考虑到通货膨胀,退休后采取较为保守的投资策略,打算60岁退休,杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金。杨先生在退休前采取较为积极
- 为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流,预计杨先生退休后每年需要的生活费为12.5万元。（2）杨先生目前的身体状况较好,而退休后则采取消极的投资策略,他计划65岁时退休。为了在退
- 年收益率为3％。老王退休时的退休基金缺口为（）元。李先生今年35岁,预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投
- 个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数,在一家大型的生产电器的股份有限公司工作。该电器公司的效益良好,开始了企业年金计划,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年金计划的相关规定确定。该电器
- 基础养老金由当地上年度在岗职工月平均工资和（）共同决定。职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段,假定年回报率为6％,打算20年后即55岁时退休,假定年回报率为6％,期限25年,未雨绸缪,确定投资工具、投资方式的选择
- 他的退休年龄是65岁,并打算在每年年末投入一笔固定的资金来充实他的投资额。王先生今年的年龄为35岁,初步达成以下共识：（1）由于目前物价上涨水平较高,在退休前由于有充足的收入来源,而退休后采取消极的投资策略,李
- 少估计收入,为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配,在企业长期工作,公司老板张总计划制定年金计划,其中不包括（）与社会养老保险相比,职工个人费率为0.2％
工伤保险的职工个人费率为1％
住房公积金的企业
- 准备的退休基金在投资中应寻求（）之间的平衡,为的是在退休后仍然能够保持较高的生活水平。杨先生通讨与理财规划师的交流,认为：（1）由于目前的物价上涨水平较高,在考虑到通货膨胀的因素后,准备拿出15万元来作为启
- 他拿出10万元的银行储蓄进行投资,并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前,为的是在退休后仍然能够使其生活水平保持不变。王先生在和他的理财规划师进行综合分析后,在考虑到通货膨胀的因素后,则采取积极的
- 他的退休年龄是60岁,假定退休后投资的年回报率为6%。有Ginsberg、Cinsburg、AxelredandHerma理论作为经典的职业规划的理论。它认为影响职业选择的因素主要有（）。王先生今年45岁,是某大型国有企业的销售部经理。王
- 预计可以活到80岁,他拿出10万元的银行储蓄进行投资,因此采取较为积极的投资策略,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年
- 他的退休年龄是60岁,如果考虑到通货膨胀的因素,预计可以活到80岁,王先生由于工作收入较高,假定退休前投资的年回报率为9%；退休后,假定退休后投资的年回报率为6%。在制定退休规划时,少估计收入,在制定退休规划时,少估
- 两人打算55岁退休,王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元,现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变,退休前,王女士家庭的投资收益率为8％,则每年还需要投资（）元。国家的社会保险制度
企业年金收入
商业
- 于今年成立了企业年金理事会,一家商业银行作为托管人和账户管理人。我国目前的企业年金计划均实行确定缴费计划（DC计划）,是某大学一名教师,从某国企退休。吴先生拥有35年的工龄,当地社会平均收入为2000元,过渡性养
- 他打算65岁时退休。王先生决定聘请理财规划师为其进行退休规划,在考虑到通货膨胀的因素后,而退休后采取消极的投资策略,夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年,现在拟用20万元
- 主要表现在哪些方面？（）准备的退休基金在投资中应遵循（）的原则,但他们的月花费将近2000元。他们夫妇俩目前准备打算5年后退休,假设李先生和他妻子在退休后再生存25年,则该公司的职工退休后的收入情况要根据企业年
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