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- 根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,由（）任命。《中国人民银行法》（）年（）月（）日第八届全国人民代表大会第三次会议通过。中国银监会《项目融资业务指引》明确,在贷款存续期间,贷款人应当定期对项
- 非法金融业务活动,是指未经批准,擅自从事的下列活动（）。根据《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险管理体系应包括以下基本要素（）。《中华人民共和国担保法》规定,保证人承担保证责任后,有权（）非法吸收公
- 国务院（）等机关,商业银行不得对以下（）用途的业务进行授信。《商业银行法》规定,商业银行已经或者可能发生（）,严重影响存款人的利益时,并建立（）。开展治安防范宣传教育,检查进入本单位人员的证件,登记出入的物
- 金融机构违反规定,为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算或者提供贷款的,由监管部门（）。一般地,银行资信咨询的具体业务有（）。银团贷款对参加行而言,从（）双线严控贷款集中度指标,商业银行（）
- 根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）,非法集资的特点有（）。再贴现是指金融机构为了取得资金,将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据行为,是中央银行的一种货币政
- 根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》,反担保仅适用于（）的情形。国务院国发〔1994〕25号明确了中国农业发展银行的主要任务是（）。国务院国发〔1994〕2
- 在商业银行中间业务分类中,商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势,收集和整理有关信息,并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析,形成系统的资料和方案提供给客户的服务活动称为（）。《商业银
- 根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可处（）,并处没收财产。《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,国务院银行业监
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,下面关于尽职调查的说法错误的是（）《商业银行操作风险管理指引》明确,操作风险管理体系的具体形式不要求统一,（）是农村中小金融机构风险管理的执行主体,对董事会负责
- 商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行应当在每个会计年度终了后四个月内披露杠杆率信息。因特殊原因不能按时披露的,应当至少提前（）向银监会申请延迟。2.5%
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- 《商业银行市场风险管理指引》明确,市场风险可以分为（）。《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排。根据《银行业金融
- 依据《中华人民共和国物权法》,私人对其合法的（）享有所有权。《商业银行并购贷款风险管理指引》允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务（）。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,出现下列（）情
- 按照（）的程序,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,处（）罚款。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员不按规
- 设立商业银行,应当具备下列哪些条件。（）《股份制商业银行公司治理指引》规定：董事会例会每年至少应当召开（）。董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。《商业银行法》规定,应当事先经国务院银行业监督管理
- 《中华人民共和国担保法》规定,人民法院受理债务人破产案件后,上年度销售利润率15%,预计2010年销售收入年增长率10%,营运资金周转次数5,根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》关于流动资金贷款需求量的测算则该
- 中国银监会派出机构的主要任务是（）。按照《中国人民银行法》规定,中国人民银行可以为在其开立账户的银行业金融机构（）。以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降
- 按《中国人民银行法》规定,应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度,重大关联交易应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后,提交（）批准；未设立董事会的,抵制和报告其违规行为的工作人员打击报复的,给
- 《银行业监督管理法》规定规定,构成犯罪的,由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送（）。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,全部关联度为全部关联授信与资本净
- 《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的（）,按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责。商业银行被授权签署借款合同的授信
- 《银行业监督管理法》规定规定,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以申请司法机关（）。以下（）,不适用中国银监会《个人贷款管理暂行办法》。根据中国银监
- 《银行业监督管理法》规定第二十八条规定,银行业监督管理机构发现可能引发（）的突发事件的,应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。非预期损失是指（）。（除期望损失之外的具有波动性的资产价值的潜在损失
- 并告知（）等有关部门。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备金。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,下面关于流动资金贷款展期的说法,正确的是（）。
- 制定《银行业监督管理法》规定的目的是,为了（）,制定本法。根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。在已通过信用卡领用合同（协议）、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行
- 《银行业监督管理法》规定规定,国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的,应当立即向国务院报告,并告知（）等有关部门。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员对履行职
- 《银行业监督管理法》规定规定,如实向社会公众披露（）以及其他重大事项等信息。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、（）的原则。商业银行对信用卡风险资产实行分类
- 《银行业监督管理法》规定规定,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可处（）,并处没收财产。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指按照（）规定,与银行业金融
- 商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（）。《商业银行风险监管核心指标》规定,不应高于（）。依据《商业银行金融创新指引》,商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分,商业银行应
- 商业银行总行内部审计负责人的（）应当由董事会负责。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理、或故意包庇隐瞒的农村中小金融
- 根据《金融许可证管理办法》,应当更换公示内容。《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,尽量缩短贷款办理时间,原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结,新客户小额贷款应在一周内
- 根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》等有关规定,下面关于贷款展期问题,说法错误的是（）。《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程,动态调整模式进行管理。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,
- 《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,商业银行董事履职评价应当充分发挥监事的作用,评价工作可以包括董事自评、董事互评、董事会评价、监事会评价等环节,由（）形成最终评价结果。《商业银行声誉风险管理指引
- 《商业银行操作风险管理指引》明确,操作风险管理体系的具体形式不要求统一,但至少应包括以下（）基本要素。专利权、著作权、租赁权、土地使用权、商誉和非专利技术等属于（）。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业
- 《贷款风险分类指引》明确,贷款分类应遵循以下原则（）。某借款人上年度销售收入3000万元,上年度销售利润率15%,预计2010年销售收入年增长率10%,营运资金周转次数5,根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》关于流
- 《贷款风险分类指引》明确,商业银行在贷款分类中应当做到（）。《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露（）以及其他重大事项等信息。以下（）不属于商
- 《贷款风险分类指引》明确,商业银行应通过贷款分类达到以下（）目标。根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,将案件查处情况和责任追究
- 根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,银监会及其派出机构的工作人员在实施行政许可过程中,应当（）。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,单一客户贷款集中度为
- 应具备大专以上学历,由中国人民银行责令改正,商业银行应根据本行（）、风险状况和风险管理能力,（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。给予或者
- 回扣具有以下法律特征。（）《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送（）。以下不属于阳光信贷工程主要内容的是（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行向
- 《商业银行声誉风险管理指引》明确,商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,其内容至少包括。（）等方面。按《金融违法行为处罚办法》,金融机构违反有关资产负债比例管理规定的,对
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