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- 《商业银行市场风险管理指引》明确,商业银行交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与（）；必要时可设置中台监控机制。根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法
- 《商业银行市场风险管理指引》明确,市场风险管理体系包括（）基本要素。根据《中华人民共和国刑法》,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,（）。《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行累计外
- 《农村信用社监管评级内部指引（试行）》规定的评级要素中的其他因素主要包括市场风险状况、信用社的客户群体和市场份额情况和（）。申请人申请行政许可时应按照（）向银监部门提交申请材料。《安徽银行业开展治理商
- 监管评级结果应当是监管机构采取监管措施和行动的主要依据,下列说法正确的是（）。《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,商业银行因吊销经营许可证被撤销的,适当提高非现场监管
- 依据《商业银行法》,申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例（）以上的股东的,存在一些较为严重的问题,需要外部给予较多的扶持和采取有效的整顿性措施等方法加以解决。
- 依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》,农村中小金融机构案件责任追究所称组织处理包括（）《银行业监督管理法》规定规定,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,按照国务院银行业监督管理机构的要求履行
- 以下说法正确的是（）。以下（）,必须包括交易对象在第三方支付平台上的（）,以便协助持卡人保护自身合法权益。《商业银行法》规定,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。《商业银
- 以下符合《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定的有（）。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低（）。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,给予警
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》农村中小金融机构案件责任追究规定的纪律处分方式包括（）。商业银行制定资本规划,应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保资本水平持续
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称案件间接责任人包括（）。中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》要求,贷款人应按照（）的原则,建立规范的流动资金贷款评审制度和流程,确保风险评价和信贷审批的独立
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所指,农村中小金融机构包括（）。《贷款通则》规定,贷款人应当审议借款人的借款申请,并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过（）,中期、长期贷款答复时间不得超过（
- 依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。（）不属于中资商业银行专营机构类型。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行董事履职
- 依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行采用标准法计量市场风险应披露（）资本要求等定量信息。1998年资本协议是指（）。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构应将从业人员遵循本指
- 对商业银行的接管决定应当载明下列内容。（）目前拆借资金的期限一般为一个月,其他金融机构对专业银行拆出资金,金融机构办理存款业务,不得有下列行为（）《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称案件间接责任
- 《商业银行理财产品销售管理办法》所称宣传销售文本分为（）两类。下列指标中哪一个不是《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中资产质量状况评级要素的定量指标（）。《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事
- 商业银行在贷款分类中应当做到（）。商业银行应当建立（）,合规引领,（）,统一执行的原则。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组各成员的贷款限额（）。《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行应针
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行董事会应当设立（）,负责关联交易的管理,及时审查和批准关联交易,控制关联交易风险。《商业银行压力测试指引》规定,压力测试方案应包括本行压力测试的（）
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理、或故意包庇隐瞒的农村中小金融机构,必须严格按照上追（）的要求落实责任追究。依据《
- 依据《商业银行资本充足率信息披露指引》商业银行信息披露频度分为（）披露。资本充足率的计算公式是：[资本+（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[（信用风险非预期损失＋操作风险资本要求＋市场风险资本要求）*（
- 应当具备下列哪些条件。（）根据中国银监会《项目融资业务指引》,下面关于项目融资的特征,说法正确的是（）。为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责,由（）形成最终评价结果。中国银监会《项目融
- 其他金融机构对专业银行拆出资金,金融机构未经批准,并处l万元以上10万元以下的罚款外,还应对该金融机构直接负责的高级管理人员,保险公司应当对通过商业银行渠道销售的（）以上的人身保险产品投保人进行犹豫期内回访
- 《商业银行法》规定,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,依据《商业银行法》,对（）应当给予纪律处分；构成犯罪的,依法追究刑事责任。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业
- 商业银行的拆入资金禁止用于。（）按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,下列哪一项不属于商业银行的附属资本？（）根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,决定机关应当通知申请人（）日内颁发、换发金融许可证
- 《商业银行法》规定,商业银行有下列哪些情形,接管终止。（）《商业银行压力测试指引》规定,压力测试方案应包括本行压力测试的（）以及相关应急处理措施等内容。根据《银行业金融机构安全评估办法》规定,对有违法所得
- 《商业银行压力测试指引》规定,压力测试通常包括银行的（）等方面内容。出口商业发票贴现业务的风险主要是（）。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低（）。《银行业监督管理法》规
- 银监会对商业银行压力测试进行评估时,重点关注以下几方面。（）压力测试的程序与方法与其风险程度是否相适应,应急处理措施是否可行,银行是否对压力测试方案进行定期修订等。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,
- 建立、健全本行的（）制度。根据银监会要求,高管人员用人失察,发现重要岗位工作人员有不良行为,责令限期改正并给予通报批评；致使发生案件或重大事故的,给予（）处分。根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件
- 《商业银行压力测试指引》规定,压力测试方案应包括本行压力测试的（）以及相关应急处理措施等内容。有下列情形之一的,可能构成伪造、变造金融票罪（）。《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行（）应将操作风险
- 《中国银监会办公厅关于政策性银行行政许可事项有关问题的批复》（银监办发〔2006〕257号）明确,政策性银行及其分支机构的（）事项,应先取得财政部核准意见后,申请设立银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构应当
- 《商业银行并购贷款风险管理指引》允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务（）。申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格,熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式,熟知拟任职机构的（）,具备与拟任职务
- 《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。商业银行的独立董事、外部监事应当具备较高的专业素质和良好信誉,且同时应当满足以下条件。（）《贷款风险分类指引》明确,商业银行应通过贷款分类达到以下（）目
- 国务院国发〔1994〕25号批准的《中国农业发展银行章程》明确,中国农业发展银行可以经营和办理下列业务。（）以下哪项不良金融资产处置方案须由资产处置审核机构审核通过,经有权审批人批准后方可实施。（）以下哪些特
- 其价值取决于一种或多种基础资产或指数,合约的基本种类包括（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,有下列（）情形的,并处l万元以上10万元以下的罚款外,给予撤职直至开除的纪律处分。《中华人民共和国刑法修
- 国务院国发〔1994〕25号明确了中国农业发展银行的主要任务是（）。按照《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露,未设立董事会的,由（）负责。筹集农业政策性信贷资金#
承担
- 《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列（）情形的,银行业
- 《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。独立董事对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见,独立董事在发表意见时,应当尤其关注以下事项（）。以下（）,不适用中国银监会《个人贷款管理暂行办法》。《
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理,应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。保证贷
- 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员（）,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的,依法给予行政处分。依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施
- 《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,逾期天数为91-120天（含）。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,给予解除劳动合同处理。依照《安徽省
- 《中华人民共和国合同法》规定,出现下列哪些情形时,合同无效。（）《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》农村中小金融机构案件责任追究规定的纪律处分方式包括（）。商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间
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