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- 自2011年起,按照《非现场监管指引》要求,银监会要求各属地监管部门根据非现场监管、现场检查和其他有关情况,结合农村中小金融机构经营管理实际状况,适时对辖内农村中小金融机构开展审慎监管会谈,每年至少召开（）次
- 以下哪项不良金融资产处置方案须由资产处置审核机构审核通过,经有权审批人批准后方可实施。（）银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。咨询顾问类业务具有以下特性（）。融资性担保公司
- 商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。重点监测以下内容（）。《中华人民共和国刑法修正案（七）》将（）列为非法经营罪的法定情形。根据中国银监会《项目融资业务指引》
- 商业银行总行内部审计负责人的（）应当由董事会负责。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,银监会实施行政许可应当遵循的原则有（）。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当（）向银行业监管机构提
- 银团贷款对参加行而言,应坚持（）原则。关于内部评级系统操作,下列说法哪个是错误的（）。一般地,银行资信咨询的具体业务有（）。《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产
- 咨询顾问类业务具有以下特性（）。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》由（）发布。《商业银行法》规定,商业银行的分立、合并应当报经（）审查批准。系统性；#
广泛性；#
权威性；#
可靠性；#
公益性。国
- 根据业务特点和风险程度,保理业务可分为（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行向关联方提供授信发生损失的,在（）年内不得再向该关联方提供授信,但为减少该授信的损失,经商业银行董事会、
- 商业银行应结合政策调整和市场环境变化,针对金融创新活动的特点,定期对（）进行验证和修正,制定风险预警和风险处置预案。《商业银行压力测试指引》规定,（）个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风
- 商业银行内部控制评价中的过程评价是对（）等体系要素的评价。下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）。以下不属于金融服务进村入社区工程的基本原则的是（）。根据《农村信用社监管评级内部指
- 商业银行经营管理实践中,资本需求管理主要包括（）。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》,反担保仅适用于（）的情形。《商业银行并购贷款风险管理指引》
- 并对（）以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上,或商业银行与一个关联方发生
- 当汇票上未记载付款地时,以下哪几项可视为付款地。（）下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,（）指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工
- 依据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构内审部门要做到（）。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,重大关联交易应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后,提交（）批准；未设立董
- 妥善保管,提交经营决策机构批准。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,经联保小组成员（）同意,可以开除违反联保协议的成员,并责令被开除者在退出前还清所有欠款。《商业银行法》中所称的商业银行是指依照（）设
- 商业银行应通过（）,及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,并对（）以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认开户行为单位客户开立的银行
- 金融机构的下列人员（）可直接向高级管理层报告关于衍生产品的风险状况。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,应以（）追诉。商业银行（）负责《
- 商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,建立（）的机制。商业银行（）对本行的贷款损失准备管理负最终责任。依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定,高管人员知错
- 关于金融机构衍生产品交易业务的罚则,下列说法正确的有（）。商业银行内部控制评价中的过程评价是对（）等体系要素的评价。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况
- 不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。如果进口商破产无法清偿应收账款,保理商对保理额度下的应收账款的赔偿比例是多少？（）收单银行应当加强对特约商户资质的审核,尽量缩短贷款办理时间,原则上农户老客户小额
- 以下关于不良金融资产剥离（转让）方尽职要求的表述正确的有（）。下列不应计提长期投资减值准备的是（）。《贷款风险分类指引》规定,需要重组的贷款应至少归为（）。做好对剥离（转让）资产的数据核对、债权（担保
- 下列哪类贷款可以适用脱期法进行贷款分类？（）《股份制商业银行公司治理指引》规定：董事会例会每年至少应当召开（）。董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。《股份制商业银行公司治理指引》规定：商业银行
- 明确证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的（）,利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息,违反规定,或者明示、暗示他人从事相关交易活动,情节
- 都应当就产品开发的（）等进行分析,操作风险管理体系的具体形式不要求统一,本办法所称贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,不包括在利润分配中计提的（）。《商业银行法》规定,借款人采
- 银行资信咨询的具体业务有（）。自2012年3月31日起,融资性担保公司与银行业金融机构开展担保合作,发生损失金额（）以上责任性案件的,市、地层级农村中小金融机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎
- 出口商业发票贴现业务的风险主要是（）。根据业务特点和风险程度,保理业务可分为（）。《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定,董事每年应当亲自出席（）以上的董事会会议。董事因故不能出席,应当书面委托其他董
- 下列不应计提长期投资减值准备的是（）。（）不属于中资商业银行专营机构类型。商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,分类标准中损失类指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数超过（
- 商业银行出租、出借金融许可证的,压力测试方案应包括本行压力测试的（）以及相关应急处理措施等内容。《商业银行法》规定,债权人有权（）。《商业银行操作风险管理指引》规定,主要盈利指标高于行业平均水平；
风险管
- 向董事会提出薪酬方案的建议,不得出现商户拒绝受理符合联网通用管理要求的信用卡、或因持卡人使用信用卡而向持卡人收取附加费用等行为。《商业银行资本充足率管理办法》规定,对到期日还有2.5年的长期次级债券,对这类
- 下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》农村中小金融机构案件责任追究规定的纪律处分方式包括（）。《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中明确
- 以下关于重大关联交易的表述,正确的有（）。根据《中华人民共和国物权法》和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》,反担保仅适用于（）的情形。《商业银行法》规定,由国务院银行业监督管
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,贷款人应按照（）的原则,建立规范的流动资金贷款评审制度和流程,确保风险评价和信贷审批的独立性。《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》明确,农村中小金融机构（）负责监督
- 下列说法哪个是错误的（）。2003年1月1日,甲企业拒绝还本付息。乙银行于2004年3月1日向甲企业发出书面信函,中国农业发展银行可以经营和办理下列业务。（）商业银行被授权签署借款合同的授信工作人员在签字前应对借款
- 《股份制商业银行公司治理指引》明确,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,构成犯罪的,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的,依法给予行政处分。《商业银行法》规定,商业银行有下列哪些情形,商业银行资本利润率为税
- 应以（）追诉。《商业银行法》规定,监管评级结果应作为衡量信用社风险程度的依据。下列说法正确的是。（）商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,确认（）的保证主体资格和代偿能力,商
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实,并将核实过程和结果以书面形式记载。银行应劳务方和承包方的请求向工程的业主方作出的履约保函
- 以下哪项不良金融资产处置方案须由资产处置审核机构审核通过,经有权审批人批准后方可实施。（）商业银行制定资本规划,确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。《商业银行理财产品
- 商业银行可采用（）计量操作风险资本要求,下列哪一种计算方法不正确。《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于（）开始施行。基本指标法
内部模型法#
标准法
高级计量法2
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,出现下列（）情况之一的,联保小组解散。巴塞尔新资本协议的一项创新是：引入了关于（）的资本要求的规定。《银行业金融机构安全评估办法》规定,银行业金融机构安全评估累计
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行不得对以下（）用途的业务进行授信。收单银行要求第三方支付平台提供的交易明细信息,必须包括交易对象在第三方支付平台上的（）,以便协助持卡人保护自身合法权益。《中华
- 《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求,其内容至少包括。（）等方面。根据《农村信用社监管评级内部指引（试行）》,反映农村信用社资本
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