商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、商业银行(commercial bank)、管理办法、专业技能(professional skills)、关联方、法律服务、履行职责(acquittal)、重大损失(heavy loss)、具体要求(concrete requirements)、政策的主要内容(the main content of policy)

[单选题]商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失^{(heavy loss)}情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（）。

A. Ａ、操作风险评估机制
B. Ｂ、操作风险报告机制
C. Ｃ、操作风险预警机制
D. Ｄ、操作风险控制机制

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学习资料：

[单选题]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：

A. A、向商业银行提供资产评估
B. B、商业银行抵债资产的接受和处置
C. C、透支
D. D、向商业银行提供法律服务

[单选题]以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责^(acquittal)相匹配的要件？

A. A、资质
B. B、经验
C. C、专业技能
D. D、个人关系网

[多选题]操作风险管理政策的主要内容^{(the main content of policy)}有。（）

A. Ａ、适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
B. Ｂ、操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序
C. Ｃ、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求^{(concrete requirements)}
D. Ｄ、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

[多选题]“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

A. A、了解其业务基本状况和变化
B. B、了解其财务管理的基本状况和变化
C. C、对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
D. D、对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

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