正确答案: C

Ｃ、操作风险预警机制

题目：商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（）。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：

C、透支

[单选题]以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？

D、个人关系网

[多选题]操作风险管理政策的主要内容有。（）

Ａ、适当的操作风险管理组织架构、权限和责任

Ｂ、操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序

Ｃ、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求

Ｄ、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

[多选题]“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

A、了解其业务基本状况和变化

B、了解其财务管理的基本状况和变化

C、对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

D、对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准