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- （）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部因素所造成财务损失或影银行声誉、客户和员工的操作事件。风险驱动因素按照大类分为内部因素和（）。网上信用证业务是我行通过网上银行向企业客户
- （）指按照质量与效率并重的原则,将各项金融产品转化为金融服务并提供业务支持。新签章于原印签章挂失（）后启用,但单位客户必须在公函中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责。以下不是人民银行要求统一设计的
- （）指对本行各项经济业务进行核算反映,对各项业务活动的真实性、合法性、准确性和完整性进行管理和控制。交易授权是指系统对交易进行授权控制,包括调整授权、（）。自助终端可以自助办理（）等非现金操作性业务,兼
- 2013年1月6日,巴塞尔委员会发布（）,对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等内容提出明确要求,除纳入信用风险和市场风险等内容外,还将操作风险等因素囊括进来。隔日发现的错账,应填制错账冲正凭
- （）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。发现上年度错账,应填制下列那种凭证冲正,不得更改决算报表.（）客户对账的方式和渠道分为（）.表外科目包括或有事项类、代理业务类及（）科目。空白
- 现金收、付款业务指银行办理客户在其指定（）存取现金的业务。大额现金支付实行（）制度,支付时须经业务主管授权并复核,未经复点的款项不得对外支付。有价证券是指印有固定面额的特定凭证,有价证券应视同（）管理业
- 票面污损、熏焦、水湿油浸、变形,但能辨别真假的特殊残缺人民币,其（）在兑换面积内。下面属于非银行业金融机构的有（）下列属于一级（直属）分行报告类事项的是（）。应急处理可以办理的业务范围包括（）等制度规定
- 网点申请调入现金,（）填制“现金调拨申请单”,经有权人审批签章。ATM机的钥匙、密码必须（）.应急处理对确需办理的业务要按照（）的顺序依照应急方案有关规定办理.业务运行重要事项核准报备管理平台日常运行及管理中
- 净所制是指营业终了,柜员集体离开网点,严禁（）借故在网点内滞留。发生现金差错,我行应该（）个工作日内向中国人民银行报告开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后,是指（）等特殊行业客户,000（含）元#
500,00
- 完整券、残损券、未整券可相互调整,调整须通过（）“清点、整点钱箱”方式实现。以下（）账户是办理日常转账结算和现金收付需要开立的。下列（）业务,在应急情况下不能办理。业务运营风险分级管理是指依托业务运营风险
- 使用“1337查询打印网点轧账表”交易打印网点轧账表,其中轧账表标志应全部为（）,才表示网点轧平。我国的金融资产管理公司有（）中国工商银行会计核算采用（）.人民币大额支付交易是指规定金额以上的人民币交易。其中
- 票币兑换包括大小票币兑换、残损票币兑换、（）的票币兑换和外币兑换。99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责应急业务要严格控制风险,必须坚持做到（）.A、油浸、水洗
B、半额
C、停止流通#
D、新、旧版本业务主
- 人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的,客户必须出示有效身份证件,个人支取20万元（含）以上现金的,客户必须提前（）预约,次日办理支取。业务运营风险模型按照风险特征与监控对象的不
- 有价证券是指印有固定面额的特定凭证,有价证券应视同（）管理经济周期的四个阶段是指。及时处理往来账务,做到不积压、不延误,并坚持（）分管分用其他业务运行重要事项材料,保管（）年。（）指为了实现特定的风险管理
- 当现金调出完成,而现金调入未完成时,兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。表外账户是对（）等进行核算的账户。（）的账务核算从属核算网点,不单独设立完整的账务组织,全部在核算网点设立完整的账务组
- 现金出库时,（）在“1135现金出库”、“1136现金领用”交易打印的清单上签章确认。开户单位预留印鉴挂失应提交书面申请、开户许可证和营业执照及相关证明文件,经开户行（）人员审批同意后,办理签章挂失手续。风险管理系
- 柜员收入现金时,对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核,以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。准风险事件核查是指核查人员针对业务运营风险管理系统筛选,经监测人员识别、判断、通知的存有风险疑
- 现金收款业务,按券别顺序由大到小（）核验大数,与客户填写的存款凭条核对。下列（）机关只能对单位和个人的帐户进行查询、冻结但不能扣划。控制和反映空白重要凭证、空白权限卡、银行卡空白卡领取、发放、作废等业务
- 对单笔超过（）现金收付业务,营业网点要与开户单位电话核实,应当向开户银行提供有效身份证件,开户银行应当逐笔登记备案。银企对账,向其提供（）并予以核对的过程。二级分行应急领导小组发布应急业务指令,利率公示为
- 营业网点的寄库款箱由网点管库员双人管理,双人加双锁封箱,有效的身份证件是（）。网点99999钱箱实物日终坚持（）我行采用的记账方法是（）。下列属于二级分行报告类事项的有（）。管库员将现金实物出库给柜员,柜员当
- 本外币现金辖内的出库调拨,凭有权人签批的（）办理。已转入久悬未取款帐户的客户不动户资金,满（）年应按照规定程序转入营业外收入科目核算。应急处理必须做到完整准确,是指（）.全功能银行系统采用“一记双讫”和（）
- 运行管理的基本职能包括核算管理职能、流程管理职能、（）和服务支持职能。存本取息定期储蓄的起存额是人民币（）。（）不属于单位结算账户（）指一笔交易只处理借方或贷方账务,但必须对应使用另一个交易操作或计算
- 下列说法正确的有（）.应急处理必须做到加强监督,是指（）.运行风险监控中心具有（）、监督质量控制、流程改进推动和经营发展支持四大基本职能。A、凭条
B、凭证
C、清单
D、票币兑换清单#A、信达资产管理公司#
B、
- 辖内现金调拨,调入网点入库。《现金调出凭证》的调入行记账凭证联作附件,调入行入库票联由调入行（）留存。99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责涉及手工进行账务调整的业务运行重要事项材料,作为账务调整的依据
- 现金业务上门服务各交接环节必须使用（）登记簿。发生信息系统应急事件时,根据相应级别（）发布的应急业务指令,及时启动应急处理预案。长期现金业务上门服务是指服务期限超过（）的现金上门服务。个人网上银行积分管
- 经（）后柜员间可调剂空白重要凭证。ATM机的钥匙、密码必须（）.上门收款人员须持统一制作的（）和本人工作证办理现金上门服务。网点日终轧账处理需要经过下列环节（）.以下属于核算用章的使用范围的是（）.会计档案
- 上门服务人员轮岗期限为（）自助终端可以自助办理（）等非现金操作性业务,兼顾代理基金、第三方存管等较易操作的投资理财业务。我行不得受理存款人为（）资金开立专用存款账户的申请。运行管理部门作为全行信息流、
- 收缴的假人民币纸币,须按规定在假钞的正、背面盖“假币”戳记章,假外币纸币及各种假硬币应装入专用信封按要求加封,在封口处加盖（）。业务运营风险管理系统参数维护流程主要包括（）。以下不是人民银行要求统一设计的
- 上门收款人员须持统一制作的（）和本人工作证办理现金上门服务。1979年,我国第一家城市信用社在()成立。票面污损、熏焦、水湿油浸、变形,但能辨别真假的特殊残缺人民币,其（）在兑换面积内。（）是指由不完善或有问
- 大额现金支付实行（）制度,支付时须经业务主管授权并复核,未经复点的款项不得对外支付。柜员临时离柜,现场主管应督促其将（）等放入箱、柜、屉加锁保管,签退计算机终端画面,自己收起权限卡空白重要凭证的核算,以下不
- 日中（终）轧账是检查日中（终）柜员及网点账务记载是否轧平的重要手段,同时通过轧账对钱箱、（）、转账业务、单笔业务等做相关检查。金额在（）元以上的表内业务,金额在（）元以上的表外业务,应由网点业务授权人员
- 现金业务临时上门服务由各（）上门服务领导小组审批同意后实施。为确保网点各项业务安全有序运行,总行要求,营业期间网点应至少有（）名负责人坐班履行本机构现场业务管理职责。单位客户因被（）而撤销基本存款账户的
- 长期现金业务上门服务是指服务期限超过（）的现金上门服务。单位结算账户业务必须由单位有权人本人办理,单位有权人是指单位客户的（）。或。业务运营风险管理系统可根据管理需要灵活设置兼职岗位,但（）不得相互兼任
- 现金业务临时上门服务的服务期限应低于（）。单笔冲正金额在10万元（含）—50万元（不含）,由（）批准后办理。营业网点出现影像传输、终端响应异常等故障时,应立即报告本行（）部门。（）的载体包括科目总账、日计表
- 长期现金业务上门服务需报（）上门收款领导小组审批。网点收缴假币的操作流程有（）。A、一级（直属）分行#
B、二级分行
C、支行
D、网点A、持证双人当面收缴#
B、假币正反两面加盖“假币”戳记#
C、准确填制《假币收
- 大额现金收支报备的标准是柜台发生的单笔（）万元（含）以上或者外币交易等值（）万美元（含）以上的实物形态的现金交易。下列不属于应急处理时需要准备的物品,包括（）（）指对本行各项经济业务进行核算反映,对各项
- 当客户面在人民币假币正面水印窗及背面中央,分别加盖（）的“假币”戳记。关于吞没卡销毁,下列说法正确的有（）。中国人民银行规定应报备的银行结算账户有（）.应急业务要严格控制风险,必须坚持做到（）.（）指根据风
- 现金、实物保管与调拨,现金整点与清分,上门收（付）款等业务集中（）办理。所有空白重要凭证纳入表外科目核算,及时记账,当日结账,确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间业务平台、主机系统账务核对相符。日中（
- 柜员轧账时必须按外币分账制的原则,分（）进行轧账。吞没卡为工行发行的银行卡,客户在吞卡后（）内,持有效身份证件办理领取手续。关企业网银集团客户,下列说法错误时的是（）。A、币种#
B、网点
C、柜员
D、柜组A、5
- 对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票币,须由持币人所在单位（或当地派出所）出具证明,经（）签批（必要时报请人民银行确认签批）后,予以兑换。下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()企业网上银行业务功能包括（）.自
川公网安备 51012202001360号