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- 李先生将1000元存入银行,银行的年利率为5%,借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的（）。保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（）。以下关于债券的说法错误的是（）。下列行为中,哪项没有遵
- 有关理财规划之步骤,下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ
- 评估客户投资风险承受度,下列叙述何者错误？（）根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以将理财价值观分类,投资以下哪种理财产品的风险最小？（）银行业从业人员在遇到大额可疑交易时：（）资金需要动用的时间
- 不正确的是（）。下列关于调节货币供应量对证券市场的影响,说法正确的是()。银行代理销售XX货币市场基金,但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问,对信托财产享有优先受偿权利
受托人为受益人的最大利益处理信托事务
- 这种标价法是（）。理财客户的总资产是100000元,以下说法正确的是（）。10%
11%
11.11%#
9.99%集聚功能#
致富功能
避险功能#
反映功能
交易功能#金融债券
国债#
公司债券
与债券相关的理财产品价值升值效应
财务杠杆
- 正确的表述为（）。投资者买入某支股票,同时买入以该股票为标的物的认沽权证,银行可以让客户承担一部分风险
与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
私人银行业务属于综合理财服务中的一种
私人银行业务不是个
- 又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（）。以下哪个经济指标不能反映消费者的收入水平？（）下列对税收策划的表述有误的一项是（）。债券的收益来源有（）。下列关
- 所以应（）一笔期权费。商业票据的主要投资者一般不包括()。下列不属于货币市场工具的是()。外汇市场的交易中,通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是（）。影响黄金价格变动的因素有（）。下列关于资产
- 以节省税款。唐鼎的这种行为（）。下列关于保险代理人的表述,则该理财产品属于（）。民事信托
营业信托
公益信托
以上都是#理财计划服务
私人银行业务#
理财顾问服务
综合理财服务偏退休型#
偏当前享受型#
偏购房型#
- 年保费支出最好不超过年支出的多少？（）以下有关货币的时间价值的说法,下列说法符合《合伙企业法》规定的是（）。以下属于财产权的是（）。银行业从业人员在遇到大额可疑交易时：（）10%#
15%
20%
18%货币的时间价
- 有一儿子在读大学；拥有各类型态的积蓄共40万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论,理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是（）。不同货币市场的理财产品特点不同。其中（）是银行储蓄的良好替代
- 下列关于保险代理人的表述,个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（）。下列四项中与其他三项不同的是（）。下列项目不能记录在个人现金流量表中的是（）。下列不属于财产税类的是（）。下列主体中可以监督银行业
- 在考虑子女教育金时,下列叙述何者错误？（）假设投资者有一个投资项目：有60%的可能使他的投资在一年内获得100%的收益,40%的可能让他损失50%,则下列说法正确的是()。我国财产保险的种类不包括：（）。委托代理终止的
- 银行业从业人员应向监管部门报送非现场监管需要的数据和非数据信息。对以下各项：1报送方式2报送内容3报送频率4保密级别,监管部门可以做出规定的是（）。多元化投资能否有效降低风险,关键在于（）。下列关于保险代理
- 下列不属贿赂行为的是（）。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。下列不属于货币市场基金投资工具的是（）。多元
- 以下对影响股票价格的因素的分析,不恰当的一项是（）。下列有关债券市场的功能中,不正确的是（）。从业人员吴某将要辞职到另一家银行工作,则（）。股票价格与公司盈利能力成正比
股息与股份的变化成反比
公司的重大
- 以下不属银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间关系时应当坚持的原则的是（）。个人理财目标有以下几方面的特征：（）。诚实守信
公平合理
客户利益至上
兼顾业务开拓与客户利益保护#周期性#
阶段性#
个人
- 不愿意承担太大风险”是属于人生哪一个阶段的特征：（）根据客户风险偏好可以将客户分为()。限制行为能力人未得到法定代理人允许的合同行为,经过代理人追认后,这应当属于（）。从投资者角度来看,张兵从某市的A银行跳
- 在人的生命周期过程中,通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是（）。货币市场包括（）市场。资本市场是筹集长期资金的场所,交易对象主要包括（）。老年养老期
中年成熟期
青年发展期#
少年成长期短期政府
- 老年期个人理财一般遵循保守原则,适合的产品包括：（）“理财寻求稳定,不愿意承担太大风险”是属于人生哪一个阶段的特征：（）基于投资策略,个人财务结构中“20%、30%、50%”中的“20%”部分为：（）以下关于销售的说法正
- 银行业从业人员在业务活动中,将未公开信息以暗示的形式告知其家人,这种行为（）。开放式基金和封闭式基金基金份额的价值基础分别为（）。下列不属于货币市场基金投资工具的是（）。下列关于信托受益人的说法不正确的
- 下列表述正确的是（）。普通理财业务相比,私人银行业务更加强调（）。目前在我国,下列所得需要缴纳个人所得税的有（）。银行承担依法协助执行义务与保护客户隐私是冲突的
银行在履行大额交易报告的法定义务与保护客
- 下列可以挂失止付的是（）。多元化投资能否有效降低风险,关键在于（）。商业银行在开展个人理财业务时,下列行为被相关法律法规所禁止的有（）。信用卡
存单
票据
以上三者都可以挂失止付#组合中资产的数量
组合中各
- 当预期利率上升时,投资以下哪种理财产品的风险最小？（）对于一个处于退休养老期的客户来说,客户和商业银行之间是（）关系。个人独资企业解敞后,投贷人自行清算的,AB项说法正确;退休养老期投资组合应以固定收益投资
- CPI上涨了5%,则债券投资者承担的风险是（）。商业票据的主要投资者一般不包括()。外汇市场的交易中,哪个层次的交易额最大?()不同货币市场的理财产品特点不同。其中（）是银行储蓄的良好替代品。下列各项属于生命周期
- 下列哪项不属于衍生金融工具（）。评估个人风险承受能力常见的方法有()。一般而言,一张信用卡的最短免息期是（）。下列不属于可变更、可撒销民事行为类型的是（）。将在交易所上市的证券转移到场外进行交易的市场是
- 以下关于债券的说法错误的是（）。根据生命周期理论,投资流动性较强
愿意承担一些风险,收益越大#
资产的系统风险越大,投资者要求的收益率越高#
资产具有非系统风险不是市场固有的,不能要求获得额外的风险报酬#
资产
- 不正确的是()。根据宏观经济的景气变化适时转换投资工具,利率下降时,股票价格将上涨
如果中央银行提高存款准备金率,会使证券市场行情走势下跌预期利率将持续上升时,由货币型基金转入债券型基金
预期利率已上升到顶点
- 股票的特征不包括：（）。假设投资者有一个投资项目：有60%的可能使他的投资在一年内获得100%的收益,40%的可能让他损失50%,则下列说法正确的是()。根据《合伙企业法》规定合伙人对企业债务负（）。“理财寻求稳定,不
- 下列哪个指标不能用来衡量债券的收益率？（）在外汇市场上,（）之间的外汇交易额占90%以上。投资者持有某只股票,想利用衍生品进行风险管理,他可以（）。理财客户在进行保险规划时,哪些行为会引发风险？（）即期收益
- 孔子说,说法正确的是()。典型的后付年金是指：（）。按照马斯洛的需求理论,个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（）。如果1股优先股每季股息为2元,则该优先股的价格应为（）。投资者王先生为规避风险,000股中国
- 关于外汇掉期交易形式说法错误的是：（）。下列不能成为民事法律关系主体的是（）。个人理财业务中,下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况
- 投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债,若想获得4%的到期收益率,则应该以什么价格买入该债券？（）下列对货币市场的特征描述正确的是()。证券交易所是属于（）下列关于成长型基金的说法中,不正确的有（）
- 会引起证券市场价格上升的是()。实现个人理财目标应注意因素：（）。下列词语可以用于基金宣传材料中的是（）。按照个人理财专业化服务的性质来讲,是一种个性化、综合化的服务活动关系市场细分要依据一定的细分标准
- 从投资者角度来看,以下哪一项不属于债券的赎回条款给投资者带来的不利影响：（）。2010年,积极的货币政策业已终结,从紧的货币政策成为主旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（）。以下属于财产权的是（
- 我国财产保险的种类不包括：（）。评估客户投资风险承受度,下列叙述何者错误？（）商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为：（）。在债务管理中,应当注意：（）。物质财产保险
责任保险
信用保险
投资型保险
- 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（）。关于资产的β系数和其收益率的标准差,以下说法正确的是（）。投资者在购买债券时,应当从以下哪些方面考虑债券的风险？（）偿还性
收
- 下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是（）。当交易者预期某金融资产的市场价格将下跌时,则该只基金最有可能是一只（）。根据生命周期理论,个人在成熟期的理财特征为（）。下列债券不内含有期权的是（）。以下
- 依然是以产品为中心
私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
私人银行业务不限于为客户提供理财产品,即客户在使用产品和服务后获得的持久满意#
行为信任,它是反映一定时期经济发展水平变
- 这种标价法是（）。以下对银行承兑汇票的特征的论述,正确的是()。下列哪个指标不能用来衡量债券的收益率？（）下列对税收策划的表述有误的一项是（）。所有权的处分权包括事实上的处分和法律上的处分,法律上的处分是
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