【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、社会地位(social status)、通货膨胀(inflation)、客户经理(customer manager)、成熟期(maturity)、行为能力(disposing capacity)、民事行为(civil act)、法定代理人、不可能(impossible)、联系方法(r approach)
[单选题]“理财寻求稳定,不愿意承担太大风险”是属于人生哪一个阶段的特征:()
A. 青年期
B. 成年期
C. 成熟期
D. 老年期
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学习资料:
[多选题]根据客户风险偏好可以将客户分为()。
A. 非常进取型
B. 温和进取型
C. 中庸稳健型
D. 温和保守型
E. 非常保守型
[单选题]限制行为能力人未得到法定代理人允许的合同行为,经过代理人追认后,该合同有效,这应当属于()。
A. 可撒销的民事行为(civil act)
B. 不可撒销的民事行为(civil act)
C. 可变更的民事行为(civil act)
D. 效力未定的民事行为(civil act)
[单选题]从投资者角度来看,以下哪一项不属于债券的赎回条款给投资者带来的不利影响:()。
A. 附有赎回权的债权未来的现金流量不可预知,影响了现金流的不确定性
B. 债券潜在的资本增值有限,因为可赎回债券的价格不可能(impossible)过多地高于发行人的赎回价
C. 由于发行人一般在利率下降时赎回债券,因此投资者将面临再投资风险
D. 由于债券投资时间较长,投资者将面临通货膨胀的风险
[单选题]以下不属于客户非财务信息的是()。
A. 收支情况
B. 社会地位
C. 年龄
D. 风险承受能力
[单选题]由于个人职业发展的考虑,张兵从某市的A银行跳槽到B银行从事同样的个人理财工作。在准备离开A银行时,张兵可以:()。
A. 在A银行的工作交接中,故意保留客户的财产状况资料与联系方法(r approach),方便在B银行“拓展”客户
B. 在离开A银行前,先以A银行员工的名义给自己客户发信息,告诉客户自己要离职了,让客户有事联系自己B银行的电话
C. 在离开A银行之前,游说自己熟悉的大客户选择B银行
D. 在离开A银行之前,以A银行员工名义告知客户自己由于个人职业发展原因选择了新的银行,并留下A银行中接替自己工作的客户经理电话
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