查看所有试题
- 一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,剩下的投资基金定投,而不是简单的金融产品销售
理财规划强调个性化
理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规划#
理财规划通常由专业人士提供必要的资产流动性#
- 下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以上的家庭为老年家庭。意外现金储备的用途不包括（）。对于理财规划师最严厉的
- 对期货描述错误的是（）。理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是（）。对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构承担（）。
- 下面对股票描述错误的是（）。下列（）不是金融期货。对于个人理财客户来说,客户对于（）的需求处于最重心地位。理财规划的标准流程顺序包括（）。代表股份资本所有权的证书
本身有价值#
一经认购,持有者不能以任何
- 按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为（）。一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说
- 对共同基金描述错误的是（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、（）。按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分
- 理财规划的原则不包括（）。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的（）。整体规划
现金保障优先
追求收益重于一切#
提早规划大众理财#
贵宾理财
财富管理
私人银行
- 退休规划的工具不包括（）。小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金,并且小张自己还购买了一份商业养老保险,这反映了（）的理财规划目标。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。中国银行私人银行部的私
- 下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。一般金融机构面对的个人理
- 个人理财规划要解决的首要问题是（）。如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。个人理财的终极命题是（）。下列对于衡量一个人或家庭的财务安
- 个人理财的终极命题是（）。家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。得到社会的尊重
如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感的最大化#
越多越好
保存家中财产,实现财富的代际相传增加收入
风险保障
- 以下对理财规划的定义描述错误的是（）。如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,理财规划师所要遵循的
- 执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。暂
- 在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业
- 下列违反客观公正原则的是（）。下列对职业道德描述正确的是（）。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。专业尽责原则的具体规范不包括（）。理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）单身期的理财目
- 虽然不违反法律,还包括理财计划的执行及其监督过程#
C．作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育#
D．无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,坚持客
- 要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,应遵循一定的原则（）。日常生活覆盖储备主要是为了（）。小张刚刚工作一年,为他量身定做理财规划,这反映了（）的理财规划原则。2006年9月在（）成立
- 对于时下社会上流行的"月光族"来说,最需要进行的是（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。（）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,不仅包括理财计划的制定过程,或以何种身份行事,
- 理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。对于时下社会上流行的"月光族"来说,最需要进行的是（）。对期货描述错误的是（）。对于个人理财客户来说,客户对于（）的需求处于最重心地位。以下关于风险
- 按照《理财规划师国家职业标准》的规定,但是考虑到刚刚毕业,所以小田决定暂时不购买汽车,这反映了（）的理财规划目标。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。小张刚刚工作一年
- 下列关于理财规划步骤正确的是（）。理财规划中需防范的个人风险包括（）。（）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,并努力工作。建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划
- 按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不少于（）标准学时。专业尽责原则要求理财
- 日常生活覆盖储备主要是为了（）。以下属于理财规划组成部分的有()。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。
- 持续理财服务不包括（）。执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。个人持有现金主要是为了满足（）。
- 单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了
- 在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。理财规划中需防范的个人风险包括（）。小额投资积累经验一般是（）的理财需求。2006年9月在（）成立了中国金融期货交易所,且《期货交易管理条例》已于2007年4月15
- 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。理财规划的必备基础是（）。家庭与事业成长
- 一般来说,家庭建立现金储备主要包括（）。一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。以下哪项属于客户的财务信息？（）在与客户洽谈业务过程中,如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当（
- 家庭消费支出规划主要包括（）。20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。住房消费规划#
汽车消费规划#
信用卡消费规划#
教育支出规划
个人信贷消费规划#种子期
初创期#
扩张期
成熟稳定期家庭消费支出规划主
- 这反映了（）的理财规划原则。下列说法正确的有（）。理财规划师以自己的专业知识进行判断
理财规划过程中不带感情色彩
因为是朋友,虽然不违反法律,是对理财规划师工作全过程的要求,或以何种身份行事,坚持客观性#
在
- 基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。一般来说,家庭建立现金储备主要包括（）。理财规划
- 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有（）。正直诚信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益#
正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的
- 工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,而是涉及客户一生的各个方面的规划,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。现金规划的
- 理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,理财规划师将承担（）。按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金
- 衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金
- 职业道德作为一种规范,同样具有法律上的强制约束力。（）单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。理财规划师的职业道德规范由
- 而非收益。()要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。个人理财的终极命题是（）。子女教育费用一般是（）的
- 对于投资回报率等财务指标方面,如果可以基本确定,理财规划师可以给出确定的承诺。()小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,这反映了（）的理财规划目标。对于个人
- 理财规划是一个人一生的财务计划,理财规划一经制订就不得改变。()小张有一个女儿,出国念大学,来为女儿筹集留学资金,不为个人的利益而损害委托人的利益
理财规划师由于主观故意而导致错误#
理财规划师与客户存在意见
- 现金的收益性太差,所以钱都应该拿去投资。（）以下对理财规划的定义描述错误的是（）。退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期,一般为（）左右。正确#
错误理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金
川公网安备 51012202001360号