查看所有试题
- 第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的（）阶段。对于时下社会上流行的"月光族"来说,如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财
- 第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是（）。国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。CLU
IAFP#
- 20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。退休规划的工具具体来说包括（）。通常将私募股权基金分为（）几种。种子期
初创期#
扩张期
成熟稳定期社会养老保险#
企业年金#
商业养老保险#
储蓄#
投资#风险投资
- 下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,并且自己并不需要汽车来代步上班,所以小田决定暂时不购买汽车,他
- 以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的（）原则。持续理财服务不包括（）。个人理财规划要解决的首要问题是（）。制订理财方案的时候,理财规划师不用遵循的原则是（）。专业尽责原则的具体规
- 现代意义的理财规划业务首先出现在（）。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。就个人理财服务的三个层次一
- 理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是（）。退休规划的工具具体来说包括（）。职业道德准则和文化素养
职业道德准则和执业纪律规范#
文化素养和执业纪律规范
职业道德准则和服务规范社会养老保险#
企业年金#
- 理财规划师要做到诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益,这反映了（）原则。在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产,情节严重的情况下,理财规划师将承担（）。（）不是退休期要主要考虑的。财富管理服务
- 下列（）不是金融期货。租赁房屋一般是（）的理财需求。当理财规划师执业时触犯了法律的规定,行业自律机构通常会对理财规划师采取（）制裁措施。退休期的理财需求分析包括（）。黄金期货#
外汇期货
利率期货
股指期
- 下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是（）。退休期的理财需求分析包括（）。社会认可度高
富于本土化色彩
注重实务操作
在中国发展历史悠久#理财规划
- 期货可以分为（）。执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中
- 且《期货交易管理条例》已于2007年4月15日开始实施,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,理财规划师还需要注意以下的一些问题：①不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交
- 下列不属于我国三大商品交易所的是（）。如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）
- 理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,
- 保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的
- 则他适合（）产品。退休规划的工具不包括（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。个人理财目标的首
- （）不是退休期要主要考虑的。下列关于理财规划师说法正确的有()。保障财务安全
遗嘱
风险保障#
建立信托A．理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,是对理财规划师工作全过程
- 财富管理服务的核心内容是（）。下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活的现金储备是（
- 小额投资积累经验一般是（）的理财需求。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。现金规划的核心是建立（）基金。专业尽责原则的具体规范不包括（）。下列关
- 子女教育费用一般是（）的理财需求。理财规划中需防范的个人风险包括（）。退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期,一般为（）左右。理财规划的必备基础是（）。黄金投资一般分为（）。单身期
家庭与事业
- 租赁房屋一般是（）的理财需求。衡量个人或家庭的财务安全性的标准,包括其是否有稳定、充足的收入,个人是否有发展的潜力,是否有适当的住房外,还包括()。对期货描述错误的是（）。下列（）不是理财规划业务经历的发展
- 个人金融服务体系包括（）。个人持有现金主要是为了满足（）。单身期
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退休期#个人诚信#
客观公正
勤勉谨慎
专业尽责一些重大的事故对家庭短期的冲击
车祸
重大疾病需临时垫资
亲
- （）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。建立客户关系的方式多种多样,通常包括()。下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。家庭事业形成期的理财目标有（）。单身期
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退
- （）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业
- （）时期个人的人生目标应该是提高家庭资产中投资资产的比重,逐年累积净资产。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。为了应付家庭主要劳动力因为失
- 并考虑教育费用的准备。理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和
- 小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,这反映了（）的理财规划原则。私人银行的服务对象是（）。在家庭与事业形成期一般会涉及（）。整体
- （）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,并努力工作。基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是（）。个人持有现金主要是为了满足（）。单身期#
家庭与事业形成期
家庭与事业成长期
退休前期A．青
- 理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了（）的理财规划原则。小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投
- 就开始了理财投资,积累财富,这反映了（）的理财规划原则。如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
在实务操作中,必须保持严谨的工作态度,谨守业内规章,从专业的角度
- 以获取更多的投资收入,虽向客户做出说明,坚持客观性,不带感情色彩
即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,但尚未给客户造成重大损失的情形。固定收益证券,也称固定收入证券,它是一种要求发行者按照发行时规定的
- 小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金,并且小张自己还购买了一份商业养老保险,这反映了（）的理财规划目标。理财规划的必备基础是（）。理财规划师收集客户的信息时,不需要做的是（）。理财规划的具体目
- 来为女儿筹集留学资金,这反映了（）的理财规划目标。下列关于理财规划师说法正确的有()。一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。理财规划师在向客户提供专业服务时,这反映了职业道德中的（）原则。第一个在中国获准
- 小张平时生活很节俭,他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市,以获取更多的投资收入,这反映了（）的理财规划目标。下列违反客观公正原则的是（）。（）时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位,他请理财规划
- 小田很喜欢汽车,但是考虑到刚刚毕业,所以小田决定暂时不购买汽车,这反映了（）的理财规划目标。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。理财师建议小张在信用卡消
- 家庭建立现金储备主要包括（）。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,保持完整的记录,及时移交客户委托保管或处分不论是在实施计划制定的过程中,还是
- 下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。海外通行的高净值个人的财富拥
- 这句话反映了（）的理财规划原则。理财规划师的职业道德规范由两部分组成,一般为（）左右。如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产,理财规划师不应当（）。小李平均每月支出3000元,工资收入2500元,投资收入0
- 下列对职业道德描述正确的是（）。单身期的理财目标是（）。理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。（）时期个人的人生目标应
- 下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。青年家庭理财规划的核心策略是（）。如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。理财规划师不应
川公网安备 51012202001360号