【名词&注释】
日常生活(daily life)、外资银行(foreign banks)、意见分歧(difference of opinion)、财务状况(financial situation)、经济利益(economic interests)、优化组合(optimum combination)、妥善处理(careful and skillful handling)、花旗银行(citibank)、个人收入(personal income)、渣打银行
[单选题]小张有一个女儿,今年8岁,小张决定在女儿18岁的时候,出国念大学,所以小张现在每月投2500元的基金定投,来为女儿筹集留学资金,这反映了()的理财规划目标。
A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 积累财富
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学习资料:
[多选题]下列关于理财规划师说法正确的有()。
A. A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
B. B.勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
C. C.作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D. D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
E. E.在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
[多选题]一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。
A. A、日常生活储备
B. B、意外现金储备
C. C、家族支援现金储备
D. D、追加投资储备
E. E、投机性储备
[单选题]理财规划师在向客户提供专业服务时,以自己的专业知识进行判断,不带感情色彩,这反映了职业道德中的()原则。
B. 个人诚信
C. 客观公正
D. 勤勉谨慎
E. 专业尽责
[单选题]第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是()。
A. 爱德蒙得洛希尔银行
B. 花旗银行(citibank)
C. 渣打银行
D. 瑞士友邦银行
[单选题]个人理财目标的首要目的是()。
A. 个人价值最大化
B. 个人财务状况稳健合理
C. 个人收入(personal income)最大化
D. 个人财务危机减少到零
[多选题]将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期()。
A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休前期
E. 退休期
[多选题]以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是()。
A. 经济单位对风险进行识别、衡量和评价
B. 选择与优化组合各种风险管理技术
C. 对风险实施有效控制和妥善处理(careful and skillful handling)风险所致损失的后果
D. 以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益
E. 理财规划的必备基础
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