【名词&注释】
职业资格(professional qualification)、社会团体(social organization)、整体规划(overall planning)、社会认可度(social recognition)、社会财富(social wealth)、历史悠久(has a long history)、专业人士(specialty people)、大学毕业(go down)、吊销执照(revoking the business license)、金融产品销售
[单选题]以下对理财规划的定义描述错误的是()。
A. 理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
B. 理财规划强调个性化
C. 理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规划
D. 理财规划通常由专业人士(specialty people)提供
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学习资料:
[多选题]如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有()。
A. 不得再次参加理财规划师资格考试
B. 吊销执照(revoking the business license)
C. 警告
D. 暂停执业
E. 罚款
[单选题]按照《理财规划师国家职业标准》的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。
A. 正直诚信原则
B. 方案确保客户获利原则
C. 勤勉谨慎原则
D. 团队合作原则
[单选题]小田从大学毕业(go down)开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单选题]下列()不是我国理财规划师国家职业资格的特点。
A. 社会认可度高
B. 富于本土化色彩
C. 注重实务操作
D. 在中国发展历史悠久
[单选题]第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的()阶段。
A. 种子期
B. 初创期
C. 扩张期
D. 成熟稳定期
[单选题]第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体是()。
A. CLU
B. IAFP
C. CHFC
D. 1FA
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