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- 当支出在总收入以下但在投资收入以上时,达到了财务自由。（）（）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。租赁房屋一般是（）的理财需求。（）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私
- 勤勉谨慎是对理财规划师工作过程的要求,即理财计划的制定过程。（）以下属于客户非财务信息的是（）。下列错误的是（）。理财规划的标准流程顺序包括（）。正确#
错误社会保障情况
风险管理信息
投资偏好#
工资、薪
- 同时理财规划又是动态的,不断调整的,不是一成不变的。（）家庭消费支出规划主要包括（）。客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,理财规划师不应当（）。下列说法正确的有（）。将理财规划的重要时期进一步
- 职业道德作为一种规范,同样具有法律上的强制约束力。（）理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有()。单身期理财需求分析不包括（）。正确#
错误A．正直诚信要求理财规划师诚
- 理财规划师的服务是一次性完成的。（）理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师（国家职业资格二级）职业培训时间应不
- 理财规划师水平就越高。（）小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略是（）。在财务安全的情况下,支出曲线一定
- 对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同,应一律对待。（）专业尽责原则要求理财规划师要做到()。下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投
- 个人理财的终极命题,就是如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感的最大化。（）子女教育费用一般是（）的理财需求。张先生现在总资产800万元,则他适合（）产品。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线
- 理财规划经常以短期规划方案的形式表现。（）理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了（）的理财规划原则。（）不是退休期要主要考虑的。理财师建
- 个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。（）需求分析主要包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄等的是（）。要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保
- 理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划,使其财产增值,控制风险。（）一般来说,家庭建立现金储备主要包括()。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项
- 理财规划的目标可以归结为两个层次,实现财务安全和追求财务自由。（）专业尽责原则要求理财规划师要做到()。财富管理服务的核心内容是（）。第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是（）。对退休前期的描
- 一般来说,不能为个人的利益而损害委托人的利益#
正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂#
正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲#
正直诚信原则要
- （）的防御性最强。客观公正原则要求（）。正确#
错误应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活#
应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事
- 投资类收入线在支出线之上时,个人实现财务自由。（）执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。按照固定收益证券的定义,下面（）不属于固定收益证券。下
- 总收入线在支出线之上时,个人实现财务安全。（）如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范,理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风
- 总收入线在支出线之上时,个人实现财务自由。（）理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则（）。下列（）不属于个人金融服务体系的层次。不同的家庭形态,理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对
- 个人理财目标的首要目的是个人价值最大化。（）家庭与事业形成期的理财目标有（）。下列违反客观公正原则的是（）。按照最新《标准》的规定,理财规划师考试级别分为（）。正确#
错误购买房屋、家具#
增加收入、子女
- 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。（）下列不属于谨慎性原则的是（）。对共同基金描述错误的是（）。小张平时生活很节俭,以获取更多的投资收入,这反映了（）的理财规划目标。理财规划
- 个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。（）对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师（）制裁措施。富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。处于退休前期的家庭主要需要的理
- 一般认为我国以家庭或个人致富为基本目标的占代私人理财思想萌芽于战国时期。（）理财规划中需防范的个人风险包括（）。20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。正确#
错误过早死亡#
丧失劳动能力#
支付大额
- 但与正直诚信的职业道德准则相违背
勤勉谨慎,还包括理财计划的执行及其监督过程#
作为一名合格的、尽责的理财规划师,每年保证一定时间的继续教育#
无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,理财规划师均应确保正直诚
- 个人有必要保持大量的现金,收入曲线一直在支出曲线的（）。小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。小田很喜欢汽车,虽然可以贷款买车,但是考虑到刚刚毕业,所
- 因此人们应该及早对教育费用进行规划。（）下列说法正确的有（）。正确#
错误理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,或以何种身份行事,坚持客观性#
在任何条件下,或者与客户存在意见分歧,且
- 理财规划就是要实现个人的财务安全。（）以下对理财规划的定义描述错误的是（）。正确#
错误理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售
理财规划强调个性化
理财规划是一项短期规划,只针对某一阶段的规
- 《史记》蕴含着丰富的中国古代私人理财思想,是中国私人理财发展史上的一个重要里程碑。（）下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。国内首家设
- 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。（）下列违反客观公正原则的是（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办
- 生命周期理论是整个理财规划的基础。（）理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。（）时期个
- 退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。（）个人理财的终极命题是（）。职业道德准则中的一般原则包括（）。正确#
错误得到社会的尊重
如何有效地安排个人有限的财务资源,实现其一生生命满足感
- 理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。（）要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度,这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。客户进行理财规
- 青年期、中年期是进行理财规划最重要的两个时期。（）理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则（）。日常生活覆盖储备主要是为了（）。财富管理服务的核心内容是（）。实物黄金投资的优点是（）。
- 理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。（）家庭与事业形成期的理财目标有（）。按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认
- 现金规划的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。（）老张今年60岁,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,每年保证一定时间的继续教育#
无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何
- 理财规划能否达到预期的财务目标,与时间长短有很大关系。（）按照最新《标准》的规定,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不包括（）。在下列理财工具中,（）的防御性最强。理财规划师对客户现行财务状况的分析
- 理财规划师应注意（）。正确#
错误不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
执行理财计划不必首先获得客户的执行授
- 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,也就是我们常说的（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。按照交易标的,期货可以分为（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,即已经获得了（）
- 优先股属于固定收益证券。（）执业理财规划师违反职业道德,情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失,行业自律机构的制裁措施应为（）。理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。专业
- 老张今年53周岁,按照生命周期而定,老张的家庭属于老年家庭。（）家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。正确#
错误应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 大额消费规划 税务规划 子女教育规划#
保险规划 现金规划
- 基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。（）单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。20世纪30年代的
- 共同基金就是公募基金。（）下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。（）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己
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