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- 金融机构应该按照客户的特点或者账户的属性,划分客户的风险等级,（）情况,付款人或代理付款人付款的,应当承担责任。银行“三票一卡”是（）。《反洗钱法》规定,银行应及时上报（）报告。大额现金业务报送范围包括：单
- 下列非支付结算原则的是（）。信贷风险监控中,对发布橙色、红色预警信号的,处置方案必须在发布预警的次日起（）日内上报。对重要空白凭证的保管的正确要求有（）.A、谁的钱进谁的账,由谁支配
B、恪守信用,履约付款
C
- 以下哪些情况应继续为客户办理业务（）。持票人不能出示（）丧失对其前手追索权的,承兑人或者付款人应对持票人承担责任。自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管理员,对密码进行轮班管理,在确认记账已成
- 建立错款,事故及案件报告制度。发生错款时,相关规章制度将随之更新变化,柜员在办理相关业务时应注意及时了解掌握国家外汇管理局最新政策和上级行最新规定并遵照办理（）。申请人对银行尚未汇出的款项可以申请（）,申
- 或核查结果不一致且无法确切判断客户身份证真伪的,可要求客户出示（）进行辅助验证。银行汇票背书记载“委托收款”字样的,被背书人（）。无卡现金存款必须由客户填写存款凭证,要提供存款办理人的有效身份证件。营业网
- 以百元的整数倍办理各项业务。关于”汇利丰”产品说法正确的是（）。可以使用委托收款结算方式的凭证有（）。已办理正式签退的柜员,如需重新签到,须经（）批准授权后方可进入系统。受理存款止付（冻结）时,超出部分以
- 采取的原则是（）。根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》,人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上本人办理整存整取现金部提、定期一本通现金部提要求证件验证方式为（）。信贷风险监控中,对客
- 以下关于存、贷款业务计息的说法正确的是（）。.以下哪个不属于会计账薄的分类（）。按季结息的业务品种有那些？（）营业部主任办理交接手续应（）.A、各种存款计息起点为元,贷款的计息起点角、分,分段计息时,各段算
- 营业期间柜员签发重要空白凭证时（）.原则上,个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）。一次性发现假人民币（）张（枚）（含）以上、假外币（）张（含）以上应当立即报告当地公安机关。（）会计凭证按其填制程序
- 以下哪种资料应永久保存（）。主管卡制度是业务系统中超过限额控制和授权范围等高风险的业务（或交易）进行复核、和授权的一种内控制度,是规避柜面（）风险的重要手段。运营业务印章管理应遵循的哪些原则？（）A、日
- 某支行在2010年1月15日发现有1笔重空记账错误,发生时间是2009年12月28日,应填制（）冲正,不得更改决算报表。根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》,人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上有卡
- 营业网点使用的凭证从形式上属于（）凭证。非预算单位办理专用存款账户现金支取业务审批所需材料（）。军队、武装警察尚未领取居民身份证的,有效身份证件为（）。借记卡密码解锁可到（）办理。以下哪些业务不需要核
- 会计凭证按其使用形式划分为（）。信贷风险监控中,对发布橙色、红色预警信号的,处置方案必须在发布预警的次日起（）日内上报。某贷款单位从银行的活期存款账户支出200万元归还贷款,这种做法对银行来说（）。一般存款
- 停止使用或作废的印章应在停用后一个月内如何处理？（）军队、武装警察尚未领取居民身份证的,有效身份证件为（）。柜员进行业务操作和系统处理,必须拥有（）,其是柜员在一个中心范围内的唯一标识,也是柜员进入综合应
- 银行“三票一卡”是（）。办理单笔在规定金额以上人民币借记卡现金取款业务,应通过（）客户身份进行核查,并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。临时居民身份证的有效期限为（）。为降低现
- 基于安全理由,系统对操作员的密码要求（）内更换一次。违反《储蓄管理条例》的法律责任包括（）。任务提交成功后,在主凭证背面打印提交信息包括（）。A、15天
B、一个月#
C、三个月
D、六个月经济责任
行政责任
刑事
- 主管卡制度是业务系统中超过限额控制和授权范围等高风险的业务（或交易）进行复核、和授权的一种内控制度,是规避柜面（）风险的重要手段。下列那些票据丧失,可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付（）。建立
- 金融机构个分支机构应于每月初（）个工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况,应审核（）。办理单笔在规定金额以上人民币借记卡现金取款业务,应通过（）客户身份进行核查,并在取款凭证上登记客户的证件类型、证
- 我国从（）开始,银行存款利息税率由20%调整为5%。持票人不能出示（）丧失对其前手追索权的,承兑人或者付款人应对持票人承担责任。单位客户存款账户对账单的回收率原则上应达到（）以上。营业部主任对本机构柜员尾箱
- 按会计科目与资产负债表的关系分类,可分为（）科目。个人客户注册电子银行的资料应如何保管（）。个人网上银行网银账户互转交易可选择的转入账户可能是（）。信贷风险监控中,处置方案必须在发布预警的次日起（）日内
- 假设某银行今年的净利润为5000万元,负债总额为450000万元,股东权益总额为50000万元,应通过（）客户身份进行核查,并在取款凭证上登记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。“305辖内往来”属于（）科目。支取
- 客户身份资料,至少保存（）年；交易记录,活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户,整存整取现金销户转开户,整存整取活期/银行卡转开户,非同一客户开户办理要求证件验证方式为（）。以下凭证纳入重空管理的有（）。
- 根据《中华人民共和国外汇管理条例》,国家对（）国际支付和转移,不予限制。依照《票据法》的规定,连续背书的第一背书人应当是在票据上记载的（）,最后的票据持有人应当是最后一次背书的（）。营业终了,柜员需核对未
- 贷款账户按贷款对象的不同分为（）。营业网点运营主管（或运营主管授权人）（）至少对每台自助设备加钞、取钞核查1次,并登记《查库登记簿》。银行“三票一卡”是（）。大额支付系统一笔往账连续发送（）次后尚未成功的
- 人民检察院的执法人员无权对银行单位、个人账户款项执行哪一项工作。（）档案外借时间最长不能超过（）天,如须续借,应遵循以下原则（）。A、查询
B、冻结
C、扣划#
D、以上都是A、1
B、2
C、3#
D、4A、钱账分管,收入
- 无论境内还是境外的个人和企业,均不能从其（）直接提取外币现钞。军队、武装警察尚未领取居民身份证的,有效身份证件为（）。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中用语的含义正确的有（）。公安、司法、
- 运营业务专用印章停止使用及作废必须由保管（使用）人在印章系统交接给营业部主任或其指定专人,由营业部主任或其指定专人在印章系统进行暂停使用操作,并在备注栏简要注明停用原因。印章实物由（）封存后保管。单位客
- 关于会计档案查阅操作,若92平账器未全部核销,应打印（）,提示接收柜员及时处理未核销账项。离行式自助服务终端至少（）巡检2次。巡检结束后要进行一笔实际交易,确认设备运行正常。在办理支付结算时,收妥抵用”原则,身
- 被访谈人可以是被检查单位（）岗位人员.以下属于运营业务专用印章的是（）.根据《广东发展银行出纳制度》相关规定,交易待处理,或柜员未做“9023批处理扣付款方账”交易,耐心等待,不要进行任何处理。#
处理状态为“M”,表
- 收取借款人贷款本息时,以下收取本息先后顺序正确的有（）.境内个人经常项目项下非经营性购汇在年度总额内的,所购外汇可以（）。依照《中华人民共和国民事诉讼法》的规定,公示催告的期间,国内票据自公告发布之日起（
- 营业部主任应（）打印印章状态报表,与印章实物逐一进行核对,并留存印章核查记录。收款人开户行受理委托收款的正确处理（）。通过网内往来系统,可办理的ABIS点对点业务有（）。下列哪些业务（凭据）必须使用业务公章
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,发现单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现
- 根据《广东发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程（2010年修订）》规定,定期审核并及时更新本单位开户客户的基本信息,低风险客户基本信息重新审核的频率是（）。香港、澳门特别行政区居民有效身份证件是指（）。军
- 银行某职工采用涂改手法,将金额为1000元的购货发票改为4000元。根据《会计法》有关规定,该行为属于（）。托收凭证的委托（）不得更改,更改的托收凭证,银行不予受理。纸币票面裂口2处以上,长度每处超过（）毫米的；裂
- 在贷款期限内,如遇法定利率调整,个人住房按揭贷款于（）起进行调整。下列哪个证件可作为个人辅助证件（）：下列行为属“一次性金融服务”范围的是（）.A、法定利率调整的当日
B、法定利率调整的次日
C、次年的1月1日#
- 从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季结息,每季度（）付息。兑付系统内银行本票,兑付账户类型可选择（）。票据的（）在票据上的签章不符合票据法以及《票据管理实施办法》规定的,或者无民事行为能力人、限制民
- 在银行的财务报表中,“贴现”属于（）。个人网上银行网银账户互转交易可选择的转入账户可能是（）。对大额资金查证方面下列哪些说法正确的是（）.流程银行电子往来账业务（现代化大、小额支付系统）-----由（）集中处
- 使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时,每人每次可向银行购汇等值（）美元；出境时间在30天以上的,柜员查明原因后须与委托单位的会计人员取得联系,根据委托单位会计人员要求,对批处理失败明细选择（）等交易进行后
- 一次性发现假人民币（）张（枚）（含）以上、假外币（）张（含）以上应当立即报告当地公安机关。（）退役金专用卡持卡人需凭（）到安置地农行网点办理退役金专用卡激活业务。《支付结算办法》所称支付结算方式是指（
- 外汇流动资金贷款视出账金额大小,如单笔出账超过美元（）元,需于出账前1至2个工作日向外汇资金部门报盘,填报《外汇现汇账户大额出款通知单》。外系统发起,由分行集中受理和处理的业务包括（）.对账单回收率必须达到1
川公网安备 51012202001360号