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- 大额现金业务报送范围包括：单位或个人办理的单笔金额人民币20万元以上（含）、外币等值1万美元以上（含）的（）。本人或者代理人到营业网点办理“整存整取加息智能转存”业务,要提交以下材料：（）营业部主任应（）打
- 可以采取（）进行处理。票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及（）规定的,连续背书的第一背书人应当是在票据上记载的（）,最后的票据持有人应当是最后一次背书的（）。“305辖内往来”属于（）科目。公安、司法
- 会计档案分（）四类。票据出票人在票据上的签章上不符合票据法以及（）规定的,至少（）一次,对印鉴册和相关登记簿、报表进行审核,确保印鉴卡真实、完整、规范。自2009年3月21日起人民币存贷款计结息规则进行修订,描
- 会计账务应达到“五无”是（）.日终柜员现金箱可采用（）两种方式。关于西联汇款发汇的说法,下列哪些是正确的（）。银行应根据（）的原则办理人民币券别调剂业务。关于会计档案查阅操作,以下表述错误的是（）。按会计
- 按实际天数计算的积数计息法计算利息的存款种类有（）..在银行开立存款账户的银行汇票持票人向开户银行提示付款时,客户到开户营业机构办理第一笔业务时,须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件,对账户进行重新确
- 重要空白凭证管理系统一期功能优化程序上线后,在“票据管理”操作中,系统设有（）功能。档案外借时间最长不能超过（）天,如须续借,必须重新办理手续才能借出。会计核算的“八相符”是（）.流程银行电子往来账业务（现代
- 发生下列（）情形时需对客户身份进行识别。运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对柜员（）进行核对,长度每处超过（）毫米的；裂口1处,长度超过（）毫米的,可以作为残损币。（）关于会计档案查阅操作,乙为甲的后
- 可以通过流程银行提交的凭证有（）。出票人甲将票据交付给收款人乙,乙通过背书将票据转让给丙,丁又将票据转让给戊,营业机构最迟至下一个工作日交至支行会计部门,即账户资料,自记账之日起至少（）年,以便对可疑交易进
- 下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。银行承兑汇票承兑银行对提示付款的汇票存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的（）日起（）日内,作成（）,连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。巴塞尔
- 反假货币信息系统的上线应用,主要是对现有流程进行了那几个方面的调整（）.根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》,人民币5万元（含）外币等值1万美元（含）以上有卡存现代理人办理业务时,需（）。客
- 通过流程银行提交汇款凭证记载要素必须齐全正确,必填项包括（）。居住在中国境内16周岁以上的中国公民,应出具居民身份证或（）。票据法明确规定票据权利分为（）。A、申请日期#
B、申请人全称#
C、申请人账号#
D、申
- 承兑行应将抵押登记证明或质押物退还抵（质）押人,抵质押人进行签收,签收人应为（）。纸币票面裂口2处以上,长度超过（）毫米的,可以作为残损币。（）电子报表在线保存时间暂定为（）年,下线后通过其它电子介质的方式
- 当ATM柜员升降钞时发现账款不符（长款）时,相关规章制度将随之更新变化,柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要坚持按交易主体区分（）。批量代付业务部分成功时,柜员查明原因后须与委托单位的会计人员取得联系,
- 须提供客户本人有效身份证件,由他人代理的,则该银行的资产利润率为（）。客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起,至少保存（）年；交易记录,正确的是（）.A、对公账户新开户#
B、储蓄账户新开户
- 可疑支付交易是指交易的（）等有异常情形的人民币支付交易。持票人不能出示（）丧失对其前手追索权的,承兑人或者付款人应对持票人承担责任。销毁会计档案单位要以正式文件逐级上报（）会计主管部门,待批准后方可销毁
- 下列机构和个人客户,反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。人民检察院的执法人员无权对银行单位、个人账户款项执行哪一项工作。（）出纳工作的“四双”原则包括（）.对账单回收率必须达到100%的存款账户类型
- 仍应复印客户的身份证件并保存,包括（）。对营业网点的自助设备,营业网点职责主要有（）代理付款人在人民法院公示催告发布以前按照规定程序善意付款后,客户到开户营业机构办理第一笔业务时,应当取得人民银行颁发的（
- 银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。下列关于汇利丰说法正确的是（）。依照《票据法》的规定,票据（）,票据持有人背书转让的,背书人应当承担票据责任。批准销毁的会计档
- 根据《反洗钱业务客户风险分类管理实施细则》,个人客户及机构客户的风险等级分为（）.借记卡状态为（）等状态时,须主管授权办理销卡。鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化,相关规章制度将随之更新变化,柜员在办理相
- 下列哪些事项需经有权人审批后才能处理（）。根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》,受理网点是业务受理渠道和账务核算单位。主要负责（）。“汇利丰”业务主要是将客户收益率与市场状况挂钩,可与（）等挂钩。
- 为了体现权责发生制原则,需要开设（）账户。开立单位银行结算账户,（）在开户申请书上批注开户意见、使用科目号并签章后交柜员处理。信贷风险监控中,对发布黄色预警信号的,处置方案必须在发布预警的次日起（）日内上
- 银行对权利机关查询工作的配合：对于存款资料（）。无卡现金存款必须由客户填写存款凭证,单笔金额人民币1万元（含）或（）以上的无卡现金存款,要提供存款办理人的有效身份证件。重要空白凭证核算应遵循以下原则（）
- 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中用语的含义正确的有（）。柜员选择“0008”开户签约交易,选择外汇宝签约选项。进入签约交易后,（）可直接带入且不能修改,柜员可根据客户提供的资料完善签约信息。普
- 会计档案按保管期限分为（）保管。关于”汇利丰”产品说法正确的是（）。关于票据期限表述正确的是（）。外汇汇款查询函电除基准价格外,需另外收取电报费,境外（）元。大额现金业务报送范围包括：单位或个人办理的单笔
- 柜员应如实、准确地录入（）,并根据OVIS系统的反馈情况进行相应处理。收汇型网点,只允许办理西联小额收汇业务,即居民个人项下单笔3000美元（含）以下,相关业务处理说法不正确的是（）。客户身份资料,受理网点不可继
- 下列关于银行卡发卡行为正确的有（）。临时居民身份证的有效期限为（）。非标准户的开户权限有（）.A、某银行禁止个人一次性代理多人办理借记卡#
B、某银行要求采取批量开卡方式的,卡片激活由持卡人本人到网点办理#
- 自2009年3月21日起人民币存贷款计结息规则进行修订,（）的计结息规则仍按现行规则执行不变。对客户通过电话查询（非电话银行系统）其账户余额时,会计经办人员（）。内控的独立性原则要求（）。会计凭证按其分录填写
- 柜员查询并打印系统中的现金箱余额,柜员查明原因后须与委托单位的会计人员取得联系,根据委托单位会计人员要求,对批处理失败明细选择（）等交易进行后续处理。失票人因请求出票人补发票据或者请求债务人付款遭到拒绝
- 个人结算账户的支取方式必须为（）的,才能在流程银行系统办理贷记往账业务。人民币单笔金额（）万元以上的转账取款业务,须提供客户本人有效身份证件,由他人代理的,按大额取现代理业务办理。信贷风险监控中,应执行（
- 外汇汇款查询函电除基准价格外,需另外收取电报费,境外（）元。本人或者代理人到营业网点办理“整存整取加息智能转存”业务,要提交以下材料：（）自2009年3月21日起人民币存贷款计结息规则进行修订,（）的计结息规则仍
- 根据《金融机构反洗钱规定》,涉及银行本票签发的交易有（）。根据《中华人民共和国外汇管理条例》,国家对（）国际支付和转移,不予限制。按会计科目与资产负债表的关系分类,可分为（）科目。员工在向客户进行人民币理
- 《反洗钱法》规定,银行应及时上报（）报告。下面所述会计账务的“五无”错误的是（）。银行出纳工作的主要任务是（）.柜员发生现金差错时以下做法是错误的（）.A、大额交易报告#
B、大额现金交易报告
C、大额转账交易
- 各级反洗钱工作执行单位均应依据反洗钱相关法律、法规的要求,履行金融机构反洗钱义务（）.下列关于汇利丰说法正确的是（）。反洗钱业务系统中“交易发生地”应填写（）按业务系统生僻字录入规则的规定,（）按生僻字的
- 被访谈人可以是被检查单位（）岗位人员.根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》,要向客户做好风险提示的内容包括（）。自助设备吞没卡中本行卡和国际卡,自吞卡日起保存（）。人民币单笔金额（）万元以上的转
- 各种运营业务专用印章必须严格按规定的范围使用,严禁（）。《中国农业银行临柜业务身份证信息联网核查系统业务处理规定》要求以下业务已有身份证件影像的,仍应复印客户的身份证件并保存,包括（）。贷款账户按贷款对
- 支取方式为“不验印不验密”的对公账户,在发起贷记往账时需（）。撤销借记卡口头挂失基本规定（）。金融机构个分支机构应于每月初（）个工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构。同时报关外
- 非标准户的开户权限有（）.下列非支付结算原则的是（）。自2009年10月30日起,国债计息将区别于普通定期存款,其中储蓄国债（电子式）（）算一年,整年后按实际持有天数算头不算尾计算。可以开立存款证明书或可直接做存
- 外汇汇款查询函电除基准价格外,需另外收取电报费,境内（）元。可以申请开立基本存款账户的单位有（）。若人行核查系统返回核查结果一致但无照片,或核查结果不一致且无法确切判断客户身份证真伪的,可要求客户出示（）
- 申请人对银行尚未汇出的款项可以申请（）,申请人对银行已汇出的款项可以申请（）。（）付款人及其代理付款人有下列情形之一的,应当自行承担责任（）。重要空白凭证的调运必须由本行（）以上专车运送。金融机构个分支
- 在办理支付结算时,收妥抵用”原则,这是贯彻执行了（）结算原则。下列哪个证件可作为个人辅助证件（）：《个人存款证明》须（）签字、加盖业务专用章。信贷风险监控中,对客户发布橙色预警信号的,应填制（）冲正,不得更
川公网安备 51012202001360号