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- 操作风险与控制自我评估（RCSA）中,以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果风险经理检查挂失业务时,要调阅挂失登记簿,看挂失补发存单（折）等是否
- （）是在标准化的操作风险事件分类基础上,对银行已发生的风险事件进行确认和记录,并采用结构化的方式进行存储。以下属于操作风险评估方法的（）风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况,检查“现金调拨单”是否有审批人签
- （）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断,并确定风险等级的过程。因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或
- 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警,把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,制造恐怖氛围的案件,引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒
- 下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为外部欺诈的有（）。记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息,而不是历史损失数据基础上的方法
引导会议法是通过召开
- 单位账户资料需（）审核。险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务,开户后将款项汇出,这说明该网点在（）方面存在问题。柜面业务应关注的风险因素包括（）。根据监管机构的要求,商业银行符合下列哪些条
- 操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（）。某商业银行2011年度营业总收入
- 银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向,造
- 属于违反用工法的是（）。（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元,其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；
- 商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失,但不纳入操作风险监管资本计量。下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证（）是一种特殊的操作风险。风险经理在检查时,说
- 最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时,应调阅的登记簿为：（）下列关于商业银行操作风险识别的表述正
- 操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段,评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统,包括的功能模块。（）商业银行柜员在现金存取款的操作中
- 在操作风险事件中,下列说法正确的是（）。风险经理检查金库时,对非管库人员进入金库的,要调阅书面审批手续,并调阅监控查看（）是否在场。根据操作风险点的梳理标准,下列表述属于风险信号的有（）。风险经理在检查客
- 操作风险管理的主要目的是将操作风险事件导致的影响控制在可以承受的合理范围之内,实现银行价值最大化。因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。风险管理部
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