通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的

【名词&注释】

积极参与(active participation)、资料真实性、个人账户(individual account)、根本原因(basic reason)、银行承兑汇票(bank acceptance)、内部人员(insider)、主要产品(main products)、客户资料(customer information)、真实性审查、身份证件(authenticity of identity cards)

[判断题]通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的发生。

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学习资料：

[多选题]以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）

A. 控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程
B. 关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标
C. 事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用
D. 损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度

[多选题]某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

A. A．这是一起由内部人员因素引起的操作风险
B. B．这是一起由外部事件引起的操作风险
C. C．某公司钻银行忽视客户资料^{(customer information)}真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
D. D．该事件属于外部欺诈

[单选题]开立单位账户时，单位账户资料需（）审核。

A. 网点主任
B. 主管行长
C. 会计主管
D. 主出纳

[多选题]险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务，开户资料里留存有客户身份证复印件，但无联网核查资料，开户后将款项汇出，与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致，这说明该网点在（）方面存在问题。

A. 账户开销户
B. 存取款
C. 支付结算
D. 代理业务

[多选题]柜面业务应关注的风险因素包括（）。

A. 个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件^{(authenticity of identity cards)}办理开户
B. 个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认
C. 无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议
D. 单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金

[多选题]根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（）

A. 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
B. 未建立清晰的操作风险内部报告路线
C. 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
D. 银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
E. 有充足的资源支持在主要产品^{(main products)}线上和控制及审计领域采用标准法

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