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- （）通常在一个母基金下再设立若干子基金,基金的各个子基金独立进行投资决策,最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择,在伞型基金中随时转换,又不需要支付转换费。钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层,年
- 企业年金的投资管理人如果是信托投资公司,那么其注册资本应不少于（）亿元。1#
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- 李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案,她与丈夫都是普通职工,儿子今年刚刚两岁。因为对将来有良好的预期,不排除儿子长大后出国留学的可能。夫妻两人现有储蓄并不多,但也没有什么负债。他们并不知道可以用作教育
- 告知是保险四大基本原则之一,对于投保人来说,通常称为（）。并非所有的风险都可以通过保险予以处理。保险研究的对象是满足特定条件的可保风险。以下符合保险人承保条件的风险是（）。无限告知义务
询问回答告知
说明
- 提供设备或工具短期使用权的信用形式是()。金融租赁
杠杆租赁
经营租赁#
财务租赁经营租赁又称服务租赁,是一种以提供租赁设备或工具短期使用权的租赁形式。选项A、D,金融租赁又称财务租赁,是一种融资和融物相结合的
- 在消费信贷业务比较发达的国家（地区）来看,住房消费信贷、汽车消费信贷、信用卡消费信贷是消费信贷的三种主要形式,占消费信贷比例的（）以上。小文今年26岁,在一家公司做销售工作,每月税后工资在3000元左右,有3万元
- 企业年金中的直接承付方式可以采取（）方式。①基金式；②非基金式；③强制式；④非强制式。企业年金直接承付中的外部积累法是指（）。①②#
③④
①③④
①②③④企业把为职工积累的企业年金基金单独存放在企业以外的金融机构#
企
- 我国《保险法》对保险合同的基本条款作出了具体的规定,下列不属于保险合同的基本条款内容的是（）。商先生,某企业负责人；商太太,大学教师。两人均十分重视通过商业保险规避风险。保险标的
保险金额
保险价值
保证条
- 住房公积金贷款利率比商业银行住房贷款利率（）。关于汽车信贷消费智慧型还款的说法,不正确的是（）。高
相同
低#
不能确定无须找人担保
需要当地户籍#
一种新型还款方式
最后一期有多种选择还款方式
- ()以国家的名义发放,是目前高校中级别最高、奖励额度最大的奖学金。分红型的教育保险可以从孩子上()开始。优秀学生奖学金
专业奖学金
国家奖学金#
定向奖学金小学#
中学
大学
硕士
- 关于借记卡的说法,不正确的是（）。通常反映货币市场基金收益率高低的指标是（）。具有存取款功能
没有透支功能
借记卡中的资金享受活期存款储蓄利率
借记卡里的存款可以在同城异地通存通兑#净值增长率和七日年化收
- 男,21岁,发热,左上肢剧痛半月余,结合影像学检查,最可能的诊断是()A．骨肉瘤
B．骨样骨瘤
C．骨结核
D．骨巨细胞瘤
E．骨髓炎#
- 王先生年收入为15万元,每年的储蓄比率为40%,目前有存款2万元,打算5年后买房。假设王先生的投资报酬率为15%。王先生买房时准备贷款20年,假设房贷利率为6%。个人汽车消费贷款是指贷款人向申请购买汽车的借款人发放的人
- 下列适用于损失补偿原则的是（）。对于个人和家庭而言,除了上述人身风险、财产风险和责任风险外,投资风险也是日常生活中经常碰到的。各种投资工具主要面临的风险包括（）。信用保证保险#
所有的健康保险
人寿保险
意
- 甲,60岁,早年丧妻,于1994年5月再婚,当时甲与前妻的儿子乙24岁,甲再婚后,乙搬到自己单位的宿舍独自生活。1997年5月,乙与丙结婚。1999年1月26日,乙因车祸死亡,得到赔偿金30000元,没有说明具体的项目,除去丧葬费1000元
- 下列关于人身保险和财产保险中对保险利益的时效规定正确的是（）。小李为其母亲投保了一份重大疾病保险,受益人为他自己。人身保险和财产保险都要求在合同订立时存在保险利益
人身保险和财产保险都要求在合同终止时存
- 在我国,对企业年金基金的管理进行监督,年过40,就职于一家国有大型企业,以前对于自己的养老保险也没有多过问,但是随着年龄的增长,张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金,
- 下列（）可以作为其个人遗产。张某,70岁,当时张某与前妻的儿子张宾23岁。张某再婚后,张宾在自己的单位宿舍独自生活。1998年,1999年3月张宾因车祸死亡,得到赔偿金5万余元,家里的房屋、电器等财产留给胎儿,但对赔偿款
- 保险凭证是保险人向投保人签发的证明保险合同已经成立的书面凭证,是一种简化的保险单。当保险凭证与正式保险单内容相抵触时,以（）的特约条款为准。保险合同内容的变更主要是指（）。保险凭证#
保险单
投保单
暂保单
- 王娜曾在一家保险公司当过保险代理员。2003年5月,王娜看到一则办假证广告,经联系后伪造了客户杨女士母女俩的身份证,后让妹妹去保险公司取退保资料。王娜认为自己去取会比较危险,于是她把杨女士的身份证和开户存折交
- 关于整存整取,说法不正确的是（）。关于信用卡的说法下列正确的是（）。人民币50元起存
港币50元起存
日元10000元起存#
其他币种为原币种10元起存必须有良好的信用记录,银行才愿意核发信用卡#
使用信用卡进行短期融
- 按风险转移层次分,保险可以分为原保险、共同保险、重复保险和再保险。构成重复保险的条件是（）。可保利益是指投保人或被保险人对投保标的所具有法律上承认的利益,它体现了投保人或被保险人与保险标的之间经济利益上
- 王先生年收入为15万元,每年的储蓄比率为40%。目前有存款2万元,打算5年后买房,假设王先生的投资报酬率为15%。王先生买房时准备贷款20年,假设房贷利率为6%。对于工作趋于稳定的单身一族,选择（）较为合适。A60平方米以
- 王先生在北京市南三环购买自用普通住房一套,房款共100万元。按照国家规定,王先生取得房屋产权需要缴纳契税,计税依据为房屋的成交价格。北京市契税的税率为3%,对于自用普通住宅减半征收,则需要缴纳（）元契税。在外企
- 劳动和社会保障部1999年3月9日发布了《关于制止和纠正违反国家规定办理企业职工提前退休有关问题的通知》指出：因病或非因工致残,由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的,退休年龄为女年满（）周岁。由
- 张某今年70岁,妻子健在,有三个儿子。现在他想制订一份财产传承规划。先向助理理财规划师小舟咨询,为咨询的具体内容。请选择适合的答案:D
- 在比较购房与租房时,理财规划师可以通过年成本法进行计算,帮助客户在购房与买房之间做出正确的决定,利用年成本法计算购房成本时需要考虑的因素有（）。张先生购房向银行贷了40万元,贷款10年,采用等额本息还款法,假设
- 公积金贷款的额度,不同地区有不同的规定,北京住房公积金管理中心规定：单笔贷款额度不超过（）万元。小张准备申请个人汽车消费贷款购买汽车,小张所能申请的最长贷款期限为（）年。25
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- A公司发行10年期债券,面值100元票面年利率为10%,半年付息一次,到期一次还本。两年后该债券的市场价格为77.15元,则该债券两年后的到期收益率为（）。周女士从未进行过证券投资,近期突然想投资于基金进行理财,但是对基
- 风险存在于人类生产与生活中的方方面面,给人们的生产、生活造成严重威胁,人们自然产生对风险进行管理的需要,以减少其发生的频率和损失。首先理财规划师需要对风险有一个明确的认识,进而才能采取相应的措施或转移风险
- 我国目前大多数家庭的结构是（）。我们在报纸等公众媒体上可以看到"盖洛普""零点"等调查公司对各保险公司的民意调查。这反映了我们在选择保险产品时除了关注价格因素,还要关注（）。二、二、一结构
二、二、二结构
- 国际劳工组织定义年金就是员工在（）时,由社会保障制度给予长期、定期的现金支付。年老
年老、死亡
年老、死亡、残疾#
年老、死亡、残疾、失业
- 小周购买住房一套,从银行贷款80万元,贷款时间20年,月付款,年还贷利率为6%,采取等额本息的方法偿还房屋贷款,每月的还款额为（）元。家庭消费支出规划是理财业务不可或缺的内容,如果消费支出缺乏计划或者消费计划不得
- 风险相对较大有申购和赎回费用,适合长期投资的是()。关于教育储蓄,说法不正确的是（）。货币型基金
债券型基金
偏股型基金#
股票开户对象为小学三年级以上#
教育储蓄存期为1年、3年和6年
教育储蓄50元起存
教育储蓄
- 通常情况下,客户的个人现金流量表分为三栏,分别是()。黄先生在媒体工作,收入稳定,每月税后工资6500元,每月赡养父母500元,租房700元,交通费300元,其他生活支出1500元,平均每月结余3500元。收入#
支出#
结余#
资产
负
- 信托具有多种功能,除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外,某些特定的安排可以具有特定的作用,能够抵制通货膨胀的是（）。个人信托
个人、法人混合信托
贷款信托
房地产信托基金#房地产信托有稳定的高收益。由于
- 教育保险不设上限,除了提供教育金,有的还将提供()。关于政府债券,说法不正确的是（）。医疗费
婚嫁金#
养老金
旅游费政府债券分为国家债券和地方债券
我国只发行过几次地方债券#
政府债券安全性高、流动性强
政府债
- 把还款期划分为若干时间段,在每个时间段内月还款额相同,下一个时间段的还款额按一个固定金额递增。这描述的是（）还款法。在外企做市场营销的小郭,准备给自己买一辆车,因刚刚买了房,所以积蓄不够付车款。于是,小郭找
- 下列关于货币市场基金说法不正确的是（）。（）不属于银行提供的特色储蓄业务。货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金
就流动性而言,货币市场基金的流动性很好,甚至比银行7天通知存款的流动性还要好
就安全性
- 在经营管理活动中,利用职务上的便利,将盈利业务交由亲友承包经营,或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的,给予（）处分；情节严重的,解除劳动合同。A、扣减绩效收入
B、警告
C、记过至撤职#
D、通报批评
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