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- 本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇,凭本人有效身份证件在银行办理。建立企业年金应具备以下哪几个基本条件：（）关于授信额度说法正确的是？（）A、5000美元以下（含）#
B、5000美元以下（不含）
C、1
- 汇款的费用承担方式上,目前只允许双方有清算契约的对公单位使用BEN方式,个人客户不允许使用。（）人民币存本取息账户,起存金额为（）。正确#
错误A、5000#
B、10000
C、20000
D、50000
- 银行承兑汇票的承兑章为（）。杠杆比率的主要指标：（）下列哪些养老保险公司与我行在企业年金业务上有密切的合作：（）ATM现金短款调整助记符联动记账对应的暂付款BGL账户（）。目前而言,流动性强II,结构简单III,其
- 理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币或等值外币,产品另有规定的除外。国务院反洗钱行政主管部门设立（）,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。ATM短款未找回核销时,使用（）交易,销7414短款挂账。大额支
- 存款人变更印鉴时,除应出具无法加盖原预留单位公章或财务专用章的说明函,还应提供（）。同一存款客户最多在银行开立（）个基本存款账户。目前客户提交的快捷代发业务批量文件中关于笔数限制,到期日为2010年6月15日,
- 对未成年客户开通网银理财与贵宾版服务,必须有监护人陪同到柜台开通,此类客户指（）：事业单位授信业务的期限应以短期为主,一般不超过2年。这种说法是否正确？（）贷款人应建立健全合同管理制度,以有效防范个人贷款
- TIMS系统用户转授权时,包括哪几类？（）《员工违规处理办法》所称“情节轻微”,是指（）；审批用户指纹回退与密码重置采用（）方式。根据相关BGL账户管理办法,以下哪个账户不属于零余额BGL账户。（）暂付暂收款项余额
- 协助冻结和扣划在（）办理。在核心银行系统中,仅适合有投资经验客户的理财产品起点金额不得低于（）万元,并不得向无投资经验客户销售。对中银新股增值理财计划2007年第一期产品,关于申购和赎回部分,以下描述正确的是
- 收到的CMT301报文为（）,不能表明发出的查复报文已成功发送。中小企业“中银信贷工厂”主要加工（）产品建立企业年金应具备以下哪几个基本条件：（）根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,到
- 业务经理的薪酬等级由委派机构人力资源部门确定,不与派驻机构的经营业绩挂钩。以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（）。若2009年11月1日为星期天,则2009年8月1日签发的期限为3个月的银行承兑汇票应
- 小额普通贷记业务来账处理功能包括（）。票据贴现业务的准入条件？（）业务发起机构涉及暂付暂收款项职责（）。对我国商业银行个人理财业务实施监督管理的组织是（）。A、划转#
B、入账#
C、入账冲正#
D、退汇#A、中
- 兑付现金汇票时,须核验本人（）、在汇票背面登记证件名称和证件号、客户签字后方可兑付。贷款项目评估的核心工作是（）。现汇贷款的资金来源主要有：（）资产负债率=（）,它说明企业总资产中债权人提供资金所占的比
- 人民币单位通知存款可一次或分次支取,每次支取金额限（）万元以上。对产品代码BY0909B7D-3的含义描述不正确的是：（）中银某春夏秋冬产品CXQDAA09X1Y的起息日为2009年6月15日,到期日为2010年6月15日,提前终止日为200
- 旅客持票提前乘车乘坐票价相同的列车时,实行“专人使用、专人保管、（）负责”制度。对于财务专用章,到期日为2010年6月15日,票面利率为3.74%,票面面值为100美元/份,投资者在2009年9月10日申请赎回该产品,则该投资者的
- 对于超出客户风险承受能力级别的理财产品,在客户自行咨询了解产品的风险后,由客户主动提出购买需求,应（）。“人民币结构性理财产品”适宜于风险承担力较低的（）客户。某企业欲向一国有商业银行融资,以下各项中可以做
- 年度考核与聘期届满考核由委派机构（）共同组织,派驻机构实施具体履职评价。下述的风险中,哪个是汇聚宝（期限可变）产品的风险？（）中银“稳健增长”理财计划,投资组合类型（）A、人力资源部门#
B、风险管理部门
C、
- 业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批商业银行的操作风险管理政策和程序应报备案。商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。“8429对公人民币长
- （）账户开立后当日不存款,批量时账户不自动关闭。客户办理现金银行汇票,仅限于收付款人均为（）客户且客户（）申请签发银行汇票。中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（）兼职。个人零存整取定期存
- 单位银行卡账户的资金必须由其（）户不得办理现金收付业务。企业年金是企业及其职工在参加国家基本养老保险的基础上,根据国家政策和本单位经济状况建立的,以弥补基本养老保险不足、提高职工退休生活保障水平为目的的
- 空白银行承兑汇票凭证可以预先盖好汇票专用章备用,但不得在未与客户签定承兑协议前交付给客户。管理人员违反规定擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程的,给予（）；下列关于个人结汇资金属性的填写,正确的说法
- 下列有权机关进行查冻扣时,明文要求办案人员人数不少于两人的是（）。理财产品到期日至投资者资金到账日之间（）。中银“稳健增长”理财计划,人民币投资范围（）中银理财计划是标准的人民币资产管理产品,它表现在以下
- 选择权贷款的目标客户包括：（）单一形式的单位定期帐户的创建完成后,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。银监会2009年65号文规定：仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值
- 如木马程序等,它通过切断键盘操作与木马病毒之间的通道,大大提高了交易安全性。（）重大关联交易,是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额（）以上的。存款人申请开立银行结算账户时,应填写并签署（）。
- 常年财务顾问业务收取财务顾问费用最低。目前我行可以开立的个人保函业务有（）。A、2万元/每年
B、3万元/每年
C、4万元/每年
D、5万元/每年#A、出国旅游保函#
B、出国留学保函#
C、出国移民保函#
D、出国劳务保函#
- 在境内工作、居住满（）的境外个人,可以用来源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。中国银行的企业财务顾问业务是近年来随着市场和企业的需求发展应运而生的（）业务。人民币单位协定存款业务最低
- 核心系统柜员密码有效期是（）天,超过该期限后柜员登录时系统自动提示其修改密码。进行固定资产贷款营销时,公司业务部门的主要工作有哪些？（）科学管理年活动的任务有哪些？（）理财产品风险评级及含义正确的是（）
- 会计专用印章的使用和保管,实行“专人使用、专人保管、（）负责”制度。对于财务专用章,有效期满后客户如需继续使用网银服务,应到柜台申请或由银行主动通知客户更换E-Token,原E-Token自然停止使用.“8429对公人民币长期
- 对于网点金融产品销售POS的挂账交易,以下哪项不属于交易传票应包括的内容（）。客户在我行申请或正在办理哪些业务,可以暂不进行信用评级？（）（）即为承兑汇票出票人。我行相关人员在记录欺诈案情时,应包括以下内容
- 核心银行系统中的交易码由（）位数字组成。银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行（）。影响等值USD3000以下汇入汇款直入账原因有（）。搏奕系列产品在宣传收益性时,比较的基准是（）。证券回购协议实际上是（）。中银“日
- 协定存款合同的修改（）在境内工作、居住满（）的境外个人,可以用来源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。A、可以对生效的合同进行修改
B、只能对未生效的合同进行修改#A、3个月B、6个月C、1年D、
- “中银平稳收益理财计划”的投资人民币的期限为（）年。对于需予披露的持续关连交易,本行应根据交易分类设定（）年度最高限额TIMS申请用户在每个CBS机构中设置,最多设置经办与复核用户各（）名。银行于（）扣划或冻结
- 暂付暂收款项挂销账摘要至少应包括以下基本要素（）。企业操作员密码重置必须由企业客户的（）进行维护。企业年金涉及的四家管理机构中,中国银行具有哪两家管理人资格？（）根据项目运作方式和还款来源不同,固定资产
- 中银信富在认购期间怎样为投资者计息？（）公司成立后无正当理由超过（）未开业的,可以由公司登记机关吊销营业执照。《反洗钱法》规定,金融机构应当（）进行核对并登记。中国银行发售的投资风险较低的外汇理财产品是
- 人行境内外币支付系统往账业务中,则表明当日所有往账业务已成功发送。贷前调查的要点有那些？（）流动资金贷款由公司业务部归口管理,（）。收到挂失止付通知的付款人,应承担停止付款的义务,否则应当承担（）。兑付金
- （）在执行公务的情况下应提供工作证和执行公务证。管理人员违反规定擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程的,给予（）；某投资者有一定的风险承受能力,但有不想承担股票市场的高风险,可向其推荐混合型产品,下列
- 单位客户在异地从事临时活动的,只能在其临时活动地开立一个临时存款账户。但建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的,可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。大额支付系统中,当报
- 具体操作为（）。存款人开立单位银行结算账户,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,委托中国银行作为承兑人在（）无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。承兑业务查询查复复核岗位必须与（）
- 一般情况下,进口押汇产品的主要风险点不包括：（）“人民币结构性理财产品”是中国银行充分发挥其（）的优势,灵活运作各种金融工具,通过在国内、国际金融市场的运作,提高客户的投资收益。贷款人在发放贷款前应确认借款
- 当日错账当日发现：记账凭证填制错误,录入时相应发生错误。应先删除已录入的错误入账记录,再另制正确记账凭证,并及时录入计算机。原记账凭证及原随机输出的传票流水清单作为（）附件。小额普通贷记业务授权功能包括
- 根据反洗钱业务规定,所有国际汇出汇款必须录入汇款人的（）否则可能发生国外查询和查询费用。推行实贷实付的积极意义有哪些？（）（）查询被执行人在金融机构的存款时,执行人员应当出示本人工作证和执行公务证,不需
川公网安备 51012202001360号