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- 收购方应对收购不良金融资产的状况、权属关系、市场前景以及收购的（）等进行调查。对法人机构的年度监管评级工作应于年度结束后（）个月内完成。同业拆借是指金融机构之间相互融通期限在（）以内的短期资金融通业务
- 贷时审查应当做到（）,客观公正,充分、准确地揭示业务风险,提出降低风险的对策。股票质押贷款借款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在（）办理出质登记。狭义的资本监管是指（）。银行所面对的最常见的利率风险是
- 《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法（试行）》适用于银监会及派出机构对（）的非现场监管报表指标及数据流程的管理。金融许可证应作为（）专门管理。不良金融资产剥离（转让）方应向（）提供剥离（转让）
- 城市商业银行法人机构的开业申请应向所在地（）提交,受理并决定。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,由一个机关受理并决定的行政许可,（）应在规定期限内审查,作出准予或者不予行政许可的书面
- 商业银行监管评级的复评是指复评人员在初评基础上对被评级银行的（）进行再评价。银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善的机构管理档案系统,（）。城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办
- 甲省银监局对中国建设银行甲省分行作出一项行政处罚,但该处罚明显没有法定的行政处罚依据。则（）。不良金融资产剥离（转让）方在剥离（转让）不良贷款过程中,依法、依规追究责任,并将结果抄报（）。非现场监管报表
- 城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请发行银行卡,由（）受理并初步审查,银监会审查并决定。“为操作风险管理配备适当的资源,包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提
- 金融机构提交的衍生产品交易的会计制度应当符合我国有关会计标准,我国尚未有相关规定的,应当符合（）。商业银行利用自身安全设施齐全、管理手段先进等有利条件设置保险箱库,接受客户委托,代理保管各种贵重物品和单证
- 下列企业可以作为股份制商业银行法人机构的发起人的是（）。表内授信包括（）、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。项目贷款承诺的操作规程与（）的程序基本相同。现金流量波动受经济景气影响较大
- 组织撰写对被查单位总体的《检查事实与评价》的人员是（）。商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户宏观经济环境风险关注项的是（）。远期结售汇保证金收取的目的是防范（）。检查组组长
主查人#
检查组派出单位
- 境内的金融机构法人授权分支机构办理衍生产品交易业务,分支机构应在收到其总行（部）授权和其授权发生变动之日起（）日内,持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告。被监管机构非现场监管报表指标培训工作由（）
- 城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更公司章程,由（）受理、审查并决定。下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量（）。下列各项中,不影响企业当期利润的是（）。对任何单项要素监管评级结果为4
- 下列哪些物质不具有风险缓释作用（）。商业银行柜员签到磁卡应（）保管。押汇金额超授权应得到上级行（）。银行通常以何日为抵债资产所抵偿贷款的停息日（）。对综合评级为（）级的银行,应尽快启动市场退出机制,予以
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,（）＝贷款实际计提准备／贷款应提准备×100%。城市商业银行法人机构的筹建申请由（）审查并决定。银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的,一日一次
- 金融企业贷款利息收入的确认必须同时符合两个条件,一是与交易相关的经济利益能够流入企业；二是（）。《不良金融资产处置尽职指引》中规定,收购方对收购不良金融资产进行调查时,可以采取现场调查和（）方式。主监管
- 银监会自收到城市信用社股份有限公司筹建完整申请材料之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。在保理业务法律诉讼中,如卖方收到有关争议通知后的1年内获得有利于卖方的解决结果,且买方仍未付款,买方保理商应在第（
- 商业银行违反《商业银行法》的行为尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构可区别不同情形,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,申请材料齐全并符合规定要求的,商业银行（）直接扣划该客户保证金账户
- 对于未按时间要求报送数据的被监管机构,（）应及时进行催报,并将有关情况通知统计部门。银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的,可以在收到行政复议决定书之日起一定期限内向（）申请裁决。个
- 商业银行监管评级的复评工作由被评级银行的主监管员、（）及其上级主管负责完成。（）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系。押汇按进出口方融资用途来分,可分为进口押汇和（）。对任何单项要素监管评级结果
- 中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的,应当符合国务院及（）有关的规定条件。《商业银行法》规定,商业银行的组织形式、组织机构适用《（）》的规定。委托人向银行提出委托贷款申请,并需要提交的材料不包
- 总结会谈结束或收到被查单位对《检查事实与评价》反馈书面意见后,检查组形成的材料是（）。在调查对象中随机选取一部分调查单位进行调查、并以此来推断总体的一种调查方法称为（）。非现场监管人员发现被监管机构存
- 下列哪种情况下,金融企业应对债权和股权资产提取资产减值准备？（）非现场监管人员应当定期轮岗,同一岗位最长不宜超过（）年。（）标志着本监管周期的结束,也是下一个监管周期的开始。非现场监管报表指标应以（）为
- 银监局自接到城市信用社股份有限公司筹建延期书面申请之日起（）内作出是否批准延期的决定。（）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责。办
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,操作风险损失率即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入（）之比。下列各项中除（）外,均属于银行提供金融服务以收取手续费的中间业务。利率风险敏感度为利率上
- 科技信息管理部门应建立完备的（）系统,有效保存非现场监管报表指标及相关数据信息。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,在补正通知书发出之日起（）内,申请人未能提交补正申请材料的,受理机关
- 商业银行不得对（）的业务进行授信。银行为调整资金期限结构,弥补当日的欧元负缺口,美元正缺口,可以（）降低融资成本。监管评级中,六个单项要素（管理要素除外）的评级结果均是定量指标和定性因素的算术加权结果,其
- 检查组组长对《现场检查报告》进行审核后,并移交给（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请事项属于（）职权范围的,受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求,发现申请材料不齐全
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,不良贷款率＝（（））／各项贷款×100%。银行业金融机构和金融资产管理公司每年重估不良金融资产实际价值不少于（）次。进口押汇按国际结算方式来分,可分为进口信用证项下
- 商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由中国人民银行责令改正,逾期不改正的,处（）罚款。运用高级计量法,银行所持有的操作风险资本（）。对银监会作出的具体行政行为不服,由（）管辖。《中国银行
- 商业银行应当建立相应的对账程序确保不同部门和产品业务数据的（）和完整性,并确保向市场风险计量系统输入准确的价格和业务数据。根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定,金融机构应至少（）对现行的衍生
- 商业银行授信品种风险分析提示中,属于项目融资需求重点关注项的是（）。（）负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责。出口商申请办理出口押
- 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,资本充足率是一级指标,指标值大于等于（）。压力测试应当选择对市场风险（）影响的情景。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,除涉及国家秘密、商业
- 货款期限不般不超过（）。银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善的机构管理档案系统,由（）受理、审查并决定。国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地（）提交受理并初步审
- 不良金融资产剥离（转让）方应向收购方提供剥离（转让）资产的清单、现有全部的档案资料和相应的（）数据。根据审慎监管要求,（）可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。并表监管的路径是“功能监管
- 多个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（）。商业银行计算核心资本充足率时,不应从核心资本中扣除的项目是（）。（）负责商业银行代客境外理财业务外汇额度管理。股票质押
- 银监局审查并决定。商业银行应建立风险预警机制,收购方当涉及较大金额收购时,（）应及时进行催报,期初正常类贷款中转为不良贷款的金额,是指期初正常类贷款中,在报告期末（）之和。下列关于银行监管法律法规的说法,不
- 银监会及其派出机构应要求银行业金融机构指定专门部门和人员负责本机构（）问题的解释、说明和相关工作,包括内部未解决问题的收集、整理,问题的报送以及相关解释答复的内部传达等。城市商业银行法人机构筹建组应在筹
- 某工商银行根据《银行抵债资产管理办法》制定了实施细则（）。以存单作质押申请贷款时,由下列人员委托贷款行申请办理存单确认和登记止付手续（）。金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季
- 城市商业银行境外发行股份和上市,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。出口商申请办理出口押汇业务时,一般应向银行提交出口押汇业务申请书、全套贸易单据和（）。某企业因业务经营需要,于2006年7月1
- 为实现对集团客户授信风险的集中控制,商业银行应对集团客户授信实行（）管理。城市商业银行应设立在（）级以上城市。银行业金融机构和金融资产管理公司每年重估不良金融资产实际价值不少于（）次。银监会及其派出机
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