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- 营业网点现金库箱、领解现金封包、柜员现金零包的开启、装袋和交接必须在（）内,双人会同办理。164、根据大额支付系统岗位职责,负责保管、使用支付系统专用凭证及来账业务的处理的是（）。不能在同城使用的结算方式
- 某公司向我国境内保税区支付一笔服务费需要进行国际收支申报。核销收汇专用号码共（）位.根据现行规定,对于符合条件的资本金结汇,（）.我国国际收支统计申报实行（）申报的原则.境内汇款申请书业务流水号码为（）.拨
- 银行在为外商投资企业办理资本金转存定期远期结售汇及掉期、结构性存款等所涉同一账户项下且无需外汇局核准的资金划转业务时,应当以同一账户项下不同子账号的方式进行操作。买断汇票并持有到期、但由第三方代理行承
- 按照性质为主、金额和频率为辅的分类原则,准风险事件划分为重点关注、关注、一般关注三个等级,分别由（）负责核查。对公贷款户的开立、发放、提前归还、展期、转呆坏账及呆坏账的核销等业务,需由信贷部门通过CM2002
- 支行库管员应由支行业务素质较高的业务骨干担任,并在系统中为其配置六级柜员权限及支行库管员角色。会计档案保管期限从会计档案形成的（）算起。存在下列哪种情况的,存款人可以申请开立临时存款账户。（）正确#
错误
- 核查确认的风险事件划分为一类、二类、三类,分别报送（）以及相关层级的业务管理部门,督促责任部门采取风险事件整改措施,进行责任认定。需要报人民银行审批后开立的账户有（）。业务运营风险管理系统作为全行统一业
- 出口融资业务融通资金时必须预收利息。企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业机构开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户,但只能开立（）个基本账户。以下哪种个人开户申请,我行不予受理。（）保证人必须按
- 业务检查工作由各级运行管理部门和网点负责组织实施,其中（）由各级运行管理部门负责,日常检查由网点负责组织实施。下列属于二级分行核准类事项的是（）。计息规则是根据规定的（）结计利息。A、常规检查B、联合检查
- 柜台办理现金业务发现假币时,应由两名以上具备假币收缴资格的柜员当面予以收缴,并出具相关凭证。客户来柜台要求申领借记卡,柜员应先（）,再按业务流程办理业务。会计管理信息系统柜台业务量统计需使用的交易码及折算
- 业务运营风险管理工作制度（）。下列属于支行核准类事项的是（）。（）职能是指对业务运营全过程进行全面风险监控、主动风险识别、准确风险收集和科学风险评估。A、业务监督范围实行核准机制；B、业务监督质量实行考
- 业务运营风险质检流程主要包括（）等环节。一般来说,衡量通货膨胀的常用指标：()所有空白重要凭证纳入表外科目核算,以（）记账单位。关于现场主管对现金调拨业务的风险控制,下列说法正确的有（）.经（）后柜员间可调
- 单位活期存款在计息期间遇利率调整,以利率调整日为界分段计息。代客远期外汇买卖业务中,远期外汇交易实际交割时,会计核算同代客即期外汇买卖业务,同时需转销（）。正确#
错误A、504期收即期货币
B、505期付即期货币
- 代理销售基金业务时应设立“205-04开放式基金返还款项”科目,用于核算和反映客户认购申购不成功、赎回基金及分得的红利等应返还的款项。系统柜员身份认证原则上采用指纹认证方式,特殊情况经（）审批同意后可采用密码认
- 业务运营风险分级管理原则是（）。（）不需要实行专人使用、专人负责,非营业时间入库或保险柜（箱）保管。现场管理人员应该监督检查网点重要物品、凭证资料在交接登记簿中（）打印与保管等环节的及时性、连续性、完
- 目前,外管局对外汇指定银行实行结售汇周转头寸管理。外债资金结汇。一次性超过（）万美元,银行可应在两个工作日内支付给最终收款人.某分行6月末90天以上远期信用证承兑余额为300万美元,90天以上海外代付余额为500万
- 行内员工严禁涉黄、涉赌、涉毒以及（）。教育储蓄在存期内遇利率调整按（）利率计算。省辖业务受理条件是符合省辖储蓄通存通兑业务范围,并且账户状必须为允许通存通兑且凭（）支取的。以下符合大额交易报告标准的是
- 个人对外贸易经营者从事对外货物贸易经营活动,可以直接到银行办理购汇对外支付、结汇手续,90天以上海外代付余额为500万么元,境外机构存款余额为300美元,该分行6月末纳入短期外债指标管理的余额为（）。以下币种中,华
- 企业资本金结汇用于本企业备用金周转、工资奖金发放的,其结汇所得人民币资金可在企业自身的人民币账户留存。保税区内与境内企业之间的资金收付,保税区内机构（）进行国际收支统计申报。我行向外商投资企业发放本外币
- 国家外汇管理局对外汇指定银行的结售汇综合头寸按照收付实现原则进行管理。关于两岸汇划直通车,以下说法错误的是（）信用证项下付款对应的凭证是（）。出售类重要空白凭证的状态不包括（）正确#
错误汇款产品
针对对
- 应及时发送查询查复书,并收集风险驱动因素,为业务流程持续改进提供优化建议。营业终了,现场管理人员工作主要包括（）.（）职能是指对运营风险监控体系的运行质量、效率进行严格控制和科学评价,网点核查与重点检查相
- 牡丹贷记卡透支计息规则（）柜台申报是否必须在规定的开户网点进行,下列说法正确的是()。银行为客户办理异地转帐结算所引起的异地银行间汇出汇入资金的差额称为（）。A、持卡人先偿还已计息贷款、后偿还未计息贷款。
- 我行开展银保通业务,各分行依据银保通系统提供的销售保费总额报表核对手续费金额无误后,打印出的账单将包含防伪码和银行对账专用章,包含下列（）子目。我行手机银行对外转账的类型包括（）正确#
错误A、起存金额为人
- 债务人可以用自有外汇资金偿还外债,也可不用外汇管理部门核准用人民币购汇偿还外债。境内机构开立经常项目外汇账户后,该账户（）年内没有任何外汇收支的,开户金融机构应当在每年的1月份将有关情况报所在地外汇局,由
- 外汇指定银行为境内机构办理境外直接投资资金汇出的累计金额,不得超过该境内机构事先已经外汇局在相关业务系统中登记的境外直接投资外汇资金总额。银行代售的外币旅行支票不得用于以下支付（）。我行某客户将其持有
- 活期储蓄存款在计息期间遇利率调整不分段计息。付款人承兑汇票,不得附有条件；承兑附有条件的,视为（）。以下关于票据和结算凭证的基本要求正确的有（）正确#
错误A、条件承兑
B、有效承兑
C、拒绝承兑#
D、部分承兑
- 个人结汇业务使用联机交易代码为：（）签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,由中国人民银行处以：()红色的可以删除《人民币管理条理》自（）施行。应为“例”承兑是指汇票（）承诺在汇票到期日支付汇票金额
- 实时清算业务集中发报处理付费方式选择（）。贴现一张面额为2000元的银行承兑汇票,4个月后到期,年贴现率为12％,贴现息为（）。单位归还部分贷款时,信用社在（）联,做好记录。A、联动方式B、非联动方式C、不收费80#
6
- 报税区内与境内区外之间的资金收付,区内、境内区外机构需进行国际收支统计申报。信用证增额时应提交的单据有（）。关于两岸汇划直通车,以下说法错误的是（）单户结息后账户状态为（）。日终营业终了,要进行支行签退,
- 风险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分为（）几个等级。下列属于银监会的监管理念的是:()营业中,现场主管对于现金业务的审核或审批,下列操作正确的有（）.系统控制的授权通过（）和（）方式
- 外商投资企业资本金结汇所得人民币资金可以自行用于境内股权投资。某分行6月8日结汇500万美美元,售汇600万美元,则该分行6月8日综合头寸为（）。美国人A通过我行对外支付一笔款项,其进行国际收支申报时,交易性质应申
- 客户在我行开立个人存款证明,我行应收取10元手续费,并计入“4100602个人结算业务收入”科目。单位结算账户按照用途划分为（）。客户在什么情况下可以申请储蓄国债（电子式）托管账户销户（）正确#
错误A、基本存款账户
- 凡办理人民币存取款业务的金融机构,为公众兑换残缺、污损人民币可适当收取一定费用。甲企业在其开户银行存款余额5000元,按照《支付结算办法》规定,银行可对其处予（）罚款,同时持票人乙单位有权要求甲单位赔偿（）赔
- 兑付额不足一分的,（）。客户购买实物黄金后发起提货申请,有效期为（）工作日（含发起提货申请交易当日）,客户逾期未发生实际提货行为,该提货申请失效,客户如需提货须再次发起提货申请。在电子验印系统中进行印鉴库
- 中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,如不一致,则票据无效。下列贷款中,我行不再按日进行匡息的是（）。正确#
错误A、卖断的贷款#
B、固定资产贷款
C、中长期贷款
D、买断的贷款
- 日间柜员重空凭证不足时,原则上柜员之间不得进行凭证移交,节假日等特殊情况确需移交的,需经主管授权后办理。以下关于会计凭证说法错误的是（）。证券交易资金存管业务分为客户交易结算资金第三方存管业务和（）资金
- 准风险事件按其性质、金额等划分为（）三个等级。人民银行关于大额现金支取的有关规定：当日支取5万元（含）以上现金的,客户必须出示有效身份证件,个人支取20万元（含）以上现金的,客户必须提前（）预约,次日办理支
- 企业资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇。不能作为未来货权开证业务质物的是（）产生心理异常的原因有（）。正确#
错误新鲜蔬果#
原油
木材
钢材劳动自身的因素#
环境因素
生理疲劳与心理疲劳#
人与
- 业务运营风险质检是指依据风险评估结果,对风险暴露水平高的柜员、网点的业务核算质量进行审核,以（）风险事件的过程。备案类事项按照业务事项的重要性、影响程度分为（）四个级次。对公账户、个人账户、内部账户转账
- 个人外汇买卖的交易方式分为“（）”和“保证金交易”。网内联行负责接收、转发、处理业务信息,每日对账、批量清算,分年度结平网内联行系统账务的是（）。应解汇款（）无人领取时,汇入行应主动办理退回。在现金调拨过程
- 法院要求我行协助执行时,法院执行人员不必出示下列哪项文件：（）签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额
川公网安备 51012202001360号