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- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,有效满足当地城市规划和房地产市场的需求,确认该项目的合法性、合规性、可行性。（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备
- 关于开立个人储蓄帐户的的身份识别的叙述,错误的是（）客户可以凭有效证件原件及三方协议客户联,在我行开办第三方存管业务的（）签约。即客户可以在证券公司营业部签署三方协议,签署后凭加盖证券公司营业部业务公章
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,商业银行应按照（）的原则对外发布相关信息。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行贷款损失准备连续（）低于监管标准的,银行业监管机构向商业银行发出风险提示,并提出整
- 客户可以凭有效证件原件及三方协议客户联,在我行开办第三方存管业务的（）签约。即客户可以在证券公司营业部签署三方协议,签署后凭加盖证券公司营业部业务公章和经办人章的三方协议客户联及有效证件原件,在我行办理
- 商业银行的（）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。保证贷款应当由（）签订保证合同,或保证人在借款合同上载明与贷款人协商一致的保证条款。《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定,单位内部
- 对同一子系统开立的账户办理汇总现金业务一次最多不超过（）.企业客户扣费回单由营业网点在扣费次日通过“9767网银报表打印”交易批量打印,企业客户回单需（）打印。个人实物黄金代理买卖购回业务审核,鉴定人员对投资
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,银监会及其派出机构应对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查,将商业银行声誉风险管理状况作为（）的考虑因素。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构
- 目前处于业务推广期内,减免开立借记卡的工本费和年费、小额账户管理费；对投资者利用银期转账系统进行的（）业务免收异地汇划的手续费。个人外币定期存款起存金额为不低于（50元人民币的等值）外汇,下列不属于外币定
- 《商业银行市场风险管理指引》规定,定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,应当综合考虑风险评估结果
- 第三方存管业务投资者可以用一张我行同名借记卡与（）证券公司的所有交易币种（如：人民币、港币、美元、信用人民币等）签约,也可按不同证券公司的不同交易币种分别与我行同名的不同借记卡签约。以保险单作为质押物
- 柜员使用“6623资金账户资金转借记卡”进入资金账户资金转入借记卡并作为当日业务会计传票。交易成功后在申请表上按规定签章；打印“（）”,按规定签章,各级对账中心系统管理员统计上一对账周期未收回对账单明细,分析未
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应通过（）,合规引领,战略导向,（）,统一执行的原则。农村中小金融机构发生涉案金额100万元以上案件,（）要成立专案组直接查处,当地银监局负责督办。《中国银监会办公厅关于政
- 存款人更换印鉴后,其旧印鉴卡片应保存（）后装订入传票。关于办理基金定期定额终止业务正确的是（）。农村义务教育中央专项资金,是指农村义务教育经费保障机制改革中,由中央财政负担的农村义务教育中央专项资金,具体
- 预警是指符合一种大额或可疑交易标准的某一客户及其交易信息,具体表现为（）和预警交易信息。客户办理漫游汇款退汇业务,柜员（）。各级行未经上级行审批（）办理黄金产品调拨。已发出的调拨申请,在上级行未审批前可
- 经办行柜员必须及时按落地提示信息处理,工作日内查询处理落地业务的次数不得少于（）次,集团总公司的（）是标识集团客户上下级关系的唯一纽带,开通、维护账户透支、资金归集、资金池或客户端等功能时,均需通过其来建
- 建立相应的授权体系,并采取（）。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。以非法占有为目的,使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保,诈骗银行或者其他金
- 《商业银行市场风险管理指引》规定,应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后,商业银行（）应定期审查各项指标的实际值,并督促管理层采取纠正措施。《中华人民共和国物权法》规定,以（）出质的,国务院银行业监督管
- 临柜出纳人员对临柜办理业务时发现的假币要（）。网上银行办理漫游汇款收费标准为（）.注册电子银行业务作为传票附件留存的有（）。可疑交易指交易的（）性质等有异常情形的支付交易。退还给顾客。
当场没收营业终了
- 柜员（）。（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据（包括支票、本票、汇票）信用卡、汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。（）用于对网点当日的注册、注销、变更等查询以外的电
- 《商业银行声誉风险管理指引》规定,银行业协会应通过（）、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉,指导银行业开展声誉风险管理。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。《股份制商业银行公司治理指引》明确,商
- 机构代码查询此交易提供查询证券公司总部机构代码,在（）选项下,选择按一级分行、二级分行区域查询与我行合作进行客户交易结算资金第三方存管业务的证券公司名称及机构代码。中国农业银行小额支付系统（以下简称小额
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）。根据《中华人民共和国刑法》等规定,以非法占有为目的,使用虚假的经济合同或使用虚假的证明文件
- （）章用于人民币业务中用于各种现金收付凭证、现金缴款单、转账凭证、收账通知、中间业务收费凭证、联行往来凭证及表外业务收付凭证等。中央财政汇缴专户暂挂款,手工登记的“中国农银银行代理中央财政非税收入收缴业
- 电子银行密码多日累计连续输错（）次后密码被锁定。客户端管理类交易的记账凭证,系统要求打印（）次,第一次打印凭证号和交易的公共信息,第二次打印交易的其他信息内容。发放贷款时利率代码的启用时间需（）贷款日期
- 商业银行应当建立良好的（）以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。根据《中华人民共和国刑法》,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重
- 跨柜员过渡业务由（）柜员发起,选择跨柜员贷记过渡交易,依据附言进行联行来账业务处理,“联行来账凭证”（）联留存作记账凭证。证书有效期为两年,企业客户如需到期后继续使用,须在到期前一个月,销账标志选择“贷方销账”
- 当投资者因旧借记卡丢失及密码遗忘、已销卡多日等情况,无法在柜台作第三方存管业务更换借记卡交易时,由营业网点操作（）强制变更签约账户”办理。凭证式国债发行期限有（）。满足（）条件可中止业务的操作。现金本票
- 商业银行应当设立履行（）的专门部门,负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法,以确保风险管理和经营目标的实现。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,加入（）年
- （）主管可以设为主管兼柜员。部分提前支取金额：支取金额后,剩余本金须（）起存限额。剩余本金小于起存限额的应进行销户处理。准贷记卡质押凭证金额金卡不少于（）万元,普通卡不少于2万元,其信用额度最高不超过质押
- 第三方存管业务柜员审核无误后,选择“（）移植客户签约”交易录入客户信息,为客户开通第三方业务功能。客户认购基金时。默认的分红方式为（）.代收省属院校学费业务代理行前期准备包括（）。6623
6622
6614
6607#现金
- 柜员使用“6622借记卡资金转资金账户”交易成功后在申请表上按规定签章；打印“（）”,交投资者签字确认后,按规定签章,并作为当日业务会计传票。第三方存管业务投资者只能选择（）证券公司代理上海证券交易所的证券交易
- 开办第三方存管业务,应取得上级行授权并由市分行向当地（）备案。所有代付业务的资金走向为（）。农业银行各一级分行产品创新管理委员会办公室设在哪个部门。（）银监局#
人民银行
政府先从委托单位结算账户转入专用
- 银期转账业务应遵循出入金交易由（）主动发起、银行负责资金清算、期货公司负责期货交易管理、银行不垫付资金的原则。保险代理业务手续费在（）科目下系统自动开立专用账户进行核算。保险代理业务各行应按照与保险公
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当根据不同的工作岗位及其性质,赋予其相应的职责和权限,各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和（）。《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当（）向银行业监
- 《贷款风险分类指引》规定,形成相互监督制约的（）,保证贷款分类的独立、连续、可靠。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,
- 《商业银行内部控制指引》规定,商业银行的（）应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家
- 银期转账业务操作中每个交易都采取返回码机制,等待应答,无应答或者超时,启动（）机制,避免产生单边帐。银期转账签约若甲方是法人的,需提供（）,单位金穗借记卡等资料,签署“银期转账业务三方协议”,填写“银期转账业务
- 银期转账签约个人类客户,持本人的（）、金穗借记卡等资料,签署“银期转账业务三方协议”,填写“银期转账业务申请表”（办理业务类型选择银证/银期转账签约）,交银行柜台办理签约手续。应重点对（）等情况进行重点识别。
- 全国银期转账业务是指我行和期货公司进行系统对接,实现投资者资金在银行结算账户和期货资金账户之间实时划转的一种金融服务。对次日及在本年内发现的错账,先贷方红字或借方蓝字,后借方红字或贷方蓝字
反方向红、蓝字
- 银期转账签约业务审核,柜员审核提交者是否本人；申请表要求按照填表说明填写,填写内容完整、规范；申请表、“银期转账业务三方协议”、有效身份证件、金穗借记卡、有效身份证件号码相同。机构投资者盖章是否与（）一致
川公网安备 51012202001360号